OP-01 · 定期报告一致性校验

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

运营与信披岗 · 真实业务触发

三季报编制季。XBRL 模板发到各部门：TA 填从业人员持有数据、基金会计出财务数据、基金经理写运作分析、信披岗汇总。季报披露后 15 个工作日的时限压着，而模板里 200 多个数据点来自三套系统。已知一处：成长三期的「买入股票成本总额」在 TA 数据与基金会计数据之间差了 47 万——是统计口径问题还是录入错误，没人说得清，但披露的数字只能有一个。

二、痛点 · 每条都有来源

12023 年报季：富国基金批量更正、国寿安保「喜爱爹」、南方基金成本总额栏错误、逾 20 只基金发更正公告、20 家基金公司收警示函——拼装式编制的低级错误是行业性结构缺陷依据 · 2023 年报季信披乌龙群：富国基金因数据口径批量更正、国寿安保把「下跌」误写成「喜爱爹」、南方基金成本总额栏错误、华安整段复制上年内容；同年 20 家基金公司收警示函或责令改正2中加基金 2026 年中报「标题与内容不对应」发更正，同期因现场检查问题收警示函——更正公告还会引来监管对整体内控的二次关注依据 · 中加基金债基中报「标题与内容不对应」发布更正，同期因现场检查问题收北京证监局警示函（2026 年）3多部门拼装「一旦发生错误，各部门之间就会互相踢皮球」——信披岗收集整合，合规岗只审合规不核数据，最终数字无人负总责依据 · 基金季报跨部门拼装流程：信披岗牵头，财务/运营/产品/投研/风控按分工表填XBRL 模板→托管人复核→督察长/总经理/董事会审批；「一旦发生错误，各部门之间就会互相踢皮球」4季报年报季「后台、合规、风控通宵加班，可能会忙中出错」——时限压力与错误率正相关是行业共识依据 · 基金公司信披对接人员：「每年的季报和年报季，我们后台、合规、风控同事都非常忙，通宵加班都是常有的事情，可能会忙中出错」5歌斐资产因四期定期报告披露与实际不符被警示——「定期报告的数字」本身就是处罚对象，不只是载体依据 · 歌斐资产警示函：向投资者披露的基金底层项目情况与实际不符（2020-2022 四期定期报告）6季报15 个工作日 / 半年报 60 日 / 年报 90 日（须经审计）、披露后 2 个工作日报备——时限是信披办法的法定节点，窗口是倒排的，返工一次就吃掉半个窗口依据 · 《证券投资基金信息披露管理办法》：季报 15 个工作日 / 半年报 60 日 /年报 90 日（须经审计），披露后 2 个工作日内报证监会备案

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 2023 年报季：富国基金批量更正、国寿安保「喜爱爹」、南方基金成本总额栏错误、逾 20 只基金发更正公告、20 家基金公司收警示函——拼装式编制的低级错误是行业性结构缺陷中加基金 2026 年中报「标题与内容不对应」发更正，同期因现场检查问题收警示函——更正公告还会引来监管对整体内控的二次关注多部门拼装「一旦发生错误，各部门之间就会互相踢皮球」——信披岗收集整合，合规岗只审合规不核数据，最终数字无人负总责季报年报季「后台、合规、风控通宵加班，可能会忙中出错」——时限压力与错误率正相关是行业共识

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 栏位完整性 · 法定栏位逐项打勾对照信披办法逐项检查：产品概况/财务指标/净值表现/运作分析/投资组合/持有人信息——缺项先暴露
2. 跨源核对 · TA 与基金会计两套数据对平同一数据点两套来源逐项比对；47 万的成本总额差异定位到口径层
3. 跨期比对 · 和上期披露版对平本期数据与上期已披露数据逐项勾稽；环比异常项单独列出
4. 文本查重 · 运作分析是不是本期写的与上期运作分析逐段比对——重复度高的段落标出（华安式乌龙检查）
5. 差异分级与归因每处差异定级：口径差异/录入错误/数据缺失——47 万归到「统计口径」并写明两种口径定义
6. 留证签批 · 生成校验底稿校验底稿随披露文件归档，编制/审核签批栏留空

要准备什么：本季 XBRL 填报表（半成品，各部门分填）被校验对象——数据点来自三套系统TA 数据与基金会计数据（两套源数据 Excel）跨源核对的双方——47 万的差异就藏在这两套之间——星标素材上期已披露季报（PDF 定稿版）跨期比对的基准信披办法必备栏位清单完整性校验的法定依据

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 3 ÷ 落地难度 2 = 5.1

最大差异点：XBRL 系统校验格式与勾稽公式，但管不了「内容对不对」——华安的复制往年、中加的标题内容错位都是格式全对的错。本场景查的是格式校验管不到的三层：跨源一致性（TA vs 基金会计）、跨期一致性（与上期已披露报告比对）、文本一致性（运作分析是不是本期真实内容）。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：三季报校验底稿.xlsx 信披主件 · 栏位/跨源/跨期/文本四层校验结果 · 含签批栏
• 可派发清单：差异明细与归因表.xlsx 可派发 · 每处差异→级别→归因→建议处理
• 可派发清单：模板变更提示单.xlsx 与上期模板 diff · 新增/删除栏位逐条提示

这套东西不承诺什么：不做 XBRL 填报本身（法定责任在管理人）、不修改源数据（差异只暴露和定位，改数归数据源部门）、不做披露决定（披露与备案由信披岗与督察长完成）。校验底稿供编制与复核使用，与披露文件一起归档。想看具体怎么跑？Live Demo 里有一个完整案例的每一步，包括 Agent 在哪一步拦住了

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：磐沣私募（虚构）信披运营岗。2026 年 10 月中旬，成长三期三季报编制窗口：季度结束 15 个工作日的披露时限压着，XBRL 模板 217 个数据点来自 TA、基金会计、基金经理三套口径。已知一处：买入股票成本总额 TA 报8,193 万、基金会计报 8,240 万，差 47 万——PM-01 月报里先挂出来的那笔，这次必须给出说法才能披露。

XBRL 数据点217 个校验差异6 处未闭合1 处（47 万）结论说明完成前不建议提交

输入证券与资管从业者手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_TA与基金会计两套源数据.xlsx 跨源核对的双方——47 万的差异就藏在这两套之间TA 系统 / 基金会计各自导出 ·2026-10-14
• 02_本季XBRL填报表_半成品.xlsx 被校验对象——各部门分填的三季报模板，217 个数据点信披岗汇总 ·2026-10-15 收齐
• 03_上期已披露季报_关键数据.xlsx 上期（二季报）披露定稿的关键数据——跨期比对的基准信披岗归档· 披露定稿版
• 04_信披办法必备栏位清单.xlsx 法定栏位依据——完整性校验的对照清单合规风控岗维护 · 2026 年定版
• 05_历史模板变更与教训档案.xlsx 模板变更史与历史教训记录——2025 年稳健一号漏分档事件的档案信披岗维护 · 逐事件登记

注意标橙色那一份 —— 01_TA与基金会计两套源数据.xlsx。它TA 系统 / 基金会计各自导出 · 2026-10-14，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

三季报模板填完了，TA 和基金会计两套数据、上期披露版一起，帮我做提交前校验。

法定栏位逐项过，两套源数据逐项对平，运作分析和上期比一遍有没有抄旧段。

每处差异定级：口径的、录错的、缺的，分开列。

没闭合的差异别让我提交，给我两个能当天动的替代方案。校验底稿要归档。复制

栏位清单、勾稽规则、口径归因方法都在能力包里。信披岗只需要说清这是哪一期、哪只产品。

触发事情是这么来的

三套系统、三方填表、一个时限——拼装式编制的底色

三季报模板发到各部门：TA 填持有人与净值数据、基金会计出财务数据、基金经理写运作分析、信披岗汇总。217 个数据点、三套系统、15 个工作日窗口。PM-01 月报里挂出的那处 47 万成本总额差异，这次必须归因到口径才能决定披露数字——披露的数字只能有一个。

第 1 步 · 栏位完整性 · 法定栏位逐项打勾

对照信披办法六大块逐项过，模板 diff 单列

第 2 步 · 跨源核对 · TA 与基金会计两套数据对平

同一数据点两套来源逐项比对——47 万差异定位到口径层

这一步的看点 · 排除性结论「47 万差异可以排除录入错误——两套源数据各自内部勾稽都闭合，差异稳定出现在『含大宗交易费用 vs 不含』的分界上，属统计口径差异」——省掉一轮翻凭证式的人工对账，归因直接落到「口径定义」这一层。

第 3 步 · 跨期比对 · 和上期披露版对平

本期数据与上期已披露数据逐项勾稽，环比对不上的先解释

第 4 步 · 文本查重 · 运作分析是不是本期写的

与上期运作分析逐段比对——华安式乌龙检查

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱复制往年的运作分析一旦出街，就是一份更正公告。2023 年那一波的密度：逾 20 只基金更正、20 家公司警示函——警示函进诚信档案、卡注册程序，对磐沣当前申报节奏的窗口成本约 500 万（同 PM-01 口径）。查重这道工序的成本是几分钟，防的是从 62% 重复度滑向更正公告的后果链。

第 5 步 · 差异分级与归因 · 六处差异一份底稿

每处差异定级：口径的、精度口径的、抄旧段的，分开列

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了校验结论是「本季存在 1 处未闭合差异（成本总额 47 万）与 1 处模板栏位新增未确认，不建议在差异说明完成前提交披露」——同时给出不用干等的替代方案（见结论区两个方案）。差异归因到源（TA 口径 or 基金会计口径），改数的责任部门一目了然——这正是「各部门踢皮球」的解法。

IO校验底稿归档 · 三份交付物

校验底稿随披露文件归档，编制/审核签批栏留空

1 处未闭合差异（成本总额 47 万）——差异说明完成前不建议提交披露跨源核对发现买入股票成本总额 TA 8,193 万 vs基金会计 8,240 万，差 47 万，已归因为「含/不含大宗交易费用」统计口径差异（两套源数据各自内部勾稽闭合，排除录入错误）；另有模板新增「董监高持有」栏位未确认、运作分析市场回顾段与上期重复度 62%。不建议在差异说明完成前提交披露。给出两个不用干等的替代方案：方案一：按 TA 口径披露（8,193 万），差异作附注说明两种口径定义——零成本，当天可提交；方案二：基金会计调平口径后披露（1-2 个工作日）——若确认是口径差异，附注说明的方案一更干净。提交与否由信披岗与督察长决定，AI 只给校验底稿与归因。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 季报校验从「通宵逐格对」变成「四层校验一遍出底稿」
• ✓ 一条口径固定下来：成本总额类差异先归因（口径/录入/缺失）再决定披露方式
• ✓ 一条历史教训被真正用上：稳健一号持有人分档漏项的教训变成模板变更自动 diff 项
• ✓ 「各部门踢皮球」的结构问题第一次有了中立的第三方底稿——差异归因到源，不归因到人

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 能不能直接帮我把 XBRL 填了？ 不能。法定填报责任在管理人，且 XBRL 系统本身有格式校验——本场景的价值在格式校验管不到的内容层：跨源、跨期、文本一致性。
• 校验发现差异该找谁改？ 底稿把差异归因到源（TA 口径 or 基金会计口径），改数的责任部门一目了然——这正是「踢皮球」的解法。
• 更正公告真有那么严重？ 看 2023 年的密度：逾20 只基金更正、20 家公司警示函。更正本身不罚，但它会把监管的目光引向整个信披流程。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

定期报告一致性校验 —— 更正公告的代价是董事会的脸 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

periodic-report-consistency.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是证券与资管从业者手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁OP-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 01_TA与基金会计两套源数据.xlsx 跨源核对的双方——47 万的差异就藏在这两套之间
• 02_本季XBRL填报表_半成品.xlsx 被校验对象——各部门分填的三季报模板，217 个数据点
• 03_上期已披露季报_关键数据.xlsx 上期（二季报）披露定稿的关键数据——跨期比对的基准
• 04_信披办法必备栏位清单.xlsx 法定栏位依据——完整性校验的对照清单
• 05_历史模板变更与教训档案.xlsx 模板变更史与历史教训记录——2025 年稳健一号漏分档事件的档案

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

三季报模板填完了，TA 和基金会计两套数据、上期披露版一起，帮我做提交前校验。

法定栏位逐项过，两套源数据逐项对平，运作分析和上期比一遍有没有抄旧段。

每处差异定级：口径的、录错的、缺的，分开列。

没闭合的差异别让我提交，给我两个能当天动的替代方案。校验底稿要归档。复制

为什么这么短就够了：栏位清单、勾稽规则、口径归因方法都在能力包里。信披岗只需要说清这是哪一期、哪只产品。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• OP-01_三季报校验底稿.xlsx 信披主件 · 栏位/跨源/跨期/文本四层校验结果 · 含签批栏
• OP-01_差异明细与归因表.xlsx 可派发 · 每处差异→级别→归因→建议处理
• OP-01_模板变更提示单.xlsx 与上期模板 diff ·新增/删除栏位逐条提示

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：本季 XBRL 填报表（半成品，各部门分填）被校验对象——数据点来自三套系统TA 数据与基金会计数据（两套源数据 Excel）跨源核对的双方——47 万的差异就藏在这两套之间——星标素材上期已披露季报（PDF 定稿版）跨期比对的基准信披办法必备栏位清单完整性校验的法定依据

人工边界：不做 XBRL 填报本身（法定责任在管理人）、不修改源数据（差异只暴露和定位，改数归数据源部门）、不做披露决定（披露与备案由信披岗与督察长完成）。校验底稿供编制与复核使用，与披露文件一起归档。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

运营与信披岗 · 产出即下一步输入

• OP-02 · 监管现场检查材料凑集：通知到进场只有半个月

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。