证劵与资管 · 行业场景库

岗位依据

岗位依据与数据 · WorkBuddy · 证券与资管场景库

4 个子角色为什么这样切，依据在哪

公开的基金公司岗位体系是按「投研、市场、中后台」三大职能横切的，一套制度里写着研究员不下单、基金经理不兼职、合规风控独立。但中基协的自律处分记录写的是另一回事：一家上海私募的同一员工同时担任交易员与债券基金经理，被公开谴责并暂停产品备案三个月；同期还有合规风控负责人兼任基金经理被责令改正、法定代表人兼任合规风控负责人被撤销管理人登记的案例。这些处罚的共同点不是违反法律条文，而是照抄大机构的制度模板、实际根本做不到岗位分离，检查时被自己定的制度反杀——中小机构按职能表设岗是写给监管看的，真实运转的是价值链上一人身兼数环。

所以这套场景库按投资价值链上的责任节点切分，而不是按职能表：观点从哪里产生（研究与信息）、谁替观点配置真金白银并担责（投资与组合）、谁在发布与检查时把关（合规风控）、谁对披露和报送的最终数字负总责（运营与信披）。这四类活在中小机构里常常是同几个人干的，区别只在错了会怎样——署名的责任、组合的回撤、监管的罚单、披露的更正公告。每个角色都对应一类可核验的后果，这是打分时「痛感」的来源。

研究与信息岗

Research & Information

把每天灌进来的几百份研报、几十条公告和自己的调研笔记，变成一个观点可查、出处可回溯的内部研究底稿

3 个场景

这个子角色为什么真实存在：买方研究员一天的真实结构：7 点看隔夜外盘、8 点备晨会、收盘后讨论两小时、晚上 9 点整理交易所公告——时间被切碎在「读、听、记」之间，产出（底稿、纪要）反而排在深夜泰信基金投资经理自述日收研报 400 份「即便什么都不做也看不完」，重点覆盖 80 多家公司、每家 20 个点评——信息过载而非信息不足是买方真痛点监管要求调研纪要作必备工作底稿、仅供内部使用不得外传（某券商分析师因外发纪要被认定不适当人选 3年），但真实形态是纪要存在研究员个人电脑里

公开来源：买方研究员作息表：7 点看隔夜外盘，8 点到岗备晨会，晨会约 1 小时；收盘后重点公司讨论两小时以上；晚上 9 点整理沪深交易所当天公告泰信基金投资经理自述「每天收到的研报多达 400 份，即便什么都不做也看不完」，重点覆盖 80 多家上市公司、平均每家 20 个点评，「邮箱提醒系统都失灵了」某券商分析师未核实外部「专家」身份即向客户发布调研纪要，被认定不适当人选（3 年内不得从事投资咨询职务）；中证协明令调研纪要仅供内部存档或撰写研报使用，不得对外提供

它实际在用的数据：Wind / Choice 终端导出的行情与财务 Excel（如「组合持仓监控_20260902.xlsx」）每天 400 份量级的卖方研报（邮件 + 微信群，重点标的每家 20 个点评）调研录音转写稿与个人笔记（存在研究员个人电脑，监管要求作底稿留存）覆盖池公告 PDF（晚上 9 点整理沪深交易所当日公告）

关键字段与口径：纪要必备栏位：调研时间/形式/参与人、上市公司出席人员（供内幕信息身份核查）、要点、敏感信息筛查提示底稿引用规范：引用信息必须注明来源与出处，不得将无法确认真实性的传言作结论依据

本组场景：

• RD-01 舆情与持仓关联预警早报 —— 只看与我有关的那几条 · 优先级 10.0
• RD-02 调研纪要结构化入库 ——监管要的底稿，别再散在个人电脑里 · 优先级 8.8

升为客户真实案例还缺什么：需要客户的内部研报库与历史调研纪要各一批（脱敏即可）、当前覆盖池清单、以及一份研究员真实在用的晨会材料样例——这三样决定早报与底稿的口径。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

投资与组合岗

Portfolio & Investment

替别人的钱做决定并担责：组合的每一笔赚亏都要能讲清从哪来，给投资人的每一份运作报告数字都要对得上

2 个场景

这个子角色为什么真实存在：机构投资个股的制衡结构：研究员只有推荐权没有交易权，基金经理决定仓位，投决会审核入池、风控每天检查超限即拦截——每个动作都有人签字担责中小私募「一拖多」普遍：基金经理同时管多只产品、见渠道、写月报、应对监管报表；私募最低 5 人配置下投资总监实际身兼数环2023 年报季华安基金「投资策略和运作分析」整段复制上年内容、歌斐资产向投资者披露的底层项目情况与实际不符被警示——运作报告是监管盯防、投资人投诉的直接标的

公开来源：机构投资个股流程：研究员只有推荐权没有交易权→基金经理决定仓位→投决会审核入池并接受风控质询→合规风控每天检查、超限直接拦截交易中小公募「一拖多」普遍：恒越基金 5 位基金经理中叶佳一人管理全部债券类产品；中小基金公司把估值、TA、监管报表、定期报告等中后台整体外包2023 年报季信披乌龙群：富国基金因数据口径批量更正、国寿安保把「下跌」误写成「喜爱爹」、南方基金成本总额栏错误、华安整段复制上年内容；同年 20 家基金公司收警示函或责令改正

它实际在用的数据：组合持仓明细（Wind/Choice 导出 + 托管人估值表）净值序列与业绩归因数据（月度，基金会计

出）历史内部观点与投决会决议（散在会议纪要和个人笔记里）给投资人的月度运作报告模板与历史留存

关键字段与口径：月报必备栏位：基金净值表现、前十大重仓、投资策略和运作分析（须为本期真实内容）、风险提示归因口径：Brinson 配置/选股效应分解，基准须与合同约定一致

本组场景：

• PM-01 私募月度运作报告初稿 —— 持仓、净值与归因先对上再写 · 优先级 6.7
• PM-02 历史观点回顾验证 ——当年推的票到底对了没 · 优先级 5.7

升为客户真实案例还缺什么：需要客户一只代表产品的近 12 期月报 PDF（脱敏）、对应持仓与净值序列、以及投决会纪要样例——运作分析的口径与合规边界由这些真实材料定。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

合规风控岗

Compliance & Risk

在观点出街和材料出街之前拦住不该出的——审核要有痕迹，拦截要有依据，事后要能对监管讲清楚

2 个场景

这个子角色为什么真实存在：监管明确要求研报发布前审阅机制（质控+合规审查），而中小券商的真实形态是「撰写人提交后组长当日同一时间通过审核」被处罚点名——审核流于形式本身就是罚单事由证监会双随机通报点名「未建立分析师公开发表言论前的内部报备制度、舆情监测和应对机制」是内控缺陷；无资质署名一年产生 35 份研报罚单私募合规风控负责人是法定专职岗（不得兼任投资业务），但中基协处分显示大量中小私募由法定代表人兼任合规风控被撤销登记——一个人的合规部门是常态

公开来源：某地证监局对某券商责令改正：5 人未取得分析师资格却以分析师名义发研报；「撰写人提交后组长当日同一时间通过审核」被点名质控流于形式证监会 2022 年研报「双随机」检查通报（覆盖 45 家公司 300 篇）：点名「数据未标明出处、引自非权威渠道」「工作底稿留存不完整」「未建立舆情监测和应对机制、分析师公开发表言论前内部报备制度」中基协自律处分：上海某私募同一员工同时任交易员与债券基金经理，违反自家《业务隔离制度》，被公开谴责并暂停产品备案三个月——照抄大机构制度模板、实际做不到岗位分离，被自己定的制度反杀

它实际在用的数据：内部制度文本（业务隔离、适当性、报备、自媒体管理——多为照抄的模板）员工公开发言记录（朋友圈、微信群、公众号——散在各自手机里）对外材料底稿（营销话术、路演材料、给渠道的周报）监管处罚案例库与法规更新（靠个人收藏，无统一知识库）

关键字段与口径：审查底稿必备栏位：审查对象、命中规则（附法规条文号）、修改建议、审查人/日期（双人留痕）报备记录：员工、平台、内容摘要、审查结论、留档编号

本组场景：

• CP-01 员工公开发言与营销话术审查 —— 发出去之前先过一遍红线 · 优先级 8.8
• CP-02 研究报告发布前质控底稿 —— 审核不能流于形式，要有痕迹 · 优先级 5.9

升为客户真实案例还缺什么：需要客户现行内部制度文件全套、对外话术与宣传材料样本、员工自媒体报备的现状记录（如果有）——审查规则的口径要从他们自己的制度里长出来。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

运营与信披岗

Operations & Disclosure

对披露和报送的最终数字负总责——季报的每个数、AMBERS 的每个字段、检查材料的每一页，出问题第一个被问的就是这个岗

2 个场景

这个子角色为什么真实存在：季报由信披岗牵头、全公司按分工表填 XBRL 模板、托管人复核、督察长到董事会逐级审批——「一旦发生错误，各部门之间就会互相踢皮球」，2023 年逾 20 只基金发布季报更正公告、20 家基金公司收警示函AMBERS 季度更新三类材料 + 董监高信息 10 个工作日变更时限；报送违规是中基协处分高频事由，外包不免责2026年私募现场检查要求按机构按基金打包成立以来全部档案，通知到进场往往只有半个月——检查前两周全公司加班凑材料是常态

公开来源：基金季报跨部门拼装流程：信披岗牵头，财务/运营/产品/投研/风控按分工表填XBRL 模板→托管人复核→督察长/总经理/董事会审批；「一旦发生错误，各部门之间就会互相踢皮球」中基协近期 6 份纪律处分书中 3 家涉信息报送违规；AMBERS 报送错漏是私募处分高频事由，外包给托管人不免除管理人责任2026 年私募现场检查清单：成立以来全部工商变更档案、全部制度文件、近三年社保缴纳记录和工资流水、审计报告、银行流水、募集材料、投决会纪要、所有层级投资协议、估值表、信披全部底稿，按机构按基金打包

它实际在用的数据：XBRL 定期报告模板与历史已披露报告（PDF）TA 数据与基金会计财务数据（两个系统、两套口径）AMBERS 账户与历史报送记录、外包托管人的交付物成立以来的制度、协议、流水、会议纪要（散在各部门和个人电脑）

关键字段与口径：校验底稿必备栏位：本期 vs 上期勾稽比对、跨源交叉核对结果、必填栏位完整性清单（对照信披办法逐项）、异常项溯源出处检查材料索引：按机构/按基金两级目录 + 文件编号与页码索引

本组场景：

• OP-01 定期报告一致性校验 —— 更正公告的代价是董事会的脸 · 优先级 5.1
• OP-02 监管现场检查材料凑集—— 通知到进场只有半个月 · 优先级 3.5

升为客户真实案例还缺什么：需要客户最近一期已披露季报 PDF 与 XBRL 底稿、TA 与基金会计两套源数据、以及现行检查材料目录（如果有）——校验规则按真实模板栏位生成。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

不做什么

明确不做的伪需求 · WorkBuddy · 证券与资管场景库

22 个伪需求以及为什么不做

客户看到「四十个场景」的第一反应不是「好全」，而是挑最不靠谱那个来问。

一个伪需求会削弱旁边所有真场景的说服力 —— 所以这一页存在的意义，是让 9 个真场景更可信。

证券与资管是伪需求的重灾区，因为它是强监管行业——客户会主动提出踩红线的需求（「帮我直接选股」「用大模型写研报署名发出去」），这些事痛感是真的，但解法不能是代做。判断只需要三句话：这个结论出街时要不要有人签字担责？这个数据错了监管会不会看见？如果 AI 明天就把这件事做完了，签字的人会不会因此少担一点责？第三句答不上来，就不要做。

11

红线 · 监管明文禁止或须人工担责

3

法则一 · 一段脚本更快更准更便宜

2

法则二 · 需物理感知或对外担责

6

法则三 · 真实瓶颈不在这一步

!

最典型的一条：让 AI 直接写研报并署名发布

它看起来完全合理：ChatGPT 写得又快又顺，行业里确实有人这么干。

但署名发布是注册分析师的法定责任——某券商 2023 年用 ChatGPT 写医美研报

被质疑数据来源不可靠，同年就因「研报业务制度不健全」被责令改正；

「撰写人提交后组长当日同一时间通过审核」这种流于形式的记录，本身就成了处罚证据。

把没有底稿、没有出处的生成内容加速发出去，等于加速踩线。

真正有价值的是另外两件事：可溯源的研究底稿（每个数字有出处）与

发布前的质控审查留痕——AI 把这两件苦活干了，署名与结论仍然是人的。

清单逐条说明

最后一列是客户主动提出时的回应口径 —— 不是拒绝，是把他引到真场景上

伪需求命中法则

更优解 / 真实瓶颈在哪客户提出时怎么回应

AI 荐股 / 选股结果直接给客户红线 · 无牌投资咨询（R1）证券投资咨询须持牌，非法荐股情节严重构成非法经营罪；改成：舆情×持仓预警（RD-01）+ 可溯源研究底稿（RD-03）——AI 帮你更早知道现在发生了什么，不替你预测未来现场话术：荐股是牌照问题不是能力问题。我们做的是把「与我有关的信息」第一时间端到你面前，买不买的决定权从头到尾在你。AI 直接署名 / 绕过审查发布研报红线 · 署名与发布审阅（R2）署名人须注册为证券分析师、机构须建发布前审阅机制；财通用 ChatGPT 写研报同年即被责令改正。改成：可溯源底稿（RD-03）+ 发布前质控（CP-02），人署名、人放行现场话术：AI 写得快，监管点名的速度更快。我们的形态是「底稿给 AI、署名和放行给人」——这跟监管要求是同构的。承诺收益 / 预测净值的营销内容红线 · 承诺收益（R4）私募约定固定收益直接触发警示函，雪球产品案连带赔偿 1,004 万；改成：营销话术三层红线审查（CP-01），AI 当审查者不当写手现场话术：写文案的工具满街都是，拦得住「稳赚」两个字的才值钱。代客交易决策 / 自动下单红线 · 代客操作（R5）私下接受客户委托交易是处罚高频事由；改成：交易异常自查与留痕整理，指令执行永远在人现场话术：交易指令出问题的后果链里没有「AI背锅」这个选项，所以这个口子我们不开。全自动对客智能投顾红线 · 投顾持牌 + 适当性（R6）投顾业务持牌经营、适当性义务不可外包给外部系统；改成：投顾人员的产品口径知识库与话术辅助（MK-01 形态，人签发）现场话术：对客那一端必须持牌的人在。我们做的是持牌人身后的工具。把客户数据上传公网大模型处理红线 · 数据出域（R7）《信息技术管理办法》明文：经营与客户数据不得出域——这不是场景，是产品形态前提：本地 / 私有化部署现场话术：您担心的保密问题，恰是我们选桌面级本地部署的原因——数据从头到尾不出您的域。基金净值计算 / 估值核算法则一 · 确定性规则任务恒生、赢时胜等估值系统已完美解决：规则确定、错不起、AI 引入反而是风险；真实需求在估值对账差异的定位（某城商行因此被警示），那才是要判断力的现场话术：估值该交给估值系统。我们要做的是两套数据对不上的时候，帮您把差异定位到口径还是录入——这才是费人力的地方。交易清算对账自动化法则一 · 确定性规则任务同上，确定性程序更准更便宜；Agent 碰它只有 downside现场话术：这类活一段脚本比 AI 干得好，我们不碰。通用新闻摘要 / 外文研报翻译法则一 · 通用工具已覆盖华泰 RIS 已含翻译模块、通用工具够得着；无私有数据、无独占工作流，客户手机上就有免费工具——注意这类需求分数可能很高，但「分数高 ≠ 该做」现场话术：这个您手机上的工具就能干。我们的功夫花在它够不着的地方——您自己的底稿库、持仓和口径。预测涨跌 / 量化信号生成法则三 · 瓶颈在市场本身市场不可预测是行业共识，机构实测高级 AI 应用有效性约 40%；改成：历史观点验证

（PM-02）——不预测未来，诚实面对过去现场话术：AI 不帮您预测未来，帮您比同行更早知道现在发生了什么、更诚实面对过去错了什么。「AI 量化稳赚」类对客承诺法则二+三 · 担责+不可预测双重排除；改成：归因复盘素材——把赚亏从哪来讲清楚，比承诺赚多少可信现场话术：敢承诺稳赚的，要么不懂市场，要么不想负责。合规签字 /投决拍板法则二 · 对外担责对外承诺与拍板担责必须是人；AI 只做签字前的材料完备性预检现场话术：我们做的每一份底稿，签批栏都是空的——这不是缺陷，这是设计。为归档而归档的内部重复报表法则三 · 真实瓶颈是没人看「填了归档没人看」的报表电子化只会加速垃圾入库；监管强制的信披与自查不能省、只能自动化（OP-01 / OP-02 承

接），非强制的直接砍现场话术：先问一句「这张表现在有人看吗」。答不上来就不该做。研报的全自动阅读替代（研究员不用看）法则三 · 误读真实需求研究员的核心能力恰在判断增量观点的价值，替代阅读等于替代判断；降噪（RD-04 归档）做的是「先聚再读」，读的还是人现场话术：我们要省的不是研究员的眼睛，是研究员翻三百条噪音找三条相关的时间。监管报送一键自动提交红线 · 报送责任（R 系）AMBERS 报送错漏直接触发自律处分、责任在管理人；自动化可以做自查与凑料（OP-02），提交这个动作必须人点、人负责现场话术：报送按钮旁边坐着的必须是可以被追责的人。我们做的是让您点按钮之前，所有材料都对齐了。员工通讯全面监控（合规要求）红线 · 隐私与合规边界监控私人通讯不合法也不合规；合规抓手是报备制度+出事回查（CP-01 的设计），不是技术监控现场话术：合规盯的是「发的内容」不是「聊天软件本身」——报备留痕制度比监控更有效，也更站得住。检查材料「美化」与补做红线 · 事后修饰补做与修饰历史材料比缺材料更严重；缺口的正确处置是分级如实披露（OP-02 的三类分法）现场话术：缺一页纸是瑕疵，补一页假纸是性质问题。我们的缺口清单每条都写明「补/说明/如实披露」。AI 直接生成对外信息披露文件红线 · 披露责任披露文件的数字真实性有专人被处罚的先例（伪造净值案）；AI 只做披露前的一致性校验（OP-01），披露由人完成现场话术：披露出去的每个数字都要有人背。AI 校验得再好，最后签字的人也不能是它。「一键生成」监管自查报告法则三 · 误读自查价值自查报告的价值在「查」的过程与留痕，一键生成等于把自查做空；AI 做的是逐项取证与底稿（自查场景），报告由真实整改记录组装现场话术：监管要的不是那份 PDF，是您真的查过的痕迹。买 AI 大平台再找场景法则三 · 已被行业证伪15 家券商完成大模型备案，「真正能用到的不到三成」，大量单点项目上线即闲置；正确路径是按场景嵌入工作流（本库每个场景都是一条具体工序）现场话术：别买平台找场景，先让一个场景真跑起来——本库九个场景，每个都是您明天就能对着自己文件跑的工序。「智能投研」大而全门户法则三 · 与头部拼错维度头部机构的私有化平台砸数十亿，中小机构拼不过也无需拼；您的优势是船小好调头——把最高频的三五个工序先 AI 化就赢了大半现场话术：您不需要另一个 Wind，您需要把每天早上那 40 分钟和季报那两个通宵先解决掉。自动生成路演 PPT / 对客材料（不经审查）红线 · 宣传材料合规产品宣传推介材料须经合规审核是信披岗法定职责；生成可以自动化、出街必须过 CP-01 的审查现场话术：生成 PPT 的工具很多，「生成后自动过红线审查」的才敢在您这行用。

声明这套东西不承诺什么

主动讲限制比被问出来强得多

这是演示与验证资产，不是已接入生产系统的软件所有 Live Demo 页面展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，使用的是真实业务格式的脱敏构造数据（虚构主体：磐沣私募基金管理有限公司），不冒充任何客户的生产数据。不承诺效率提升百分比本场景库不出现任何「几天压到几分钟」「节省百分之九十」这类数字 —— 没有用客户自己的文件实测过，这种数字说出来就是砸口碑。我们讲的是可核实的能力差异：参与角色怎么变、覆盖范围多大、产出多少条。拿不到的数据会明确说拿不到某只产品缺历史净值序列、某次会议纪要已散失、某类数据在托管人系统里取不出来 —— 这些情况会在报告里写清「本项无法分析，建议后续建立什么记录」，而不是估一个数填上去。高风险动作只建议不执行投资建议出具、研报署名发布、监管报送提交、对外信息披露、交易指令执行、合同签署 —— 这六类动作本场景库全部只出清单和依据，不代替人做决定，也不自动执行。产出是初稿与清单，最终签字权在人所有正式交付物都留有编制 / 审核 / 会签 / 批准签批栏，推荐意见、完成质量评定、责任认定这几栏一律留空 —— 自己给自己打分的报告，没人会信。

那哪些是真场景？9 个逐条打过分的场景，全部保留了评分口径可核

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来源说明

本场景库的痛点均有公开来源可查。网页版已对来源中的具体机构做了脱敏处理，不再逐条列出。

场景审核

场景审核 · WorkBuddy · 证券与资管场景库

先过场景不急着做素材

共 9 个场景。逐个点「保留 / 待讨论 / 后置」，

结果只保存在本机浏览器，可以复制出来。

建议的判断顺序：先问这件事没做好谁会生气（痛感）→

再问错了能不能当场看出来并改（能不能交给 Agent）→

最后问客户手上现有的文件够不够跑（落地难度）。

需要客户先做数据治理的场景，不要放在第一批。

清空选择

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研究

研究与信息岗

把每天灌进来的几百份研报、几十条公告和自己的调研笔记，变成一个观点可查、出处可回溯的内部研究底稿

3 个

RD-01

10.0

舆情与持仓关联预警早报 —— 只看与我有关的那几条通用舆情工具每天推几百条「行业动态」· 没一条告诉你哪条伤到你的重仓股

保留

待讨论

后置

RD-02

8.8

调研纪要结构化入库 —— 监管要的底稿，别再散在个人电脑里纪要写完存进「我的文档」就再没人见过 · 监管检查时它成了「底稿留存不完整」的证据

保留

待讨论

后置

RD-03

7.3

可溯源研究底稿 —— 每个数字带出处的初稿，不是成品研报通用大模型写研报很快 · 财通用它写的研报被监管点名的速度也很快

保留

待讨论

后置

投资

投资与组合岗

替别人的钱做决定并担责：组合的每一笔赚亏都要能讲清从哪来，给投资人的每一份运作报告数字都要对得上

2 个

PM-01

6.7

私募月度运作报告初稿 —— 持仓、净值与归因先对上再写运作分析是给投资人看的作文题 · 写错成本总额的那家基金上了新闻

保留

待讨论

后置

PM-02

5.7

历史观点回顾验证 —— 当年推的票到底对了没全市场每年约二十万份研报 · 几乎没有一份被回头验证过

保留

待讨论

后置

合规

合规风控岗

在观点出街和材料出街之前拦住不该出的——审核要有痕迹，拦截要有依据，事后要能对监管讲清楚

2 个

CP-01

8.8

员工公开发言与营销话术审查 —— 发出去之前先过一遍红线分析师朋友圈发的是「个人观点」 · 监管看到的可能是未经合规审核的公开荐股

保留

待讨论

后置

CP-02

5.9

研究报告发布前质控底稿 —— 审核不能流于形式，要有痕迹撰写人提交后组长「当日同一时间」通过审核 · 这八个字出现在了处罚决定书里

保留

待讨论

后置

运营

运营与信披岗

对披露和报送的最终数字负总责——季报的每个数、AMBERS 的每个字段、检查材料的每一页，出问题第一个被问的就是这个岗

2 个

OP-01

5.1

定期报告一致性校验 —— 更正公告的代价是董事会的脸「下跌」被写成「喜爱爹」的那份年报 · 后面跟着 20 家基金公司的警示函

保留

待讨论

后置

OP-02

3.5

监管现场检查材料凑集 —— 通知到进场只有半个月检查通知到进场只有半个月 · 材料散在四个部门十几台个人电脑里

保留

待讨论

后置

审核进度未选择 9

交付说明

交付说明 · WorkBuddy · 证券与资管场景库

证券与资管场景库怎么用这套东西

这是一套售前演示与客户验证资产，不是已经接入客户生产系统的软件。

包含 4 个子角色、9 个场景、27 个内容页、

9 个 Skill 包与配套素材和预期输出。

9完整场景

27三件套页面

22明确不做的伪需求

49可核验来源

路径三种人怎么看

客户初次看

从总览按子角色选场，先看「场景引入」。三分钟看清这件事现在什么样、痛点依据在哪、产出是什么。

打开场景总览

现场演示

打开「Live Demo」逐步讲。重点讲 Agent 在哪一步拦住了 ——

一、个会在该停的地方停下来的助手，比一个永远给得出答案的助手可信得多。

看一个完整 Demo

内部选型

在「场景审核」页逐场标保留 / 待讨论 / 后置，复制结果后再决定哪些进入真实素材制作。

打开场景审核

话术现场必备的三句话

开场 · 先说 AI 做不到什么

把限制先摆出来：不承诺效率百分比、拿不到的数据会说拿不到、高风险动作只建议不执行。

主动说限制比被问出来强得多 —— 而且这一句会把后面所有内容的可信度垫起来。

中场 · 用一句话帮客户剔掉伪需求

客户提到某个表单类需求时，问一句：「这张表现在有人看吗？看完做了什么决定？」

答不上来就当场建议先不做。这一下建立的是顾问式信任 ——

客户会开始相信你不是来卖东西的。

收尾 · 三个问题要金额

「你们上一次季报更正公告是因为什么？上一次监管检查光凑材料花了多少人几个通宵？去年收到的几万份研报里看完的占几成？」

三、问都答不上来，场景就成立了。

状态已完成与未冒充完成

已经完成4 子角色 × 9 场景完整内容每场景：场景引入 / Live Demo / 能力沉淀 三页每场景：Skill 包（含输出骨架与渲染脚本）、素材、预期输出痛点逐条挂来源，可点开核对22 个伪需求逐条说明命中哪条排除法则岗位依据页说明子角色为什么这样切

明确未冒充完成尚未接入任何客户的生产系统素材是真实业务格式的脱敏构造数据，不是客户生产数据场景尚未用客户自己的原始文件实跑过（这是下一步）有来源支撑不等于完成客户一手验证没有实测前不出现任何效率提升百分比投资建议出具、研报署名发布、监管报送提交、对外信息披露、交易指令执行、合同签署一律人工

下一步怎么往前推

第 1 步过场景9 个逐场标保留 / 待讨论 / 后置

第 2 步选 3 到 5 个按客户类型组合，优先零集成的

第 3 步要一手材料真实文件、审批链、一次出过问题的案例

第 4 步用客户文件实跑记录结果、返工点、真实耗时

第 5 步再谈系统对接此时才评估 API、权限与回写