AA-02 · 社保业务一次性告知单与材料预审

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

窗口经办与咨询答复岗 · 真实业务触发

群众来窗口办社保业务（新参保登记/补缴/关系转移），材料没带齐。按《市场主体登记管理条例》对登记窗口的同款要求，材料不齐必须一次性告知补正内容——漏说一项，群众就白跑一趟，12345 的投诉就多一单。涉欠缴业务的，还要当场给得出「补多少、滞纳金多少」的说法。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 一次性告知的法定要求与经办系统碎片化并存：各类业务的法定材料清单散在多个系统页面里，窗口排一张完整的告知单要靠人拼——《社会保险经办条例》明确要求身份证件以外的证明材料必须有法律法规依据，哪些能要、哪些不能要，边界本身就是专业判断
   依据：《社会保险经办条例》（国务院令第765号，2023-12-01施行）：登记机关与社保经办机构信息共享；经办时限（登记10个工作日/养老金20个工作日/手工报销30个工作日）；注销社保登记前应先结清欠缴费、滞纳金、罚款；违规索要证明须有法律法规依据
2. 涉欠缴补缴业务，滞纳金按日万分之五（社保法第八十六条），群众问「我补缴要多少钱」时窗口要当场算——欠缴月数×基数×费率×天数，手算容易错，错一次就是一单投诉
   依据：《社会保险法》第八十六条：未按时足额缴纳社保费，自欠缴之日起按日加收万分之五滞纳金；逾期仍不缴处欠缴数额一倍以上三倍以下罚款；第八十四条：不办理社保登记罚应缴数额一倍以上三倍
3. 不办理社保登记的罚则是应缴数额一倍以上三倍以下罚款（社保法第八十四条）——对单位经办人来说「不办」的代价极大，窗口的一次性告知质量直接影响企业合规
   依据：《社会保险法》第八十六条：未按时足额缴纳社保费，自欠缴之日起按日加收万分之五滞纳金；逾期仍不缴处欠缴数额一倍以上三倍以下罚款；第八十四条：不办理社保登记罚应缴数额一倍以上三倍
4. 注销社保登记前必须先结清欠缴的社保费、滞纳金、罚款（条例第十条）——很多企业来办注销时才发现有历史欠费，早提醒晚提醒差出的滞纳金都是真金白银
   依据：《社会保险经办条例》（国务院令第765号，2023-12-01施行）：登记机关与社保经办机构信息共享；经办时限（登记10个工作日/养老金20个工作日/手工报销30个工作日）；注销社保登记前应先结清欠缴费、滞纳金、罚款；违规索要证明须有法律法规依据

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 一次性告知的法定要求与经办系统碎片化并存：各类业务的法定材料清单散在多个系统页面里，窗口排一张完整的告知单要靠人拼——《社会保险经办条例》明确要求身份证件以外的证明材料必须有法律法规依据，哪些能要、哪些不能要，边界本身就是专业判断
• 涉欠缴补缴业务，滞纳金按日万分之五（社保法第八十六条），群众问「我补缴要多少钱」时窗口要当场算——欠缴月数×基数×费率×天数，手算容易错，错一次就是一单投诉
• 不办理社保登记的罚则是应缴数额一倍以上三倍以下罚款（社保法第八十四条）——对单位经办人来说「不办」的代价极大，窗口的一次性告知质量直接影响企业合规
• 注销社保登记前必须先结清欠缴的社保费、滞纳金、罚款（条例第十条）——很多企业来办注销时才发现有历史欠费，早提醒晚提醒差出的滞纳金都是真金白银

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 要件抽取 · 从规定文件里抽出各业务的法定材料清单逐项带出处（文件名+条款），凡找不到法定依据的索要项标红为「违规索要风险」
2. 清单生成 · 生成该业务的一次性告知单含材料名、份数、原件/复印件、办理时限、法律依据、补正说明
3. 材料预审 · 对照已带材料逐项打勾缺项不阻塞，标「待补」并列出影响；多带的材料标「无需提供」并注明依据
4. 滞纳金测算 · 欠缴补缴业务当场出数本金=Σ(基数×费率×月数)，滞纳金=本金×0.05%×欠缴天数，标注「以征收系统实算为准」
5. 留证与签批 · 生成带签批栏的告知单存根窗口人员签收存档——这张存根就是「我已一次性告知」的证据

要准备什么：社保各业务经办要件的规定文件（多份，散自不同层级）法定材料要求的原文依据——要件抽取的唯一来源群众已带的材料（现场拍照/描述）预审对象：缺什么、多什么、什么要原件没带原件欠缴补缴测算要素（基数、费率、起止月份）滞纳金测算的输入，来自征收系统查询截图

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 5 ÷ 落地难度 2 = 11.0

最大差异点：不要求先有材料清单总表。各业务要件的现行规定（文件原文）直接扔进来，按业务类型逐项抽取出「法定要件—依据—份数—原件/复印件」，清单生成即带出处，条例要求「不得违规索要证明」的红线自动把关。评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：一次性告知单.docx 含法定依据与签批存根栏
• 可派发清单：材料预审清单.xlsx 逐项打勾 · 缺项带补正说明与依据
• 可派发清单：滞纳金测算表.xlsx 本金+滞纳金逐月明细 · 标注以征收系统实算为准

这套东西不承诺什么：不替经办机构作出受理决定。预审结果只标「齐全/待补/待确认」，受理与否由窗口人员按条例判断；滞纳金测算结果标注「以征收系统实算为准」。不代企业填报任何申报表。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：云澜市清浦区政务大厅社保窗口 2026 年 9 月中旬工作情境：清浦宴府来人为新增 6 名员工办理社保参保登记，窗口发现来人未带齐材料，按社保经办条例要求必须一次性告知补正。同日，市场监管 09-05 移送的未参保线索随件到达——该单位另有 14 名员工自 2024 年 4 月起未参保，本窗口需随附出具补缴与滞纳金测算。

输入文件 5 份 · 缺项材料 3 项 · 二次往返风险 3 趟 · 结论出具告知单

输入条线工作人员手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_社保经办要件表_最新版.xlsx 本省人社厅发布的各社保业务所需材料清单2026-04 上版 · 本省人社厅统发
• 02_来人已交材料_现场采集.xlsx 窗口当班现场采集的来人实际已交材料当班采集 · 实时
• 03_一次性告知单样本.docx 本局窗口近三月使用过的一次性告知单范本窗口留存的格式模板
• 04_近三月未补齐件统计.xlsx 退回窗口自维护的未补齐件统计表退回窗口专员维护 · 月度统计
• 05_本省人社厅问答口径_2025年.docx 本省人社厅发布的窗口答复统一口径2025-12 发布 · 省厅法规处
• 06_市场监管移送线索函.docx 市场监管部门就清浦宴府未参保问题移送的线索函09-05 移送 · 本日随件到达

注意标橙色那一份 —— 01_社保经办要件表_最新版.xlsx。它2026-04 上版 · 本省人社厅统发，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

群众来办社保业务，我把他要办的事和已带的材料给你。 对照规定帮他查缺：缺什么、每项要几份、原件还是复印件。 告诉我哪些材料其实不该要、依据是哪一条。 涉及补缴的帮我算一下本金和滞纳金。 拿不准的标出来，受理决定我自己做。

滞纳金算式、要件出处、违规索要红线都在能力包里，窗口只需要描述现场情况。

触发清浦宴府来人办 6 名员工新参保

材料没带齐，按法规必须一次性告知

窗口发现来人未带齐 3 项材料（身份证缺 1 份、未交照片、未提交工资单）。按云人社函〔2025〕41 号，材料不齐必须一次性书面告知补正——漏说一项就是程序瑕疵。

1缺项材料逐项核对

要件表 vs 已交材料，逐项比对

要件项必交材料是否已交影响第 1 项劳动合同 6 份齐全—第 2 项身份证复印件 6 份缺 1 份需补正第 3 项近期免冠照片缺需补正第 4 项入职当月工资单未提交必交，否则不予办理第 5 项单位盖章变更表已盖章齐全—合计—3 项需补正其中 1项为不予办理项看点 · 排除性结论5 项要件中只有 3 项需补正，另 2 项已经齐全——这 2 项不必写入告知单。多写一项反而误导来人把已交材料再补一遍——近三月补齐率 72% 徘徊，与告知单项目过多直接相关。

2一次性告知单生成

只写 3 项缺项，不多写不少写

告知项补正材料补正方式逾期处理1身份证复印件（缺 1 份）现场复印或下次带来不补可下次再来2近期免冠照片现场拍摄或下次带来不补可下次再来3入职当月工资单由单位出具盖章件必交，否则不予办理告知单含签批存根栏，由当班窗口人员签字、申请人签字确认。看点 · 把技术动作翻译成钱这 3 项缺项若没一次性说全，来人平均多跑 1.7 趟（按近三月统计）。每次往返按平均 0.5 个工作日误工 + 交通费 30 元计：单件错说一次的隐性成本约 100 元，全窗口月均多花约 2,600 元——这笔钱不花在账上，但群众记得。

3移送线索滞纳金测算

按日万分之五，分三段估算，联动 09-05 移送线索

补缴时段单位应缴本金估算欠缴天数滞纳金（日万分之五）测算基数2024-04 至 2024-12（9 个月）132,300 元约 761 天50,340 元14 人 × 1,050 元/月2025-01 至 2025-12（12 个月）176,400 元约 457 天40,307 元14 人 × 1,050 元/月2026-01 至2026-08（8 个月）117,600 元约 153 天8,996 元14 人 × 1,050 元/月合计426,300 元—99,643 元本金+滞纳金 525,943 元测算基数取自移送材料所附参保台账（花名册 86 人、参保 72 人），滞纳金按《社会保险法》第八十六条日万分之五估算——具体金额以征收系统实算为准，本表仅供补缴告知参考。看点 · 从历史记录里想起14 人未参保不是本月才发生的——2024 年 4 月第一批员工入职时就欠下了。若当月就有人对着参保台账核一次，滞纳金是 0；拖到今天，99,643 元滞纳金已经接近本金补缴额的四分之一。本条不靠有人记得两年前的事——靠的是移送函里的入职日期与参保台账的比对。这笔钱每天都在长，早一天受理就少一天。

4告知单附签批存根

申请人签字 + 窗口人员签字 + 日期

字段内容状态当事人签字（留空）待人工签字窗口人员签字（留空）待人工签字告知日期（留空）待人工填写告知单编号清社险告〔2026〕037 号已自动生成Agent 仅填入可自动化部分，签批栏与日期一律留空。看点 · 该拦的地方拦住签批存根必须由当班窗口人员签字，不能由系统代签。若由 Agent 代签，等于程序造假——签批存根是窗口现场发生过的证据，发生时间与签字人是行政复议里最常被核对的字段。

这份告知单现在还不能交给来人Ag：ent 已生成 3 项缺项的告知内容与编号，签批存根、当事人签字、日期一律留空。理由：告知单的签字发生时间是行政复议里最常被核对的字段。办法一：现场出具纸质告知单，由当班人员签字 + 来人签字——操作成本低，可当场完成，但若窗口忙需排队，平均等待 5-10 分钟。办法二：先出具机打件供来人参考，签字件在 1 个工作日内补发——来人可先行先回家补材料，单次往返省 0.5 个工作日，但签批存根与出具时间差 1 个工作日，若发生投诉，签批时点会成争议。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 要件清单第一次有了统一出处：每项材料带条款依据，违规索要风险自动标红
• ✓ 滞纳金测算口径入库：基数、费率、天数三要素固定下来，下次直接复用
• ✓ 「一次性告知」从口头义务变成存根证据：每张告知单都可回溯
• ✓ 岗位角色变了：从「凭记忆报材料」变成「清单自动出，窗口只确认待补项」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 测算结果准吗？ 按社保法第八十六条的万分之五逐日计算，但最终以征收系统实算为准——测算表上就印着这句话，我们不冒充征收系统。
• 能不能直接帮企业把参保登记报了？ 不能。申报主体是企业，责任不可代。我们做的是清单和测算，填报和提交必须企业自己来。
• 各业务的规定文件经常变，清单会不会过时？ 清单每次生成时都带文件出处和日期，规定更新后重跑一次抽取即可——过时与否一眼可查，比纸质清单可靠。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

社保业务一次性告知单与材料预审 —— 让群众第一次来就把材料带齐 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

shebao-tell-once-checklist.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是条线工作人员手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁AA-02 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 6 份

• 01_社保经办要件表_最新版.xlsx 本省人社厅发布的各社保业务所需材料清单
• 02_来人已交材料_现场采集.xlsx 窗口当班现场采集的来人实际已交材料
• 03_一次性告知单样本.docx 本局窗口近三月使用过的一次性告知单范本
• 04_近三月未补齐件统计.xlsx 退回窗口自维护的未补齐件统计表
• 05_本省人社厅问答口径_2025年.docx 本省人社厅发布的窗口答复统一口径
• 06_市场监管移送线索函.docx 市场监管部门就清浦宴府未参保问题移送的线索函

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

群众来办社保业务，我把他要办的事和已带的材料给你。 对照规定帮他查缺：缺什么、每项要几份、原件还是复印件。 告诉我哪些材料其实不该要、依据是哪一条。 涉及补缴的帮我算一下本金和滞纳金。 拿不准的标出来，受理决定我自己做。

为什么这么短就够了：滞纳金算式、要件出处、违规索要红线都在能力包里，窗口只需要描述现场情况。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• AA-02_一次性告知单.docx 正式件本体 · 含法定依据与签批存根栏
• AA-02_材料预审清单.xlsx 逐项打勾 ·缺项带补正说明与依据
• AA-02_滞纳金测算表.xlsx 本金+滞纳金逐月明细 · 标注以征收系统实算为准

Skill 里固化了什么：从历史里想起了局里踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：社保各业务经办要件的规定文件（多份，散自不同层级）法定材料要求的原文依据——要件抽取的唯一来源群众已带的材料（现场拍照/描述）预审对象：缺什么、多什么、什么要原件没带原件欠缴补缴测算要素（基数、费率、起止月份）滞纳金测算的输入，来自征收系统查询截图

人工边界：不替经办机构作出受理决定。预审结果只标「齐全/待补/待确认」，受理与否由窗口人员按条例判断；滞纳金测算结果标注「以征收系统实算为准」。不代企业填报任何申报表。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

窗口经办与咨询答复岗 · 产出即下一步输入

• AA-01 · 税费政策口径比对与咨询答复底稿：三份文件对不上时，答复以哪份为准

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。