CP-01 · 员工公开发言与营销话术审查

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

合规风控岗 · 真实业务触发

9 月初，机构销售林蔚准备在朋友圈发一条华晟智造的观点引流，文案里有「磐沣内部研判」「目标价 38 元」和一句「跟上的客户都赚了」。合规负责人吴郁在她发出之后半小时才在朋友圈刷到——按双随机通报的口径，员工公开发表证券分析意见前的内部报备制度缺失本身就是内控缺陷，这条朋友圈每一条都可能踩线。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 双随机检查通报点名「未建立分析师公开发表言论前的内部报备制度」是内控缺陷——但员工发朋友圈前找合规审的现实执行率，中小机构接近于零
   依据：证监会 2022 年研报「双随机」检查通报（覆盖 45 家公司 300 篇）：点名「数据未标明出处、引自非权威渠道」「工作底稿留存不完整」「未建立舆情监测和应对机制、分析师公开发表言论前内部报备制度」
2. 某券商因「分析师违规私自荐股、无资质员工未经审核公开发布研究观点造成不良影响」被责令改正——员工个人言论，机构吃罚单
   依据：2023 年 5-6 月 10 地证监局对券商研报业务开出 35 份罚单（机构 10 + 个人

25），被罚多为中小券商；事由：无资质署名、数据来源未核实、底稿缺失、内控流于形式3雪球产品案：券商+私募连带赔偿投资者损失 70% 约 1004 万——违规话术的民事赔偿代价有了判例，不只是监管处罚依据 · 上海金融法院判决：券商+私募通过基金通道违规销售雪球产品，连带赔偿投资者损失的 70%（约 1004 万元）——适当性失效的真金白银代价4国投证券河北分公司因「投顾建议无合理依据且未经合规审核」被警示——「未经合规审核」六个字是营销类处罚的高频措辞依据 · 国投证券河北分公司警示函：向「预期投资目标、期限、风险等级不确定」的普通投资者主动推介中高风险基金产品，投顾建议无合理依据且未经合规审核5私募合规风控负责人是法定专职岗，但一个人的合规部门要盯全公司十几条朋友圈、几个微信群、还有给渠道的全部材料——物理上盯不过来依据 · 中基协自律处分：上海某私募同一员工同时任交易员与债券基金经理，违反自家《业务隔离制度》，被公开谴责并暂停产品备案三个月——照抄大机构制度模板、实际做不到岗位分离，被自己定的制度反杀

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 双随机检查通报点名「未建立分析师公开发表言论前的内部报备制度」是内控缺陷——但员工发朋友圈前找合规审的现实执行率，中小机构接近于零
• 某券商因「分析师违规私自荐股、无资质员工未经审核公开发布研究观点造成不良影响」被责令改正——员工个人言论，机构吃罚单雪球产品案：券商+私募连带赔偿投资者损失 70% 约

1004 万——违规话术的民事赔偿代价有了判例，不只是监管处罚国投证券河北分公司因「投顾建议无合理依据且未经合规审核」被警示——「未经合规审核」六个字是营销类处罚的高频措辞

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 报备登记 · 这条内容先入流程提交即登记：员工、平台、计划发布时间——报备记录编号自动生成
2. 红线词库扫描 · 三层词库逐句比对承诺收益/投资建议/信息泄露三层扫描，每处命中标注命中层级与原文
3. 制度与案例比对 · 挂上自家制度和处罚先例命中条款对照内部制度第几条；相似话术的处罚案例一并带出
4. 宣传口径一致性 · 对上合同条款涉及产品的文案与合同风险揭示书比对——「低风险」宣传必须能对上合同的风险等级
5. 修改建议与放行判断分离Agent 给修改建议；放行/拦截由合规负责人签字——三栏留空
6. 留证归档 · 审查底稿入库底稿含命中明细、修改轨迹、放行签字，报备与审查两份记录归档

要准备什么：待发文案（朋友圈/微信群/公众号草稿——截图或文字直接扔进来）员工主动提交的原始文案内部制度文本（自媒体管理、员工行为、信息隔离制度）审查规则的制度依据——从客户自己的制度里长出红线产品合同与风险揭示书（涉及产品宣传时）宣传口径与合同条款一致性的比对基准——星标素材历史违规案例库（监管处罚文书汇编）「这句话别人发过、被罚过」的最硬依据

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.8

最大差异点：通用敏感词工具查的是广告法词表；本场景的词库按证券行业监管口径构建三层：承诺收益类（「稳赚」「保本」）、投资建议类（「目标价」「建议买入」——无资质对外即违规）、信息泄露类（内部研判、未公开持仓）。每层挂法规出处，审查结论是「哪句命中哪条红线」，不是笼统的「有风险」。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：发言审查底稿.xlsx 合规主件 · 命中明细/制度条款/案例比对 · 含放行签字栏
• 可派发清单：报备记录.xlsx 留痕档案 · 员工/平台/内容摘要/审查结论/编号
• 可派发清单：话术修改建议单.xlsx 可退回员工 · 逐句原文→命中层级→建议改法

这套东西不承诺什么：不替员工改写文案（改哪句、怎么改是员工和合规的事）、不做放行决定（放行与否由合规负责人签字）、不监控私人通讯（只审员工主动提交的内容）。审查底稿留痕，报备记录自动生成编号存档。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：磐沣私募（虚构）合规风控岗。2026 年 9 月初，机构销售林蔚准备在朋友圈发一条华晟智造观点引流；同周另有 5 条员工报备内容待审。一个人的合规部门要盯全公司十几条朋友圈、几个微信群、还有给渠道的全部材料——物理上盯不过来。

本周报备6 条红线命中5 处处置分档禁止 1 / 修改 3 / 通过 2结论林蔚条不得按原稿发布

输入证券与资管从业者手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_待发文案_本周6条.docx 员工主动提交报备的原始文案——朋友圈、直播间、客户群截图转文字员工逐条提交 · 本周累计 6 条
• 02_公司自媒体管理制度.docx 员工对外发表言论的内部制度——审查规则的制度依据合规风控岗维护 · 2025年修订
• 03_产品合同风险揭示书摘录.docx 稳健一号合同的风险揭示书——宣传口径一致性的比对基准产品部归档 · 合同定版文件
• 04_监管处罚案例对照库.xlsx 话术与处罚先例的对照表——「这句话别人发过、被罚过」的最硬依据合规风控岗维护 · 按监管通报更新
• 05_历史报备记录.xlsx 历史报备与审查档案——含 2025 年那次「磐沣正在布局三个方向」事件合规风控岗逐条登记

注意标橙色那一份 —— 01_待发文案_本周6条.docx。它员工逐条提交 · 本周累计 6 条，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

林蔚要发的这条朋友圈，帮我按红线审一遍。 每处命中标出是哪一层（承诺收益/投资建议/信息泄露），挂上我们制度第几条和处罚先例。 和产品合同的口径对一下。 给修改建议，放不放行吴郁来定。底稿和报备记录都存档。

三层词库、制度条款映射、案例匹配规则都在能力包里。合规负责人只需要把文案扔进来。

触发事情是这么来的

员工发朋友圈前找合规审——制度有要求，现实执行不过来

制度第 8 条要求「发布前报备」，但一个人的合规部门盯不过来——过去一个月 22 条对外内容，走报备流程的只有 9条。本周报备 6 条是新的开始：林蔚那条朋友圈是重点，它同时踩在营销红线和未公开信息的边上。

第 1 步 · 报备登记 · 六条内容先入流程

提交即登记编号，员工、平台、类型、计划发布时间

这一步的看点 · 从历史里想起了公司踩过的坑2025 年 6 月，一位研究员在雪球个人号写「磐沣正在布局的三个方向」，被投资人截图投诉到托管人，合规连夜写情况说明（FB-2025-041）。本次林蔚文案里的「内部研判」和那次是同一类命中。Agent 把 2025 年那份情况说明从档案里调出来贴在旁边——这条不靠合规负责人的记性，报备档案在库里。

第 2 步 · 三层红线扫描 · 五处命中逐句定位

承诺收益 / 投资建议 / 信息泄露三层词库，每处挂制度条款

这一步的看点 · 排除性结论「『华晟智造』这个名字本身可以排除违规——标的名称是公开信息；风险集中在观点表述层，不在提及标的层」——省掉一轮「员工能不能在朋友圈提股票名」的无谓争论，改稿范围直接锁定在三句话上。

第 3 步 · 案例比对 · 这句话别人发过、被罚过

每处命中配处罚先例——审查结论不是「有风险」，是有出处的判定

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱雪球案连带赔偿 70% 约 1,004 万、中泰湖南分公司因营销违规暂停开户 3 个月——按磐沣当前 62 亿规模、月均净申购 1.2 亿估算，一次业务暂停的潜在收入影响约百万级。这道审查工序的成本是每条文案几分钟，防的是两类七位数起步的账。

第 4 步 · 宣传口径一致性 · 对上合同条款

涉产品文案与风险揭示书逐条比对——「低风险」必须对得上 R4

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了FB-2026-092 的审查结论是「不得按原稿发送」——不是因为语气问题，是因为每一句都对不上合同。宣传口径不是销售话术的边界，是合同的边界。

第 5 步 · 处置分档 · 禁止 1 / 修改 3 / 通过 2

六条报备的最终处置，每条给到具体改法或依据

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了审查结论是「本条 3 处命中红线（目标价/内部研判/收益暗示），不得按原稿发布」——同时给出替代路径（见结论区两个方案）。拦下来的每一条都有制度条款和处罚先例托底，员工不服可以去看案例库。

IO审查底稿归档 · 三份交付物

发言审查底稿 + 报备记录 + 话术修改建议单

林蔚朋友圈不得按原稿发布——3 处命中红线，改法已经给到句FB-2026-091 命中收益暗示（「跟上的客户都赚

了」）、内部研判泄露（「内部研判 Q4 排产回稳」）、无资质投资建议（「目标价 45 块」）三条红线，按制度第9/10/11 条不得按原稿发布。给出两个不用干等的替代方案：方案一：按修改建议单删改后重审——把目标价改为已发布研报的引用并注明出处、删收益暗示句、「内部研判」改为「公开资料整理」，零成本，10 分钟内可完成重审；方案二：改为转发公司已发布且过审的材料（如 8 月月报的公开版摘要）——零成本，直接可用，无改稿工作量。放行与否由合规负责人签字，AI 只给判定依据与改法。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 员工公开发言从「发出去再补救」变成「发之前有编号的报备」
• ✓ 三层红线词库固定下来：承诺收益/投资建议/信息泄露，每层挂法规与处罚先例
• ✓ 一条历史教训被真正用上：2025 年雪球个人号事件的教训变成「内部研判」类的自动命中项
• ✓ 岗位角色变了：一个人的合规部门从盯不过来变成「审查底稿一键出、放行决定一分钟」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 员工不主动提交怎么办？ 本场景只审主动提交的内容，监控私人通讯既不合规也不可能——配套抓手是报备制度本身：出过事再回查「未报备」的追责有依据，这比技术监控更有效。
• 词库能不能自动更新？ 法规与处罚案例库随公开信息可更新；客户内部制度的条款映射在制度修订时同步维护。
• 客户问「为什么别人都这么发没事」？ 把审查底稿翻到案例那栏：某券商、国投证券的罚单都是员工个人言论引出来的——「别人没事」只是还没轮到。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

员工公开发言与营销话术审查 —— 发出去之前先过一遍红线 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

staff-speech-compliance.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是证券与资管从业者手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁CP-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 01_待发文案_本周6条.docx 员工主动提交报备的原始文案——朋友圈、直播间、客户群截图转文字
• 02_公司自媒体管理制度.docx 员工对外发表言论的内部制度——审查规则的制度依据
• 03_产品合同风险揭示书摘录.docx 稳健一号合同的风险揭示书——宣传口径一致性的比对基准
• 04_监管处罚案例对照库.xlsx 话术与处罚先例的对照表——「这句话别人发过、被罚过」的最硬依据
• 05_历史报备记录.xlsx 历史报备与审查档案——含 2025 年那次「磐沣正在布局三个方向」事件

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

林蔚要发的这条朋友圈，帮我按红线审一遍。 每处命中标出是哪一层（承诺收益/投资建议/信息泄露），挂上我们制度第几条和处罚先例。 和产品合同的口径对一下。 给修改建议，放不放行吴郁来定。底稿和报备记录都存档。

为什么这么短就够了：三层词库、制度条款映射、案例匹配规则都在能力包里。合规负责人只需要把文案扔进来。换成你自己的业务 · 把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• CP-01_发言审查底稿.xlsx 合规主件 · 命中明细/制度条款/案例比对 · 含放行签字栏
• CP-01_报备记
• 录.xlsx 留痕档案 · 员工/平台/内容摘要/审查结论/编号
• CP-01_话术修改建议单.xlsx 可退回员工 · 逐句原文→命中层级→建议改法

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：待发文案（朋友圈/微信群/公众号草稿——截图或文字直接扔进来）员工主动提交的原始文案内部制度文本（自媒体管理、员工行为、信息隔离制度）审查规则的制度依据——从客户自己的制度里长出红线产品合同与风险揭示书（涉及产品宣传时）宣传口径与合同条款一致性的比对基准——星标素材历史违规案例库（监管处罚文书汇编）「这句话别人发过、被罚过」的最硬依据

人工边界：不替员工改写文案（改哪句、怎么改是员工和合规的事）、不做放行决定（放行与否由合规负责人签字）、不监控私人通讯（只审员工主动提交的内容）。审查底稿留痕，报备记录自动生成编号存档。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

合规风控岗 · 产出即下一步输入

• CP-02 · 研究报告发布前质控底稿：审核不能流于形式，要有痕迹

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。