CR-03 · 客户对账差异逐笔排查

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

回款、额度与应收风险 · 真实业务触发

恒晟精工的财务发来对账单，说双方余额差 17.36 万元，要求月底前对平才安排付款。我方台账和对方对账单的差异要逐笔找 —— 而两边的单据编号规则不一样、退货和折让的记账时点也不一样。承接 CR-02 的逾期清单。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 跟单与内勤岗职责里明确写着月初发对账单并催促对账，但对账差异的原因归类靠人翻单据
   依据：大客户销售岗招聘 JD 普遍把「负责合同签订、开票跟单及货款回收」写进同一条职责 —— 证明这个岗位的终点不是签约而是回款；销售内勤 JD 则把报价单制作、合同录入、对账单发送、投标资料整理、返利核算五件事挂在同一个人身上
2. 对账情况是《逾期应收款项登记卡》的必填栏位 —— 对不平的账在法律上就是没有确认的债权
   依据：温州市国资委《逾期应收款项登记卡》格式：必备栏位含账面价值、收回金额、对账情况、债权凭证、债务人资信状况、信用期限、诉讼时效、催收记录、追收措施 —— 证明「诉讼时效」是台账级必填项
3. 同一客户在销售、财务、仓库三个系统里名称与编号不一，对账时先要确认「这一笔和那一笔是同一笔」
   依据：多系统数据割裂的真实后果：销售、财务、仓库各自维护客户信息，同一客户在不同系统中名称不一，年底数据核对时差异显著；审批结论在审批系统、业务上下文在

CRM，两边不通4退货、折让、运费承担、开票口径这四类是差异高发区，而它们的凭证分别在仓库、销售、财务手上依据 · 应收账款台账与催收跟进记录表模板：台账须含发票号码、到期日、账期天数、未收金额、状态（未到期/已到期/部分收款/已结清/逾期）；催收跟进记录表作为催收过程证据须长期保存，法律纠纷时可快速调取；并要求按 30天内/31–60/61–90/90 天以上分档做账龄分析5对账拖着不平，付款就一直挂着 —— 而中小企业应收周转已达 134.80天，对账周期是其中被忽略的一段依据 · 《中国供应链服务及产融调查报告(2025)》：中小企业应收账款周转天数2024 年前三季度为 134.80 天（2023 年为 116.09 天），民营企业应收账款周转压力 125.44 天，为国有/民营/外资中最高

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 跟单与内勤岗职责里明确写着月初发对账单并催促对账，但对账差异的原因归类靠人翻单据
• 对账情况是《逾期应收款项登记卡》的必填栏位 —— 对不平的账在法律上就是没有确认的债权
• 同一客户在销售、财务、仓库三个系统里名称与编号不一，对账时先要确认「这一笔和那一笔是同一笔」退货、折让、运费承担、开票口径这四类是差异高发区，而它们的凭证分别在仓库、销售、财务手上

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 多字段匹配 · 先把两边能对上的逐笔配平按金额、日期、产品、发票号做多字段匹配，标出匹配依据
2. 差异分离 · 把对不上的挑出来分类我方有对方无、对方有我方无、金额不一致三类分开
3. 逐笔归因 · 每笔差异定到原因漏单 / 退货未冲 / 折让未记 / 运费承担 / 开票口径 / 作废重开
4. 凭证索引 · 每笔差异挂上支撑凭证凭证在谁手上、编号是什么、能不能当天取到
5. 差异汇总闭合 · 分项相加须等于差额逐类金额相加必须等于 17.36 万元，对不上就是还有没找到的
6. 留证与签批 · 生成可发给对方的对账差异说明逐笔差异、归因、凭证、待对方确认项、签批栏一次生成

要准备什么：我方应收台账（本客户部分）含发票号、金额、开票日期、到款记录客户发来的对账单编号规则不同、口径不同、有对方自己的备注发货与退货单据送货签收单、退货单、换货记录折让与运费凭证折让审批单、运费承担约定与实际支付凭证开票记录与作废重开记录这一份平时不进对账范围 —— 但作废重开正是差异高发处

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.0

最大差异点：不要求先统一编号规则。两边的台账与对账单直接扔进来，按金额、日期、产品、单据要素做多字段匹配，匹配依据逐笔写清。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：对账差异说明.xlsx 5 sheet · 含签批栏
• 可派发清单：逐笔差异归因清单.xlsx 可派发 · 每笔带凭证位置与责任人
• 可派发清单：凭证补齐清单.xlsx 缺件逐项 · 含今日可否取到

这套东西不承诺什么：不代替对外发送对账函或确认函。不判断某笔差异「该谁承担」——涉及金额归属的结论由财务与销售协商后签字。本场景产出的是逐笔差异归因与凭证索引。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：卓能精密机电设备有限公司（虚构 · 168 人 · 常州）收到恒晟精工机械（常州）有限公司财务发来的对账单，对方称双方余额差 173,600.00 元，要求月底前对平才安排付款。我方台账余额 2,060,000.00 元，对方对账单余额 1,886,400.00 元。两边的单据编号规则不一样、退货和折让的记账时点也不一样。本场景承接 CR-02 的逾期清单—— 被挂着的不只这 17.36 万元，是本客户当期全部逾期款项 1,286,000.00 元。基准日 2026-08-18。

双方差额17.36 万元已查清12.54 万元归因不成立4.82 万元结论暂缓发出

输入销售手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_我方应收台账（恒晟部分）.xlsx 财务这边的账 —— 八笔，合计 206 万元财务经理孙倩维护 · 本表数据截至2026-08-18
• 02_客户发来的对账单.xlsx 恒晟财务 2026-08-14 邮件发来的对账单 —— 编号规则、口径都和我方不一样恒晟精工机械（常州）有限公司财务部提供 · 陈志远转来时说「他们说差 17 万，让我们自己查」
• 03_发货与退货单据清单.xlsx 仓库那边的送货签收单、退货单、换货记录 —— 退货单和换货记录是两种单，编号规则也不一样销售内勤李文倩 2026-08-18 从武进厂区仓库调阅并整理
• 04_折让与运费凭证.xlsx 折让审批单与运费承担约定 —— 折让批过了，但台账里没记销售内勤吴敏按销售提供的审批单与合同条款整理 · 2026-08-18
• 05_开票记录与作废重开记录.xlsx 财务的开票流水与作废重开记录 —— 平时不进对账范围，但作废重开正是差异高发处财务经理孙倩从开票系统导出 · 导出时间2026-08-18 10:15 · 作废重开记录为系统日志，未同步到应收台账
• 06_对账管理与差异归因口径.txt 《应收账款管理与催收办法》里关于对账、差异归因与凭证要求的条文原文财务经理孙倩主稿、外聘法务顾问会签 · 2025 年 11 月发布，现行有效

注意标橙色那一份 —— 05_开票记录与作废重开记录.xlsx。它财务经理孙倩从开票系统导出 · 导出时间

2026-08-18 10:15 · 作废重开记录为系统日志，未同步到应收台账，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

恒晟精工的财务说我们两边的账差 17.36 万，要对平才付款。 这是我方的应收台账、他们发来的对账单、发货和退货单据、折让和运费凭证、还有开票记录（包括作废重开的）。两边的单据编号规则不一样，帮我按金额、日期、产品、发票号多对几个字段，先把能对上的配平。 对不上的挑出来，一笔一笔说清是什么原因 —— 漏单、退货没冲、折让没记、运费谁承担、开票口径，还是作废重开。每笔挂上凭证在谁手上。 各类差异加起来要等于 17.36 万，对不上说明还有没找到的。对账函我们自己发。

现场只需要说清「配平、找差异、逐笔归因」。匹配规则与归因分类写在能力包里。

触发事情是这么来的

对方说差 17.36 万 · 要对平才付款 · 两边编号规则不一样

恒晟精工的财务 2026-08-14 发来对账单，说双方余额差 173,600.00 元，要求月底前对平才安排付款。我方台账 8 行、余额 2,060,000.00 元；对方对账单 9 行、余额 1,886,400.00 元。两边的凭证号规则不一样 —— 我方是「FP-年份-流水」，对方是「HS-AP/AR-年份-流水」；退货和折让的记账时点也不一样。李文倩要做的不是「把账对平」，而是「把每一笔差异归因到原因和凭证上」——这两件事不一样。为了对平而假设某笔业务存在，才是后面真出问题的地方。

第 1 步 · 多字段匹配 · 先把两边能对上的逐笔配平

按金额、日期、产品、发票号四字段匹配 · 单字段对上不算对上

这一步的看点 · 排除性结论Agent 给出一句排除性结论：「开票口径这一类可以排除，依据是双方均按合同明细开票、八张发票税率一致均为 13%、无跨期开票（开票日期均在对应发货月内或次月），且逐笔金额与发票号一一对应。」这句话把排查范围从六类原因缩到三类。开票口径是对账里最耗时的一类 —— 要核税率、核开票内容、核跨期、核价税分离，一笔一笔翻发票。这次不用翻了。另一半价值在于它没有顺手排除掉别的。FP-2026-0251 的金额、日期、产品三项与对方那一行完全一致，按第 8.3 条本该判为匹配 —— 但发票号矛盾（对方引用的是 FP-2026-0294），而且对方只有一行、我方有两行。所以 Agent 标的是「疑似匹配，需人工确认」，不硬配。这一行后面查出来是整个 17.36 万里最大的一块。

第 2 步 · 差异分离 · 把对不上的挑出来分三类

我方有对方无 / 对方有我方无 / 金额不一致 · 三类相加等于差额

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了结论写的是「这份对账差异说明现在还不能发给对方」——不是「差异已查清，可以回函」。因为173,600.00 元里有 48,200.00 元归因不成立：对方主张的这笔退货，我方没有任何退货单，仓库只有一张放在杂项记录夹里的换货记录 HH-2026-0037，既无客户签字盖章、也无我方生产主管签字。按第 8.7 条，无凭证支撑的归因视为归因不成立，应标注为「待双方核实」；按第 8.4 条，我方无任何单据的不得为对平账目而假设该笔业务存在。这里最容易犯的错不是查不出来，而是为了把 17.36 万凑平，顺手承认这 4.82 万——反正金额、日期、产品都对得上，反正客户催着要付款。一旦在差异说明上签字承认退货成立，这 48,200.00 元就成了我方书面确认的冲减，收不回来了。而按第 10.2条，金额归属的结论要由财务与销售协商后签字，任何单一岗位不得对外承认或否认某笔差异的归属。Agent 给的两条路都算了钱：要么今天向仓库要正式退货单后一并发出（HH-2026-0037 需生产主管补签并确认究竟是换货还是退货，涉及 48,200.00 元；若确为换货则货款不冲减，这 48,200.00 元应由对方撤回其冲减行）；要么先发已查清的 125,400.00元部分（173,600.00 − 48,200.00 = 125,400.00），并注明「其余 48,200.00 元待双方核实退货凭证」——可以推动对方先付已确认部分。

第 3 步 · 逐笔归因 · 每笔差异定到六类原因之一

漏单 / 退货未冲 / 折让未记 / 运费承担 / 开票口径 / 作废重开

这一步的看点 · 从历史对账里想起了公司踩过的坑2024 年跟宏远机械对账，有一笔 86,000.00 元的差异找了三周。最后发现是发票作废重开时新票开了、旧票没在台账里冲掉，同一笔货记了两次收入。那次之后台账也没有加「作废重开」标记字段——《应收账款管理与催收办法》第 9.6 条明确要求「在应收台账中冲销原票金额并标记作废重开」，但现行台账模板根本没有这个字段，办法的附记里承认了这个缺口。作废记录至今只存在开票系统日志里，不进应收台账。所以两年后同样的事又发生了一次：FP-2026-0251 于 2026-06-30 作废、重开为 FP-2026-0294，金额都是 58,600.00 元，而台账里两张票都在挂账。在台账上看，这就是两笔独立的备件发货 —— 订单号相同、产品相同、开票日期相同、金额相同，看着像分了两批开票。唯一能证明它不是两批的，是仓库那边只有一张送货签收单

W-2026-06-18。Agent 是从开票系统导出的作废重开日志里翻出来的 —— 那份日志平时不进对账范围，因为它不是台账、没有人负责在月末打开它。还有个细节值得说：这次作废的原因是客户名称变更后我方 ERP 未同步更名、开票时带出了旧名称 —— 跟 CR-01 里那条 ERP 客户档没更名的主数据缺陷是同一件事。这条不靠当年经办的人还在不在职。4凭证索引 · 每笔差异挂上支撑凭证与取件路径

凭证在谁手上、编号是什么、今天能不能取到

按第 8.7 条，每笔差异须挂载支撑凭证，并载明凭证在谁手上、编号是什么、能否当日取到。无凭证支撑的归因视为归因不成立，应在差异说明中标注为「待双方核实」。归因类别金额(元)支撑凭证凭证编号凭证在谁手上今日可否取到缺什么漏单36,800.00增值税发票 + 送货签收单FP-2026-0311 / W-2026-07-02财务（发票）· 仓库（签收单）可 · 两份均在正式单据卷不缺 · 客户已签名并盖收货章退货未冲48,200.00正式退货单（查无此单）无无人持有不可 · 我方无任何退货单缺正式退货单；仓库 HH-2026-0037 换货记录无客户签字盖章、无我方生产主管签字，且存放于非正式单据卷折让未记21,600.00折让审批单ZR-2026-0018（周立群 2026-04-28 批准）销售（吴敏保管）可 · 原件在销售处缺一步流程：审批单未按第 9.3 条在三个工作日内送财务，红字发票未开运费承担8,400.00对方付款凭证复印件 + 合同运费条款承运方常州瑞通物流 2026-06-05 凭证 / XS-2026-011 第 5.2 条对方（凭证）· 我方档案室（合同）合同可 · 凭证需向对方索取原件缺承运方发票或凭证原件，现仅有对方提供的复印件开票口径0.00开票流水（八张发票）FP-2023-0418 至

FP-2026-0301财务（开票系统）可 · 已导出不缺 · 本类无差异作废重开58,600.00作废重开记录 + 送货签收单

这一步的看点 · 排除性结论这一步 Agent 又给了一句排除性结论，针对的是最容易被拿来做文章的那一笔：「换货记录 HH-2026-0037 可以排除作为退货凭证的可能，依据是该记录单据类型载明为换货、存放于仓库杂项记录夹而非正式发货单据卷、无客户签字盖章、无我方生产主管签字，且我方台账无对应的红字发票记录。按第 9.1 条，换货为同类新件替换、货款不变，换货记录不能替代退货单。」这句话的价值在于它把一个模糊地带说清楚了。对方那行 HS-AR-2026-0119 的金额、日期、产品跟这张换货记录三项全对得上，客户完全可以说「你们仓库自己有记录」。而现在我方的答复有了具体依据：不是「我们查不到」，而是「我们有一张换货记录，但换货和退货是两回事，且那张记录连签字都没有」。还有一处顺带排除的：折让那 21,600.00 元和换货记录针对的是同一批部件（CN-750 伺服驱动部件，4 件）。折让审批单ZR-2026-0018 的事由写的是「外观划伤，客户接受降价使用」——降价使用意味着货没退。所以这 21,600.00 元的折让和 48,200.00 元的退货冲减，在事实上是互相矛盾的两个主张，不可能同时成立。这一点要写进差异说明。

第 5 步 · 差异汇总闭合 · 调整后两边余额还差多少

我方该冲的冲、对方该补的补 · 剩下的正是那 4.82 万

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱「差 173,600.00 元」翻译成钱，关键不在这个数本身，而在于它挂住了多少。对方以对账未平为由挂着付款，而挂着的不只是这 173,600.00 元 —— 是本客户当期全部逾期款项1,286,000.00 元（见 CR-02）。按公司短期融资年化 6% 测算，1,286,000.00 × 6% ÷ 12 = 6,430.00 元——这笔款每延迟一个月，我方的资金成本就是 6,430.00 元。而本次合同的逾期利息条款已被客户删除（见 QC-02），这 6,430.00 元没有任何合同依据向客户主张。其中 125,400.00 元今天就能查清，凭证四类当日可取齐。剩下的 48,200.00 元不是查不清，是本来就不该我方查——对方主张的退货，举证责任在主张方。还有一笔账要单独算：作废重开那 58,600.00 元虚增了我方的应收。在它被冲销之前，财务报表上的应收账款、销售的回款考核基数、CR-01 的额度占用测算，用的都是虚增后的数。冲销后额度占用从 4,860,000.00 降到 4,771,400.00 元，超限从 860,000.00 降到 771,400.00 元 —— 方向不变，但至少这个数是真的了。参照宏远机械那笔 86,000.00 元的差异找了三周，而三周里这个客户的付款一直挂着。

第 6 步 · 留证与签批 · 生成可发给对方的对账差异说明

逐笔差异、归因、凭证、待对方确认项、签批栏一次生成

这一步的看点 · 两边编号规则不同也不用先统一整个排查过程里，没有任何一步要求先统一两边的单据编号规则。我方是「FP-年份-流水」，对方是「HS-AP/AR-年份-流水」，对方 9 行、我方 8 行，行数都不一样。做法是按第 8.3 条做多字段匹配 —— 金额、业务日期、产品名称、发票号码四项，并把每一笔的匹配依据写出来。6 行四字段全一致，直接匹配；2 行只有三个字段一致、第四个字段矛盾，标为「疑似匹配，需人工确认」，不硬配。这一点在演示里值得停一下：FP-2026-0251 的金额 58,600.00、日期

2026-06-18、产品「输送线备件」跟对方那行全对得上。如果按单一金额字段匹配，它会被判为对方漏记一笔，然后我方会去函要求对方补记 58,600.00 元 —— 而实际上是我方自己重复记了一笔。这封函发出去，对方翻出他们只收到一批货、只有一张签收单，我方就很难看了。整改也照这个思路走：第 5 项加的不是提醒，是台账的三个字段和开票系统的一个必填确认项；第 6 项改的不是习惯，是OA 流程的末节点——折让审批单批完自动推给孙倩，财务没确认就算折让未生效。字段和流程节点不会忘事。

这份对账差异说明现在还不能发给对方双方：差额 173,600.00 元已按六类原因逐笔归因完毕，分项相加闭合：漏单

36,800.00 + 退货未冲 48,200.00 + 折让未记 21,600.00 + 运费承担 8,400.00 + 开票口径 0.00 + 作废重开 58,600.00 =

173,600.00 元，占比合计 100.00%，无「其他」类。但其中 48,200.00 元归因不成立：对方主张的这笔退货，我方没有任何退货单，仓库只有一张放在杂项记录夹里的换货记录 HH-2026-0037，既无客户签字盖章、也无我方生产主管签字。按第 9.1 条，换货为同类新件替换、货款不变，换货记录不能替代退货单；按第 8.4 条，我方无任何单据的不得为对平账目而假设该笔业务存在 —— 该项在差异说明中列为「对方有我方无」，注明「本项我方无任何单据，建议要求对方提供签收凭证」。另有一处矛盾必须在说明里写清：折让审批单 ZR-2026-0018 与对方主张的退货针对的是同一批 4 件CN-750 伺服驱动部件，而折让事由载明「外观划伤，客户接受降价使用」——降价使用即货未退，折让与退货不可同时成立。已查清并有凭证支撑的部分为 173,600.00 − 48,200.00 = 125,400.00 元。按第 10.2 条，本场景不代替对外发送对账函或确认函，也不判断某笔差异该谁承担 —— 金额归属由财务经理孙倩与销售总监周立群协商后签字。两个不用干等的方案：· 方案一 · 今天向仓库要正式退货单后一并发出。调取 HH-2026-0037 原件，由生产主管书面确认那批 4件部件究竟是换货还是退货，涉及 48,200.00 元。确认为换货的，在说明中要求对方撤回其冲减行；确认确有退货的，要求对方提供我方签收的退货凭证并由我方开红字发票。本方案能把 173,600.00 元一次说完，但要等生产主管的书面确认。· 方案二 · 先发已查清的 125,400.00 元部分。四类归因成立、凭证齐备（漏单 36,800.00 应由对方补记，折让

21,600.00、运费 8,400.00、作废重开 58,600.00 由我方冲减），并注明「其余 48,200.00 元待双方核实退货凭证」。本方案可推动对方先付已确认部分 —— 对方挂着的不只是这 173,600.00 元，是本客户当期全部逾期款项 1,286,000.00 元（见CR-02），按短期融资年化 6% 测算，每延迟一个月的资金成本约 6,430.00 元。两方案的差别在于是否愿意把那

48,200.00 元先挂起来。无论选哪条，作废原票 FP-2026-0251 都要在今天冲销 —— 它虚增了我方应收 58,600.00 元，冲销后 CR-01 的额度占用由 4,860,000.00 元降至 4,771,400.00 元，超限由 860,000.00 元降至 771,400.00 元，仍然超限，发货结论不变。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 台账多了一条：本次 17.36 万元差异的逐笔归因入库，六类原因各占多少成为下次对账的排查顺序
• ✓ 两条口径被固定下来：「发票作废重开必须在台账中冲销并标记」「退货必须有签字的正式退货单、换货记录不能替代」
• ✓ 一条历史教训被真正用上：宏远机械作废重开未冲导致重复记收入，这次成了必查项
• ✓ 销售内勤的角色变了：从「翻单据翻三周」变成「拿着按原因分好类的差异清单，把要补的两张单据落到人头上」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 对方的对账单是 PDF，编号规则跟我们完全不一样，能对上吗？ 用多字段匹配 —— 金额、日期、产品、发票号，并把匹配依据逐笔写出来。只靠单一字段能对上但其他字段矛盾的会标为「疑似匹配，需人工确认」，不硬配。
• 能不能直接判断这笔退货该不该扣？ 不能。该谁承担涉及合同约定和商务谈判，我们只指出「对方主张有退货，我方无正式退货单，仓库有一张未签字的换货记录」这个事实。
• 对方账上有一笔我们完全没有的，怎么办？ 会单独列为「对方有我方无」一类，并注明「本项我方无任何单据，建议要求对方提供签收凭证」——不会为了对平而假设它存在。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

客户对账差异逐笔排查 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

ar-reconciliation-gap.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是销售手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁CR-03 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 6 份

• 01_我方应收台账（恒晟部分）.xlsx 财务这边的账 —— 八笔，合计 206 万元
• 02_客户发来的对账单.xlsx 恒晟财务 2026-08-14 邮件发来的对账单 —— 编号规则、口径都和我方不一样
• 03_发货与退货单据清单.xlsx 仓库那边的送货签收单、退货单、换货记录 —— 退货单和换货记录是两种单，编号规则也不一样
• 04_折让与运费凭证.xlsx 折让审批单与运费承担约定 —— 折让批过了，但台账里没记
• 05_开票记录与作废重开记录.xlsx 财务的开票流水与作废重开记录 —— 平时不进对账范围，但作废重开正是差异高发处
• 06_对账管理与差异归因口径.txt 《应收账款管理与催收办法》里关于对账、差异归因与凭证要求的条文原文

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

恒晟精工的财务说我们两边的账差 17.36 万，要对平才付款。 这是我方的应收台账、他们发来的对账单、发货和退货单据、折让和运费凭证、还有开票记录（包括作废重开的）。两边的单据编号规则不一样，帮我按金额、日期、产品、发票号多对几个字段，先把能对上的配平。 对不上的挑出来，一笔一笔说清是什么原因 —— 漏单、退货没冲、折让没记、运费谁承担、开票口径，还是作废重开。每笔挂上凭证在谁手上。 各类差异加起来要等于 17.36 万，对不上说明还有没找到的。对账函我们自己发。

为什么这么短就够了：现场只需要说清「配平、找差异、逐笔归因」。匹配规则与归因分类写在能力包里。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• CR-03_对账差异说明.xlsx 正式件本体 · 5 sheet · 含签批栏
• CR-03_逐笔差异归因清单.xlsx 可派发 · 每笔带凭证位置与责任人
• CR-03_凭证补齐清单.xlsx 缺件逐项 · 含今日可否取到

Skill 里固化了什么：从历史对账里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：我方应收台账（本客户部分）含发票号、金额、开票日期、到款记录客户发来的对账单编号规则不同、口径不同、有对方自己的备注发货与退货单据送货签收单、退货单、换货记录折让与运费凭证折让审批单、运费承担约定与实际支付凭证开票记录与作废重开记录这一份平时不进对账范围 —— 但作废重开正是差异高发处

人工边界：不代替对外发送对账函或确认函。不判断某笔差异「该谁承担」——涉及金额归属的结论由财务与销售协商后签字。本场景产出的是逐笔差异归因与凭证索引。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

回款、额度与应收风险 · 产出即下一步输入

CR-01 · 客户额度占用与超限发货预警 — 系统里能录信用额度 · 销售开单照样超限 查看 →CR-02 · 逾期应收账龄分档与差异化催收方案 — 账龄表每月都做 · 诉讼时效那一栏从来没人填 查看 →

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。