RD-02 · 调研纪要结构化入库

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

研究与信息岗 · 真实业务触发

研究员调研华晟智造回来，晚上 10 点，手机里 47 分钟录音加 6 页速记。按执业规范纪要应作必备工作底稿留存，真实形态是整理一半就睡了，剩下的是关键词残句；三个月后监管现场检查调阅调研底稿，或者 PM-02 要验证当时调研说了什么，这份纪要在哪里、能不能找到，全凭运气。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 监管明文要求调研纪要作必备工作底稿，「工作底稿留存不完整」是双随机检查点名问题；但纪要真实形态是存在研究员个人电脑，公司层面根本查不到
   依据：证监会 2022 年研报「双随机」检查通报（覆盖 45 家公司 300 篇）：点名「数据未标明出处、引自非权威渠道」「工作底稿留存不完整」「未建立舆情监测和应对机制、分析师公开发表言论前内部报备制度」
2. 某券商分析师未核实外部「专家」身份即向客户发布调研纪要，被认定不适当人选 3 年；中证协明令纪要仅供内部存档或撰写研报使用——纪要的边界问题真实有人付出过职业代价
   依据：某券商分析师未核实外部「专家」身份即向客户发布调研纪要，被认定不适当人选（3 年内不得从事投资咨询职务）；中证协明令调研纪要仅供内部存档或撰写研报使用，不得对外提供
3. 调研当天晚上整理纪要靠录音+速记人肉还原，研究员作息表显示晚上 9点还在整理交易所公告，纪要整理被挤压成「关键词残句」
   依据：买方研究员作息表：7 点看隔夜外盘，8 点到岗备晨会，晨会约 1 小时；收盘后重点公司讨论两小时以上；晚上 9 点整理沪深交易所当天公告
4. 纪要里上市公司出席人员名单是内幕信息身份核查的依据，但散存的纪要根本没法按人员检索——出事时要逐份翻找
   依据：《发布证券研究报告执业规范》（中证协）：研报须载明分析师证书编码、信息来源、风险提示；分析师少于 10 人的机构可由其他分析师兼任质控

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 监管明文要求调研纪要作必备工作底稿，「工作底稿留存不完整」是双随机检查点名问题；但纪要真实形态是存在研究员个人电脑，公司层面根本查不到
• 某券商分析师未核实外部「专家」身份即向客户发布调研纪要，被认定不适当人选 3 年；中证协明令纪要仅供内部存档或撰写研报使用——纪要的边界问题真实有人付出过职业代价调研当天晚上整理纪要靠录音+速记人肉还原，研究员作息表显示晚上 9 点还在整理交易所公告，纪要整理被挤压成「关键词残句」
• 纪要里上市公司出席人员名单是内幕信息身份核查的依据，但散存的纪要根本没法按人员检索——出事时要逐份翻找

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 完整性校验 · 先看这份记录缺什么对照执业规范必备栏位逐项检查：时间/形式/参与人/出席人员/要点——缺哪项列哪项
2. 结构化整理 · 口语转写还原成纪要体去口水话、分主题归段；研究员速记里的圈点单独提为「待核实事项」
3. 敏感信息筛查 · 标记疑似未公开重大信息「订单能见度」「明年资本开支」这类表述自动标黄，提示不得写入对外研报
4. 人员关联 · 出席名单单列上市公司出席人员单列一栏，标注职务——内幕信息身份核查的依据
5. 编号归档 · 生成底稿编号并入库与覆盖池标的关联，生成唯一编号；打「仅供内部使用」水印
6. 留证签批 · 出具入库确认单入库确认单含编号、栏位完整性、敏感标记数量，编制/审核签批栏留空

要准备什么：调研录音转写稿（手机录音 app 导出的 txt，口语混杂、无标点）47 分钟录音机器转写的原始文本——噪声大但信息全研究员速记（手机备忘录截图或手写拍照）6 页速记，含研究员自己的圈点和疑问——星标素材调研基本信息（研究员口述或日历记录）时间、形式、参与人、上市公司出席名单的原始记录覆盖池清单用于纪要与标的自动关联

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.8

最大差异点：通用转写工具只管「录音变文字」，本场景管的是文字之后的六件事：按执业规范的必备栏位补齐结构、上市公司出席人员单列（供内幕信息身份核查）、疑似未公开重大信息自动标记、内部引用编号生成、「仅供内部使用」水印与禁止外发提示、以及与覆盖池标的自动关联。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：调研纪要_结构化版.docx 底稿本体 · 执业规范栏位齐全 · 含敏感标记与水印
• 可派发清单：敏感信息提示清单.xlsx 可派发合规 · 每处疑似表述带转写稿定位与上下文
• 正式件本体：纪要入库确认单.xlsx 归档凭证 · 编号/栏位完整性/敏感标记数 · 含签批栏

这套东西不承诺什么：不做纪要外发（对外提供是红线）、不替研究员补写没记到的内容（缺项标注不虚构）、不判定纪要里哪句话构成未公开重大信息（只提示疑似项，定性归合规）。归档编号自动生成，入库动作留痕。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：磐沣私募（虚构）研究部。2026 年 8 月 26 日华晟智造产业链专家电话会（78 分钟 · 12,400 字转写）已完成，纪要必须在入库时限内结构化归档——这是监管明文要求的必备工作底稿，也恰恰是最散落的那种文件。

转写字数12,400 字结构化要点23 个敏感信息3 处结论标记后仅内部入库，不得外传

输入证券与资管从业者手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_电话会录音转写稿.txt 第三方转写服务的原始输出——口语、重复、无标点段落混杂转写服务自动生成 · 无人校对
• 02_研究员现场笔记.docx 周棠电话会时的手记——要点式，与转写稿口径互补研究员周棠 · 当日完成
• 03_公司纪要模板.docx 公司内部的纪要格式规范——五个部分，栏位齐全才能入库合规风控岗维护 · 2024 年 3 月定版
• 04_历史纪要索引.xlsx 底稿库里已有纪要的登记目录——编号规则与复用口径的依据底稿库自动登记
• 05_敏感信息判定规则.xlsx 监管口径的红线词与判定规则——敏感标记的依据合规风控岗维护 · 依据执业规范与信息隔离制度

注意标橙色那一份 ——01_电话会录音转写稿.txt。它转写服务自动生成 · 无人校对，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

这是今天调研的录音转写稿和我的速记，帮我整理成纪要入库。 按监管要的栏位来：时间、形式、参与人、上市公司出席人员、要点。 像「订单能见度」这种可能敏感的话单独标出来，我判断能不能进研报。 库里关联到华晟智造这个标的。编号入库，确认单给我。推荐意见留空。

栏位规范、敏感词口径、编号规则都在能力包里。研究员只需要把原料扔进来。

触发事情是这么来的

纪要是法定必备底稿，真实形态却是存在个人电脑里

电话会结束当晚，转写稿 12,400 字躺在邮箱里。监管要求调研纪要作为必备工作底稿留存备查、仅供内部使用不得外传——但过往的25 份纪要里，有 11 份存在周棠个人电脑的「会议记录」文件夹里，入库的只有 14 份。

第 1 步 · 双源对齐 · 转写稿和手记先对上

机器转写与人工笔记各有漏项，先找不一致

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了手记里「待核实」的苏州二期试产信息，转写稿里是专家的肯定表述。Agent 保留两个标注并排入库，而不是择一采信——纪要的价值在记录当时说了什么，不在替研究员判断真假。

第 2 步 · 结构化分部 · 五个部分对模板

23 个要点按模板五部分归位，每条带时间戳与说话人

这一步的看点 · 从历史里想起了公司踩过的坑2025 年 5 月的一份实地调研纪要因格式不齐，检查时被要求「补充说明信息来源」——当时前后补了三天材料。结构化入库后，栏位完整性是入库门槛，这个坑不会重踩。这条不靠当年补材料的人还记得——入库确认单在档案里。

第 3 步 · 敏感标记 · 三处红线逐一定位

监管口径三类规则逐条过，每处给转写稿定位

这一步的看点 · 排除性结论「专家身份可以排除内幕信息嫌疑——其为行业协会咨询顾问，非公司 insider，所述产线信息属产业链调研范畴；但未公开重大信息的红线不因专家身份而豁免，标记照做」——这句话把「要不要上报」的讨论收窄成「如何标记」。

第 4 步 · 栏位完整性 · 九个入库栏位逐项打勾

执业规范与公司制度的入库门槛，缺一不可

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱纪要散落的真实代价不是罚款，是重复调研成本：历史纪要里已有两份华晟产业链电话会（3 月、7 月），本次第三个要点「大客户采购收紧」与前两次「大客户采购平稳」的口径变化被自动对照标出——花一次专家费，得到三次可比的口径序列，这就是入库与散存的差别。

IO入库归档 · 三份交付物

结构化纪要本体 · 敏感提示清单 · 入库确认单

单.xlsx3 处标记 · 逐处带定位与上下文合规风控岗纪要入库确认单.xlsx编号/栏位完整性/敏感标记数 · 签批栏档案归档

这份纪要只能内部入库——含 1 处未公开重大信息，不得外传苏州二期产线试产信息为专家披露的未公开经营信息，按信息隔离制度第 12 条，本纪要全文仅限内部使用，其中该处信息不得写入任何对外材料（含朋友圈、客户交流）。给出两个处置方案：方案一：按现状标记入库（零成本，即时生效，敏感处挂隔离标记）；方案二：就该处信息向专家书面确认披露口径与信息来源（邮件确认函，成本约 80 元工本邮寄，一个工作日），确认后以「已确权」版本替换标记。两案都以「不外传」为前提，区别只在标记的精细度。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 纪要从个人电脑进了公司底稿库，按标的、按出席人员、按日期都能检索
• ✓ 一条口径固定下来：疑似未公开重大信息一律标黄锁定、抄送合规，不由研究员自行判断
• ✓ 一条历史教训被真正用上：3 月华晟纪要散存的教训直接变成这次的入库流程
• ✓ 监管检查时「调研底稿留存」从靠运气变成一键调阅清单

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 录音本身要不要也存进来？ 建议存。纪要与原始录音关联归档，检查时底稿链完整；录音文件大，可以只存转写稿+录音哈希值。
• 纪要能共享给其他研究员吗？ 能，库内权限内共享正是入库的目的之一；对外提供是红线，水印和引用锁定会在共享版里保留。
• 万一我调研时没记出席人员怎么办？ 缺项不虚构。入库确认单会标「出席人员缺项」，建议下次调研开头先录一句参会人员名单——这个习惯本身也是执业规范要求。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

调研纪要结构化入库 —— 监管要的底稿，别再散在个人电脑里 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

research-minutes-archived.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是证券与资管从业者手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁RD-02 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 01_电话会录音转写稿.txt 第三方转写服务的原始输出——口语、重复、无标点段落混杂
• 02_研究员现场笔记.docx 周棠电话会时的手记——要点式，与转写稿口径互补
• 03_公司纪要模板.docx 公司内部的纪要格式规范——五个部分，栏位齐全才能入库
• 04_历史纪要索引.xlsx 底稿库里已有纪要的登记目录——编号规则与复用口径的依据
• 05_敏感信息判定规则.xlsx 监管口径的红线词与判定规则——敏感标记的依据

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

这是今天调研的录音转写稿和我的速记，帮我整理成纪要入库。 按监管要的栏位来：时间、形式、参与人、上市公司出席人员、要点。 像「订单能见度」这种可能敏感的话单独标出来，我判断能不能进研报。 库里关联到华晟智造这个标的。编号入库，确认单给我。推荐意见留空。

为什么这么短就够了：栏位规范、敏感词口径、编号规则都在能力包里。研究员只需要把原料扔进来。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• RD-02_调研纪要_结构化版.docx 底稿本体 · 执业规范栏位齐全 · 含敏感标记与水印
• RD-02_敏感信息提示清单.xlsx 可派发合规 · 每处疑似表述带转写稿定位与上下文
• RD-02_纪要入库确认单.xlsx 归档凭证 · 编号/栏位完整性/敏感标记数 · 含签批栏

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：调研录音转写稿（手机录音 app 导出的 txt，口语混杂、无标点）47 分钟录音机器转写的原始文本——噪声大但信息全研究员速记（手机备忘录截图或手写拍照）6 页速记，含研究员自己的圈点和疑问——星标素材调研基本信息（研究员口述或日历记录）时间、形式、参与人、上市公司出席名单的原始记录覆盖池清单用于纪要与标的自动关联

人工边界：不做纪要外发（对外提供是红线）、不替研究员补写没记到的内容（缺项标注不虚构）、不判定纪要里哪句话构成未公开重大信息（只提示疑似项，定性归合规）。归档编号自动生成，入库动作留痕。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

研究与信息岗 · 产出即下一步输入

• RD-01 · 舆情与持仓关联预警早报：只看与我有关的那几条
• RD-03 · 可溯源研究底稿：每个数字带出处的初稿，不是成品研报

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。