OP-02 · 监管现场检查材料凑集

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

运营与信披岗 · 真实业务触发

9 月中旬，证监局现场检查通知：10 月上旬进场，按机构、按基金打包提供成立以来全部工商变更档案、全部制度文件、近三年社保缴纳记录和工资流水、审计报告、银行流水、募集材料、投决会纪要、所有层级投资协议、估值表、信息披露全部底稿。运营岗郑遥牵头凑材料——过去的经验是全公司加班两周，进场前一天还在打印补页。

二、痛点 · 每条都有来源

12026 年私募现场检查清单要求按机构按基金打包成立以来全部档案——跨度长达数年、散在投资/运营/财务/行政四个部门与个人电脑依据 · 2026 年私募现场检查清单：成立以来全部工商变更档案、全部制度文件、近三年社保缴纳记录和工资流水、审计报告、银行流水、募集材料、投决会纪要、所有层级投资协议、估值表、信披全部底稿，按机构按基金打包2检查前两周全公司加班凑材料是行业常态；「要建立完善自查工作底稿、完善自查留痕制度」是监管明文要求，但平时没人做依据 · 中基协近期 6 份纪律处分书中 3 家涉信息报送违规；AMBERS 报送错漏是私募处分高频事由，外包给托管人不免除管理人责任3中基协处分里反复出现的取证物就是「员工花名册以及现场访谈笔录」——拿不出材料的后果比材料有瑕疵更严重依据 · 中基协自律处分：上海某私募同一员工同时任交易员与债券基金经理，违反自家《业务隔离制度》，被公开谴责并暂停产品备案三个月——照抄大机构制度模板、实际做不到岗位分离，被自己定的制度反杀4私募最低 5 人配置下没有专职档案管理岗；AMBERS 报送、季度更新外包给托管人，但检查材料的责任外包不了依据 · 中基协近期 6 份纪律处分书中 3 家涉信息报送违规；AMBERS 报送错漏是私募处分高频事由，外包给托管人不免除管理人责任52025 年券商罚单 388 张、同比增 63.57%——检查频次与处罚密度同步上升，「这次轮不到我」的侥幸正在失效依据 · 2025 年全年券商罚单 388 张、罚没 2.08 亿元（同比增 63.57%），94 家券商被罚；东海证券单案被罚没 6000 万6AMBERS 季度更新要投资者信息表、风险揭示书、私募产品运行表三类材料、特定事项 10 个工作日内报送——季度更新与检查材料凑集叠加在同一批人手上依据 · AMBERS（资产管理业务综合报送平台）季度更新须报投资者信息表、风险揭示书、私募产品运行表三类材料；特定事项变更须 10 个工作日内履行手续

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 2026 年私募现场检查清单要求按机构按基金打包成立以来全部档案——跨度长达数年、散在投资/运营/财务/行政四个部门与个人电脑检查前两周全公司加班凑材料是行业常态；「要建立完善自查工作底稿、完善自查留痕制度」是监管明文要求，但平时没人做中基协处分里反复出现的取证物就是「员工花名册以及现场访谈笔录」——拿不出材料的后果比材料有瑕疵更严重私募最低 5 人配置下没有专职档案管理岗；AMBERS 报送、季度更新外包给托管人，但检查材料的责任外包不了

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 清单解析 · 监管要什么逐项登记把检查通知的材料要求拆成 200+ 项的核对清单，按机构/按基金两级分组第 2步材料映射 · 每项对应到部门与文件清单项映射到各部门目录；「在谁手上、什么格式、哪一年」逐项登记
2. 完整性核查 · 缺什么先暴露清单项 vs 实际材料：缺项、残项（缺页/缺签字/缺日期）分别列出——本期发现 2019 年一版制度无留档、3 期投决会纪要缺失签字页
3. 索引生成 · 两级目录与页码按检查清单编号生成索引册：每项材料的文件编号、页码、责任人
4. 缺口应对建议 · 缺的怎么补可补的（联系原单位调档）、需说明的（书面说明缺失原因）、不可补的（如实披露）三类分列——补做与修饰的边界写明
5. 留证签批 · 生成迎检包目录迎检材料目录与缺口清单经管理层签批后定稿，归档备查

要准备什么：检查通知与材料清单（证监局/中基协原文）凑集的需求来源——按清单反向组织各部门材料目录（投资/运营/财务/行政各自报的清单）材料的分布地图——星标素材：平时根本没人汇总过的东西历史披露与报送档案（季报/年报/AMBERS 记录）信披底稿是检查必查项，需逐期核对完整性制度文件库（成立以来全部制度文本）「全部制度文件」包括历次版本——不是只有现行版

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 4 = 3.5

最大差异点：网盘搜索按文件名找文件；本场景按检查清单反向组织材料：把监管要的每一项映射到「哪个部门、哪份文件、在哪个位置」，自动生成两级目录索引与页码，缺项主动暴露成「缺口清单」——进场时交的是一套按清单编号的索引册，而不是一堆打印纸。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：迎检材料目录索引.xlsx 迎检主件 · 按监管清单编号 · 文件/页码/责任人 · 含签批栏
• 可派发清单：缺口清单与应对建议.xlsx 管理层用 · 可补/需说明/不可补三类 · 逐条建议
• 可派发清单：材料映射底稿.xlsx 可派发 · 清单项→部门→文件→格式的完整映射

这套东西不承诺什么：不伪造补做任何材料（缺什么如实标注缺什么）、不替代自查报告撰写（法定文件须管理层签署）、不修改历史记录（整理归集不等于事后修饰）。产出的是材料目录索引与缺口清单——补材料的活归各部门。想看具体怎么跑？Live Demo 里有一个完整案例的每一步，包括 Agent 在哪一步拦住了

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：磐沣私募（虚构）运营岗。2026 年 9 月 14 日证监局现场检查通知：9 月 28 日进场，按机构、按基金打包提供成立以来全部档案——工商变更、制度文件（含历次版本）、近三年社保与工资流水、审计报告、银行流水、募集材料、投决会纪要、投资协议、估值表、信披底稿。运营岗郑遥牵头凑材料：四个部门、十几台个人电脑。演示基准日 9 月 18 日（周五），进场还剩 10 天。

材料清单63 项 / 11 大类缺口22 项进场窗口剩 10 天结论不建议按现状提交

输入证券与资管从业者手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_证监局检查通知原文.docx 检查通知原文——凑集的需求来源，按清单反向组织监管来文 · 2026-09-14 收文
• 02_各部门材料目录_四部门汇总.xlsx 材料的分布地图——平时根本没人汇总过的东西郑遥向四部门催收 · 2026-09-17 收齐
• 03_历史披露与报送档案清单.xlsx 信披底稿与 AMBERS 报送记录——检查必查项，逐期核对完整性运营岗归档 · 逐期登记
• 04_制度文件库目录_历次版本.xlsx 成立以来全部制度含历次版本——「全部制度文件」不是只有现行版行政部档案 ·版本登记
• 05_历史问题记录_2024托管人核对.xlsx 2024 年托管人年度核对的问题记录——「老问题没修」的证据运营岗留痕 · 逐次登记

注意标橙色那一份 —— 02_各部门材料目录_四部门汇总.xlsx。它郑遥向四部门催收 · 2026-09-17 收齐，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

证监局要来现场检查，材料清单和各部门报的目录都在这，帮我按清单组织迎检包。 监管要的每一项对应到哪个部门哪份文件，缺的、缺页的、缺签字的都先暴露出来。 能补的、要写说明的、补不了的分开列，别让我们到时候现翻。 索引按监管清单编号来，页码标好。缺口清单给管理层签批。

清单解析、映射规则、缺口分级方法都在能力包里。运营岗只需要把通知和各部门目录扔进来。

触发事情是这么来的

通知到进场 14 天，材料散在四个部门十几台个人电脑里

9 月 14 日通知、9 月 28 日进场，窗口 14 天。过去的经验是全公司加班两周，进场前一天还在打印补页。郑遥这次换了个干法：不按部门翻文件夹，按监管清单反向组织——监管要什么，就登记什么、索引什么、缺什么暴露什么。

第 1 步 · 清单解析 · 监管要什么逐项登记

通知原文拆成 208 个核对点，归并为 63 项材料、11 大类

第 2 步 · 材料映射 · 每项对应到部门与文件

清单项映射到各部门目录——「在谁手上、什么格式、哪一年」

这一步的看点 · 排除性结论「社保与工资流水可以排除缺项风险——托管人代缴记录连续完整，近三年零断月」——省掉一轮对人事档案的地毯式排查，财务部三项缺口全部集中在流水凭证层，排查范围一下子收窄。

第 3 步 · 完整性核查 · 缺什么先暴露

清单项对照实际材料：缺项、残项分别列出

这一步的看点 · 从历史里想起了公司踩过的坑2024 年 3 月托管人年度核对就发现 2022 年 3 份纪要只有决议没有签到页，当时「下次注意」就过去了。本次完整性核查发现同类问题重现：2026 年 5 月、6 月与 7 月三份纪要缺签字页——Agent 把 2024 年那份问题记录调出来并排显示：这不是新问题，是老问题没修。这条不靠当年经手人还在——历史问题记录在库里。

第 4 步 · 索引生成 · 两级目录与页码

按监管清单编号生成索引册：文件编号、页码、责任人

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱按行业惯例一次现场检查投入

200-400 人时，每延长一轮补充材料增加约 30% 工时。索引化迎检把「进场后翻找」前置成「进场前的有序补缺」——这笔账管理层一看就懂：不是省加班费，是别让检查组在场里等。

第 5 步 · 缺口应对建议 · 能补的、要说明的、补不了的

三类分列，补做与修饰的边界白纸黑字

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了迎检包结论是「存在 3 类缺口（1 版历史制度无留档、3 期纪要缺签字页、2021 年审计报告缺附注），不建议按现状提交迎检」——同时给出不用干等的替代路径（见结论区两个方

案）。补做与修饰的边界白纸黑字：整理归集可以，无中生有不行。

IO迎检包定稿 · 三份交付物

目录索引经管理层签批后定稿，映射底稿日常增量维护

3 类缺口未处置前不建议按现状提交迎检——补与不补的边界已经划好完整性核查发现 22 项缺口：3 项不可补（2019版制度无留档、2024 年适当性自查记录缺失、2021 年审计报告缺附注——原件无法还原，补做即伪造）、12 项可补（含 2026 年 5/6/7 月三份投决会纪要缺签字页）、7 项需书面说明。不建议按现状提交迎检。给出两个不用干等的替代方案：方案一：缺口项出具书面说明随材料提交——零成本，三个工作日完成；如实说明通常不构成处罚加重事由。方案二：可补项立即启动补办——签字页补签需与会人配合，按与会人日程约 1-2 周、成本为零，赶 9/28 进场前是紧的，当天就该启动；两案可并行。提交与否由管理层签批，AI 只给索引、缺口清单与建议。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 迎检材料从「打印纸堆」变成「按监管编号的索引册」——检查人员问哪项直接翻索引
• ✓ 一条口径固定下来：缺口如实分级披露，补做与修饰的边界白纸黑字
• ✓ 一条历史教训被真正用上：2024 年纪要签字页的教训变成「纪要类材料自动核签到页」检查项
• ✓ 各部门材料的分布第一次有了完整地图——这次建好的索引库，下次检查直接复用

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 缺的材料能不能帮我们补做？ 不能。补做历史材料属于事后修饰，是比缺材料更严重的问题——本场景的边界就在这：整理归集可以，无中生有不行。
• 平时不维护，检查前现凑不行吗？ 可以，行业现状就是现凑——代价是两周全公司加班和进场时的慌乱。这份索引册建好后日常增量维护，下次检查就是小时级的事。
• 索引库会过时吗？ 材料的增量（新纪要、新披露）按月更新映射表即可——比从零建库轻一个量级，这也是这个场景最值钱的沉淀。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

监管现场检查材料凑集 —— 通知到进场只有半个月 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

regulatory-inspection-pack.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是证券与资管从业者手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁OP-02 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 01_证监局检查通知原文.docx 检查通知原文——凑集的需求来源，按清单反向组织
• 02_各部门材料目录_四部门汇总.xlsx 材料的分布地图——平时根本没人汇总过的东西
• 03_历史披露与报送档案清单.xlsx 信披底稿与 AMBERS 报送记录——检查必查项，逐期核对完整性
• 04_制度文件库目录_历次版本.xlsx 成立以来全部制度含历次版本——「全部制度文件」不是只有现行版
• 05_历史问题记录_2024托管人核对.xlsx 2024 年托管人年度核对的问题记录——「老问题没修」的证据

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

证监局要来现场检查，材料清单和各部门报的目录都在这，帮我按清单组织迎检包。 监管要的每一项对应到哪个部门哪份文件，缺的、缺页的、缺签字的都先暴露出来。 能补的、要写说明的、补不了的分开列，别让我们到时候现翻。 索引按监管清单编号来，页码标好。缺口清单给管理层签批。

为什么这么短就够了：清单解析、映射规则、缺口分级方法都在能力包里。运营岗只需要把通知和各部门目录扔进来。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• OP-02_迎检材料目录索引.xlsx 迎检主件 · 按监管清单编号 · 文件/页码/责任人 · 含签批栏
• OP-02_缺口清单与应对建议.xlsx 管理层用 · 可补/需说明/不可补三类 · 逐条建议
• OP-02_材料映射底稿.xlsx 可派发 ·清单项→部门→文件→格式的完整映射

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：检查通知与材料清单（证监局/中基协原文）凑集的需求来源——按清单反向组织各部门材料目录（投资/运营/财务/行政各自报的清单）材料的分布地图——星标素材：平时根本没人汇总过的东西历史披露与报送档案（季报/年报/AMBERS 记录）信披底稿是检查必查项，需逐期核对完整性制度文件库（成立以来全部制度文本）「全部制度文件」包括历次版本——不是只有现行版

人工边界：不伪造补做任何材料（缺什么如实标注缺什么）、不替代自查报告撰写（法定文件须管理层签署）、不修改历史记录（整理归集不等于事后修饰）。产出的是材料目录索引与缺口清单——补材料的活归各部门。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

运营与信披岗 · 产出即下一步输入

• OP-01 · 定期报告一致性校验：更正公告的代价是董事会的脸

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。