CR-01 · 客户额度占用与超限发货预警

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

回款、额度与应收风险 · 真实业务触发

恒晟精工的新订单 186 万元要下单发货，销售说「他们额度够」。而额度够不够要算三个数：在途未清应收、已批未执行订单、本次订单金额 —— 这三个数在应收台账、订单台账和 ERP 三个地方。承接 QC-01 折扣核查与 QC-02 合同偏离的结论。

二、痛点 · 每条都有来源

1上市公司已因对应收账款已逾期的客户仍继续赊销出售商品被证监局责令改正 —— 销售端额度控制是会被监管直接点名的事项依据 · 某上市公司被证监局责令改正，原因之一为对应收账款已逾期的客户仍继续赊销出售商品，未按规定评估客户信用与额度占用2已有公司内部控制被出具否定意见，涉及应收账款与销售循环控制缺陷依据 · 观典防务内部控制被出具否定意见，涉及应收账款与销售循环控制缺陷 —— 说明「销售端额度控制」是会被监管与审计直接点名的事项3额度占用的正确算法要销售、物流、财务三端数据聚合，而中小企业这三个数在三个地方 —— 所以系统里能录额度、销售开单照样超限依据 · 多系统数据割裂的真实后果：销售、财务、仓库各自维护客户信息，同一客户在不同系统中名称不一，年底数据核对时差异显著；审批结论在审批系统、业务上下文在 CRM，两边不通4信用额度核定表通常一年只调一次，而客户的实际风险是按月变的 —— 额度是去年的，风险是今天的依据 · 《中国供应链服务及产融调查报告(2025)》：中小企业应收账款周转天数 2024 年前三季度为 134.80 天（2023 年为 116.09 天），民营企业应收账款周转压力 125.44 天，为国有/民营/外资中最高5中小企业应收账款周转天数已达 134.80 天，民营企业压力最高达125.44 天 —— 额度这条线本来就绷得很紧依据 · 《中国供应链服务及产融调查报告(2025)》：中小企业应收账款周转天数 2024 年前三季度为 134.80 天（2023 年为 116.09 天），民营企业应收账款周转压力 125.44 天，为国有/民营/外资中最高

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 上市公司已因对应收账款已逾期的客户仍继续赊销出售商品被证监局责令改正 —— 销售端额度控制是会被监管直接点名的事项已有公司内部控制被出具否定意见，涉及应收账款与销售循环控制缺陷额度占用的正确算法要销售、物流、财务三端数据聚合，而中小企业这三个数在三个地方 —— 所以系统里能录额度、销售开单照样超限信用额度核定表通常一年只调一次，而客户的实际风险是按月变的 —— 额度是去年的，风险是今天的

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 主体对齐 · 先确认三份表说的是同一个客户客户名称在三个系统里不一致，按统一社会信用代码对齐并标出依据
2. 占用测算 · 三项相加算出累计额度占用在途未清应收 + 已批未执行订单 + 本次订单金额
3. 超限判定 ·与核定额度比，算出超限金额与比例逐项列出构成，超限部分标明由哪几笔构成
4. 风险叠加 · 逾期与公开异动一起看这一步要用到那份平时不进核对范围的工商与司法公开信息
5. 建议动作 · 按超限程度给分级动作继续发货 /部分发货 / 要求预付或担保 / 暂停发货，每档写依据
6. 留证与签批 · 生成可签字的额度核查单占用构成、超限证据、公开异动、建议动作、签批栏一次生成

要准备什么：应收账款台账.xlsx含发票号、到期日、账期天数、未收金额、状态已批未执行订单清单已审批但尚未发货的订单金额客户信用额度核定表财务维护，本年度核定值本次订单与合同186 万元，账期已改为 90 日客户工商与司法公开信息这一份平时不进额度核对范围 —— 但它决定这个额度还算不算数

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 10.0

最大差异点：不要求先把三个系统打通。应收台账、订单台账、ERP 导出的三份表直接扔进来，客户名称不一致的由本场景对齐并标出对齐依据。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：额度占用核查单.xlsx 5 sheet · 含签批栏
• 可派发清单：超限证据链清单.xlsx 可派发 · 逐笔带单据号与出处
• 可派发清单：客户风险异动摘要.xlsx 公开信息异动与应收逾期并列

这套东西不承诺什么：不做授信决策，不核定或调整额度 —— 内控规范明确要求超政策的赊销实行集体决策审批。本场景产出的是额度占用测算、超限证据链与建议动作，签字权在有权限的人。不自动拦截发货。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：卓能精密机电设备有限公司（虚构 · 168 人 · 常州）与恒晟精工机械（常州）有限公司的订单

XS-2026-042 金额 1,860,000.00 元已签，销售内勤李文倩要在 ERP 里下发货指令。大客户销售陈志远说「他们额度

够」。而额度够不够要算三个数 —— 在途未清应收、已批未执行订单、本次订单金额，这三个数分别在财务的应收台账、销售的订单台账和 ERP 里。本场景承接 QC-01 折扣核查与 QC-02 合同偏离的结论，基准日 2026-08-18。

累计额度占用486 万元核定额度400 万元超限86 万元结论暂缓发货

输入销售手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_应收账款台账（恒晟部分）.xlsx 财务经理手上的这份 —— 销售问「额度还有多少」时，回答依据的就是这张表的未收金额合计财务经理孙倩维护 · 每月 5 日与 20 日更新 · 本表数据截至 2026-08-18
• 02_已批未执行订单清单.xlsx 销售内勤维护的订单台账 —— 已经走完审批、还没发货的单子都挂在这里销售内勤李文倩维护 · 从销售 CRM 导出 · 导出时间 2026-08-18 09:20
• 03_客户信用额度核定表.xlsx 财务本年度核定的额度值 —— 一年调一次，年内没有再动过财务经理孙倩编制、周立群会签、总经理批准 · 核定日 2026-01-12
• 04_三系统客户主数据导出.xlsx 销售 CRM、财务 ERP、仓库WMS 三处导出的恒晟相关客户档 —— 三个地方的名字不一样销售内勤李文倩分别从三个系统导出 · 导出时间2026-08-18 09:20-09:40
• 05_客户工商与司法公开信息.txt 从公开渠道查到的恒晟工商登记与涉诉信息 —— 平时不进额度核对范围，但它决定这个额度还算不算数销售内勤吴敏 2026-08-18 上午查询并整理 · 未纳入任何既有台账
• 06_客户信用与发货管理办法摘录.txt 《客户信用与发货管理办法》里关于额度占用口径与超限发货的条文原文财务经理孙倩主稿、销售总监周立群会签 · 2024 年 6 月发布，现行有效

注意标橙色那一份 —— 05_客户工商与司法公开信息.txt。它销售内勤吴敏 2026-08-18 上午查询并整理 · 未纳入任何既有台账，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

恒晟精工有个 186 万的单子要发货，销售说额度够。 这是应收台账、已批未执行的订单清单、财务的额度核定表，还有这次的订单合同。另外附了这个客户的工商和司法公开信息。

三份表里客户名称不一样，先帮我确认是同一家。

然后算一下他们现在总共占用了多少额度 —— 在途没收回的、已经批了还没发的、加上这一单。跟核定额度比，超没超、超多少。

有逾期的话一起看。发不发货我要拿去给财务和总监定，你别替我决定。复制

现场只需要说清「算总占用、看超没超」。三项构成的口径与分级动作写在能力包里。

触发事情是这么来的

186 万元的单子要下发货指令 · 销售说额度够 · 三个数在三个地方

恒晟精工的订单 XS-2026-042 金额 1,860,000.00 元上周签下来，折扣核查与合同偏离已经在昨天走完（QC-01、

QC-02）。今天销售内勤李文倩要在 ERP 里下发货指令，按《客户信用与发货管理办法》第 6.1 条，下发前要有额度核查单。陈志远说「他们额度够，核定 400 万，应收才 206 万」。李文倩要弄清的不是「应收多少」，而是「按这次的口径，累计占用多少」—— 这两件事不一样。在途未清应收在财务的应收台账里，已批未执行订单在销售 CRM 里，本次订单金额在 ERP 里。

第 1 步 · 主体对齐 · 先确认三份表说的是同一个客户

三个系统三个名字 · 还有一家名字很像但不是同一主体

第一件事不是算钱，是先确认这三份表说的是同一家公司。销售 CRM、财务 ERP、仓库 WMS 里恒晟的客户名称各不相同，而 ERP 里还有一条名字很像的客户档。对齐依据按统一社会信用代码，代码字段缺失的降级为间接对齐并标明。来源系统系统内编号系统内客户名称统一社会信用代码对齐依据对齐结论销售 CRMC-0417恒晟精工机械（常州）有限公司91320412MA1L9XX83T代码直接匹配（基准）本客户 · 基准档财务 ERPKH1182常州恒晟精工机械有限公司91320412MA1L9XX83T代码一致；法定代表人何雅琴、注册地址、联系人手机三项一致；名称差异对应 2024-03-11 名称变更登记同一主体 · 直接对齐仓库 WMSSH-207恒晟精工（武进）未维护该字段收货地址与营业执照注册地址一致

（遥观镇everest路 18 号）、联系人手机一致；无代码字段同一主体 · 间接对齐财务 ERPKH1244恒晟精工设备（苏州）有限公司91320509MA1XR8X44M代码不同、注册地址不同、联系人手机不同；法定代表人同为何雅琴不同主体 ·不并入本次占用前三条对齐为同一主体，其中 WMS 那条无代码字段，标为间接对齐，在核查单上单列并注明依据，不作为金额来源。第四条 KH1244 名字很像、法定代表人也是同一个人，但统一社会信用代码不同，是独立法人，其

这一步的看点 · 排除性结论Agent 给出两句排除性结论。第一句：「财务 ERP 的 KH1182 与销售 CRM 的 C-0417可以排除不同主体的可能，依据是统一社会信用代码、法定代表人、注册地址、联系人手机四项一致，名称差异对应2024-03-11 的企业名称变更登记。」第二句：「本次订单的合同与审批链可以排除瑕疵，依据是折扣已按授权层级完成签批、合同偏离已出清单、客户主体资质在有效期内。」第二句的作用是把问题集中在额度这一项——不用再回头查审批链，昨天已经查过了。而 KH1244 那条反向排除同样重要：它把一个「名字很像、法定代表人相同」的关联方挡在了占用测算之外。

第 2 步 · 占用测算 · 三项相加算出累计额度占用

在途未清应收 206 万 + 已批未执行 94 万 + 本次订单 186 万

这一步的看点 · 从历史应收里想起了公司踩过的坑2023 年给瑞成液压发货那次，销售报的是「额度还有 80 万」。报的数字本身没错 —— 那是应收台账上的未收款。漏掉的是当时已经审批通

过、还没发货的两笔订单，合计 1,120,000.00 元。两个月后瑞成资金断裂进入破产重整，原应收 1,840,000.00 元最终核销坏账 684,000.00 元。那次之后没有形成「已批未执行必须计入额度占用」的书面规则——《客户信用与发货管理办法》第 4.1 条至今只写「应收账款余额」一项，办法末尾的附记里承认了这个缺口，但没有修订条文。这次恒晟账上同样挂着两笔已批未执行订单，XS-2026-031 的 560,000.00 元与 XS-2026-035 的 380,000.00 元，合计 940,000.00 元。Agent 是从财务台账的「历史核销记录」页把这件事翻出来的 —— 那一页平时没人翻，因为它不影响本月数字。这条不靠当年经办的人还在不在职。

第 3 步 · 超限判定 · 与核定额度比，算出超限金额与构成

核定 400 万 · 占用 486 万 · 超限 86 万

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱「超限 860,000.00 元」这句话本身不足以让人重视。翻译成钱是这样：按公司近三年坏账率 1.8% 测算，超限部分的预期损失 860,000.00 × 1.8% = 15,480.00 元。这个数字看着不大 —— 所以每年都有人签。但这个算法有个前提：坏账率 1.8% 是正常客户的平均值，而恒晟已经有 1,286,000.00 元逾期、有 1 件

2,180,000 元被执行案件、控股股东 40% 股权被冻结。真正的风险不是 1.55 万元，而是一旦客户资金断裂，4,860,000.00元占用中能追回多少取决于债权凭证是否齐备和有没有优先受偿的抓手。参照瑞成液压：原应收 1,840,000.00 元，回收1,156,000.00 元，核销 684,000.00 元，实际损失率 37.2%，是 1.8% 的二十倍。还有一项已经确定的损失：本次合同的逾期利息条款已被客户删除（见 QC-02）。按短期融资年化 6% 测算，1,860,000.00 元每逾期一个月，资金成本 9,300.00 元由我方承担，且无合同依据向客户主张。

第 4 步 · 风险叠加 · 逾期与工商司法公开异动一起看

额度是 1 月核的 · 客户 2 月以后出了四项异动

这一步的看点 · 那份平时不进核对范围的材料额度核对的常规范围是三张表：应收台账、订单台账、额度核定表。工商与司法公开信息从来不在里面——它不是台账，没有人负责每月更新，查一次要十分钟，而十分钟的事就总是不做。Agent 把它拉进来之后，结论从「超限 86 万元」变成了「这个 400 万元的额度本身还算不算数」——这是两个层级的问题。核定日 2026-01-12 之后客户减资 3,000 万元、被执行 218 万元、新增涉诉 96 万元、控股股东 40% 股权被冻结，任一项按第 5.4 条都够提请重新核定。还有一句排除性结论：「客户工商主体资格可以排除风险，依据是登记状态为存续、无行政处罚记录、未列入经营异常名录与严重违法失信名单。」演示时可以问客户一句：「你们发货前会去查一下客户的被执行信息吗？」答案通常是签合同时查过一次 —— 而这次的异动全在那之后。

第 5 步 · 建议动作 · 按超限程度给分级动作，签字权不在这里

四档动作各带金额 · 不自动拦截、不做授信决策

按第 4.5 条，超核定额度的赊销发货一律实行集体决策审批，任何单一岗位不得决定超限发货。所以这一步给的是四档动作和各档对应的金额，供销售总监与财务经理会签、报总经理决定。本场景不在 ERP 里拦发货指令，也不调整额度。档位适用条件本次是否适用动作涉及金额(元)剩余超限(元)决策层级A · 继续发货占用未达核定额度 80%不适用（已达 121.5%）正常下发发货指令——销售内勤B · 部分发货占用超限但客户无逾期不适用（有 128.6 万逾期，第 5.2条）按可用余量分批发货，先发 100 万元部分1,000,000.000.00销售总监 + 财务经理C · 要求预付或担保占用超限且确有必要发货适用 · 需谈判本次改为预付 30% 后发货558,000.00302,000.00销售总监 + 财务经理会签，报总经理C · 要求预付或担保（并行）同上适用 · 需谈判先催回最早那笔逾期后发货（FP-2023-0418）462,000.00398,000.00销售总监 + 财务经理会签，报总经理C · 要求预付或担保（两项同做）同上适用 · 可回到额度内预付 30% + 催回 46.2 万元

1,020,000.000.00（余 160,000.00）销售总监 + 财务经理会签，报总经理D · 暂停发货逾期未清偿且无保障措施当前状态即为本档在逾期款项清偿或取得担保前暂缓下发发货指令1,860,000.00860,000.00第 5.2 条 · 集体决策预付 30% 即

1,860,000.00 × 30% = 558,000.00 元，占用降至 4,860,000.00 − 558,000.00 = 4,302,000.00 元，仍超限 302,000.00 元。催回最早那笔 462,000.00 元（FP-2023-0418，已逾期 118 天），占用降至 4,860,000.00 − 462,000.00 = 4,398,000.00 元，仍超限

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了结论写的是「这一单现在还不能安排发货」——不是「额度有点紧张，建议关注」。因为有三条各自独立成立的理由：累计占用 4,860,000.00 元超核定额度 860,000.00 元（第 4.5 条）；客户有 1,286,000.00 元逾期未清偿（第 5.2 条明写「在逾期款项清偿前不得新增赊销发货」）；合同账期 90 日超过核定账期 60 日（第 2.4 条须提请重新核定）。就算超限金额补到零，后两条也还在。

Agent 给的不是干等，是两条都算了钱的路：要么本次改为预付 30% 后发货，预付 558,000.00 元、占用降至 4,302,000.00元，仍超限 302,000.00 元，需陈志远今天与客户采购谈、孙倩确认到账口径；要么先催回最早那笔逾期 462,000.00 元（FP-2023-0418，已逾期 118 天），回款后占用降至 4,398,000.00 元，仍超限 398,000.00 元。两条单独走都还在超限，所以核查单上把「两项同做」也算了：合计 1,020,000.00 元，占用降到 3,840,000.00 元，回到额度内并余 160,000.00 元。要说明的是：这三条都只是建议。发不发货涉及客户关系与交付承诺，第 4.5 条要求集体决策，签字权在周立群、孙倩和总经理手上。

第 6 步 · 留证与签批 · 生成可签字的额度核查单

占用构成、超限证据、公开异动、建议动作、签批栏一次生成

这一步的看点 · 从历史应收里想起了公司踩过的坑第 5 项是这张单子上唯一一条不阻塞本次发货、但决定下次会不会再犯的事。2023 年瑞成液压那次之后，「已批未执行必须计入额度占用」这条教训被提出过 —— 《客户信用与发货管理办法》的附记里就写着这句话，但第 4.1 条的条文至今没改，口径仍然只有「应收账款余额」一项。所以三年后陈志远说「应收才 206 万」并不算违规，他报的口径就是办法写的口径。这次的整改不是提醒谁注意，而是把口径写进第 4.1 条并同步到 ERP 的额度校验规则里——由孙倩起草条文、周立群会签、总经理批准，2026-09-30 前完成，验收标准是「修订版办法已发布且 ERP 校验规则同步」。口径进了系统，就不再依赖谁记得。这条不靠当年经办的人还在不在职。瑞成液压那一单的经办销售早已离职，而 684,000.00 元的核销记录还在财务台账的第二页上。

这一单现在还不能安排发货累计：额度占用 4,860,000.00 元（在途未清应收 2,060,000.00 + 已批未执行订单 940,000.00 + 本次订单 1,860,000.00），核定额度 4,000,000.00 元，超限 860,000.00 元，占核定额度 121.5%。三条各自独立成立的阻塞理由：超核定额度须集体决策审批（第 4.5 条）；客户 3 笔应收已逾期合计 1,286,000.00 元，清偿前不得新增赊销发货（第 5.2 条）；合同账期 90 日超过核定账期 60 日，须提请额度重新核定（第 2.4 条）。另有四项公开异动发生在核定日 2026-01-12 之后 —— 减资 3,000 万元、被执行 2,180,000 元、新增涉诉 960,000 元、控股股东 40% 股权被冻结。发不发货由销售总监周立群、财务经理孙倩会签后报总经理决定，本场景不在 ERP 里拦发货指令，也不调整额度。两个不用干等的方案：· 方案一 · 本次改为预付 30% 后发货。预付 1,860,000.00 × 30% = 558,000.00 元，占用降至

4,302,000.00 元，仍超限 302,000.00 元，剩余部分需孙倩与周立群会签报批。由陈志远今天与客户采购谈，预付款到账后由孙倩重算占用栏。· 方案二 · 先催回已逾期中最早那笔。FP-2023-0418 未收 462,000.00 元、已逾期 118 天，回款后占用降至 4,398,000.00 元，仍超限 398,000.00 元。该笔的诉讼时效与债权凭证问题移交 CR-02 处理 —— 它的送货签收单缺失，催收前要先补件。两方案单独走都还在超限。若两项同做，合计 1,020,000.00 元，占用降至 3,840,000.00 元，回到核定额度内并余 160,000.00 元 —— 这是唯一能让本单在额度内发出的组合。但账期偏离与公开异动两项仍须另行处理，选哪条取决于客户在预付这一项上还有没有余地。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 台账多了一条：恒晟本次占用构成与超限结论入库，下次这个客户下单直接有基准
• ✓ 两条口径被固定下来：「已批未执行订单必须计入额度占用」「客户名称按统一社会信用代码对齐、不按系统里的名字」
• ✓ 一条历史教训被真正用上：瑞成液压漏算已批未执行导致核销 68.4 万元，这次成了必算项
• ✓ 销售内勤的角色变了：从「销售说够就发」变成「拿着 486 万对 400 万的占用构成，让财务和总监决定发不发」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 三个系统里客户名字不一样，会不会算错？ 会按统一社会信用代码对齐，并把对齐依据逐条列出来。对不上的（比如只有简称、没有代码）会单独列一节标为「需人工确认是否同一主体」，不猜。
• 能不能直接把超限的单子拦下来？ 不能，我们不自动拦截。发不发货涉及客户关系和交付承诺，内控规范也要求超政策的赊销走集体决策。我们出的是占用构成、超限金额和分级建议。
• 额度是去年核定的，现在还准吗？ 报告里会标出「核定日期距今已 N 个月，期间客户出现 X 项公开异动」，并建议是否提请重新核定 —— 但重新核定要走财务的流程，不是我们改一个数。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

客户额度占用与超限发货预警 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

credit-limit-exposure.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是销售手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁CR-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 6 份

• 01_应收账款台账（恒晟部分）.xlsx 财务经理手上的这份 —— 销售问「额度还有多少」时，回答依据的就是这张表的未收金额合计
• 02_已批未执行订单清单.xlsx 销售内勤维护的订单台账 —— 已经走完审批、还没发货的单子都挂在这里
• 03_客户信用额度核定表.xlsx 财务本年度核定的额度值 —— 一年调一次，年内没有再动过 XLS04_三系统客户主数据导出.xlsx销售 CRM、财务 ERP、仓库 WMS 三处导出的恒晟相关客户档 —— 三个地方的名字不一样
• 05_客户工商与司法公开信息.txt 从公开渠道查到的恒晟工商登记与涉诉信息 —— 平时不进额度核对范围，但它决定这个额度还算不算数
• 06_客户信用与发货管理办法摘录.txt 《客户信用与发货管理办法》里关于额度占用口径与超限发货的条文原文

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

恒晟精工有个 186 万的单子要发货，销售说额度够。 这是应收台账、已批未执行的订单清单、财务的额度核定表，还有这次的订单合同。另外附了这个客户的工商和司法公开信息。

三份表里客户名称不一样，先帮我确认是同一家。

然后算一下他们现在总共占用了多少额度 —— 在途没收回的、已经批了还没发的、加上这一单。跟核定额度比，超没超、超多少。

有逾期的话一起看。发不发货我要拿去给财务和总监定，你别替我决定。复制

为什么这么短就够了：现场只需要说清「算总占用、看超没超」。三项构成的口径与分级动作写在能力包里。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• CR-01_额度占用核查单.xlsx 正式件本体 · 5 sheet · 含签批栏
• CR-01_超限证据链清单.xlsx 可派发 · 逐笔带单据号与出处
• CR-01_客户风险异动摘要.xlsx 公开信息异动与应收逾期并列

Skill 里固化了什么：从历史应收里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：应收账款台账.xlsx含发票号、到期日、账期天数、未收金额、状态已批未执行订单清单已审批但尚未发货的订单金额客户信用额度核定表财务维护，本年度核定值本次订单与合同186 万元，账期已改为 90 日客户工商与司法公开信息这一份平时不进额度核对范围 —— 但它决定这个额度还算不算数

人工边界：不做授信决策，不核定或调整额度 —— 内控规范明确要求超政策的赊销实行集体决策审批。本场景产出的是额度占用测算、超限证据链与建议动作，签字权在有权限的人。不自动拦截发货。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

回款、额度与应收风险 · 产出即下一步输入

CR-02 · 逾期应收账龄分档与差异化催收方案 — 账龄表每月都做 · 诉讼时效那一栏从来没人填 查看 →CR-03 · 客户对账差异逐笔排查 — 客户对账单跟我方台账差 17 万 · 两边都说自己的账没错 查看 →

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。