CR-02 · 逾期应收账龄分档与差异化催收方案

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

回款、额度与应收风险 · 真实业务触发

月末，销售总监要一份逾期清单。以往的做法是财务导一张账龄表发过来，按 30/60/90 分四档。但这张表回答不了两个问题：哪一笔快过诉讼时效了、哪一笔的债权凭证不齐追不回来。承接 CR-01 查出的恒晟 3 笔逾期。

二、痛点 · 每条都有来源

1《逾期应收款项登记卡》把诉讼时效列为台账级必填项，还要求填对账情况、债权凭证、债务人资信状况 —— 而实际用的账龄表只有金额和天数依据 · 温州市国资委《逾期应收款项登记卡》格式：必备栏位含账面价值、收回金额、对账情况、债权凭证、债务人资信状况、信用期限、诉讼时效、催收记录、追收措施 —— 证明「诉讼时效」是台账级必填项2催收跟进记录表作为催收过程证据须长期保存、法律纠纷时可快速调取，但实操是靠微信和电话，真要打官司时拿不出留痕依据 · 应收账款台账与催收跟进记录表模板：台账须含发票号码、到期日、账期天数、未收金额、状态（未到期/已到期/部分收款/已结清/逾期）；催收跟进记录表作为催收过程证据须长期保存，法律纠纷时可快速调取；并要求按 30 天内/31–60/61–90/90 天以上分档做账龄分析3中小企业应收账款周转天数已达 134.80 天，而账期通常约定 30 到 60 天 —— 也就是说逾期是常态不是例外依据 · 《中国供应链服务及产融调查报告(2025)》：中小企业应收账款周转天数 2024 年前三季度为 134.80 天（2023 年为 116.09 天），民营企业应收账款周转压力 125.44 天，为国有/民营/外资中最高4大客户销售 JD 把货款回收写进职责、提成也以实际回款为发放条件 —— 催收是销售自己的事，但他手上没有账龄之外的信息依据 · 大客户销售岗招聘 JD 普遍把「负责合同签订、开票跟单及货款回收」写进同一条职责 —— 证明这个岗位的终点不是签约而是回款；销售内勤 JD 则把报价单制作、合同录入、对账单发送、投标资料整理、返利核算五件事挂在同一个人身上5账龄分档要求按 30 天内、31–60、61–90、90 天以上统计金额及占比，而占比这一栏经常合计不到 100%依据 · 应收账款台账与催收跟进记录表模板：台账须含发票号码、到期日、账期天数、未收金额、状态（未到期/已到期/部分收款/已结清/逾期）；催收跟进记录表作为催收过程证据须长期保存，法律纠纷时可快速调取；并要求按 30 天内/31–60/61–90/90 天以上分档做账龄分析

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 《逾期应收款项登记卡》把诉讼时效列为台账级必填项，还要求填对账情况、债权凭证、债务人资信状况—— 而实际用的账龄表只有金额和天数催收跟进记录表作为催收过程证据须长期保存、法律纠纷时可快速调取，但实操是靠微信和电话，真要打官司时拿不出留痕中小企业应收账款周转天数已达 134.80 天，而账期通常约定 30 到 60 天—— 也就是说逾期是常态不是例外大客户销售 JD 把货款回收写进职责、提成也以实际回款为发放条件 —— 催收是销售自己的事，但他手上没有账龄之外的信息

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 口径归一 · 先把逾期天数算准按约定到期日而非开票日算，处理分期与质保金的口径
2. 账龄分档 · 四档金额与占比闭合30 天内 / 31–60 / 61–90 / 90 天以上，占比合计必须 100%
3. 诉讼时效 · 算出届满日与剩余天数按最后一次有效催收留痕起算，标出中断证据是否成立
4. 凭证齐备性 · 逐笔核债权凭证合同、发票、送货签收单、对账确认逐项打勾，缺件标明后果
5. 风险叠加与分级 · 结合公开异动定催收强度这一步要用到那份平时不进催收范围的公开信息
6. 留证与签批 · 生成可派发的催收方案分档清单、每笔的动作与证据清单、时效预警、签批栏一次生成

要准备什么：应收账款台账.xlsx含发票号、到期日、账期天数、未收金额、状态销售回款明细表.xlsx订单号、发票开具日期、约定支付期限、到款日期催收跟进记录（微信截图与通话记录整理）格式不统一，多数只有「已催」二字债权凭证材料合同、发票、送货签收单、对账确认函客户工商与司法公开信息这一份平时不进催收范围 —— 但它决定该用哪一档催收强度

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 10.0

最大差异点：不只按天数分档。同时算诉讼时效剩余天数、核债权凭证齐备性、把催收留痕缺口标出来 —— 因为决定能不能追回的是这三项，不是账龄。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：逾期应收分档与催收方案.xlsx 5 sheet · 含签批栏
• 可派发清单：诉讼时效预警清单.xlsx 可派发 ·按剩余天数排序 · 每笔带中断证据判定
• 可派发清单：债权凭证齐备性核查表.xlsx 逐笔逐项打勾 · 缺件标明后果与取件位置

这套东西不承诺什么：不代发催款通知、对账函或律师函 —— 催收话术会成为诉讼证据。本场景产出的是分档清单、催收方案与证据清单，发送与否、由谁签字发出由人决定。不判断某笔账「能不能收回」。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：卓能精密机电设备有限公司（虚构 · 168 人 · 常州）月末，销售总监周立群要一份逾期清单。以往的做法是财务经理孙倩导一张账龄表发过来，按 30/60/90 分四档。但这张表回答不了两个问题：哪一笔快过诉讼时效了、哪一笔的债权凭证不齐追不回来。本次全库共 12 笔逾期、合计 2,572,000.00 元，其中恒晟精工 3 笔合计 1,286,000.00 元（承接 CR-01 查出的结论）。基准日 2026-08-18。法务为外聘顾问，每周三下午来半天。

逾期笔数12 笔逾期总额257.2 万元时效告急1 笔剩 47 天结论暂缓按常规走

输入销售手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_应收账款台账（全库逾期部分）.xlsx 财务每月导给销售的那张账龄表 —— 有金额、有天数，没有时效、没有凭证财务经理孙倩维护 · 每月 5 日与 20 日更新 · 本表数据截至 2026-08-18
• 02_销售回款明细表.xlsx 销售自己维护的回款跟进表 —— 用于核准逾期天数起算口径，含分期与质保金两种特殊情形销售内勤吴敏维护 · 各销售自行填报到款信息 ·制表日期 2026-08-18
• 03_催收跟进记录整理.txt 从微信截图、通话记录、邮件里整理出来的催收留痕 —— 格式不统一，多数只有「已催」二字销售内勤吴敏 2026-08-18 按各销售提供的截图整理 · 原始截图存个人手机
• 04_债权凭证材料归档情况.xlsx 四类债权凭证的逐笔归档情况 —— 由销售内勤按档案室与仓库卷宗逐笔核对销售内勤李文倩 2026-08-18 核对 ·合同与发票由财务归档、签收单在仓库、对账确认由销售保管
• 05_客户工商与司法公开信息.txt 12 笔逾期对应客户的工商与涉诉公开信息 —— 平时不进催收范围，但它决定该用哪一档催收强度销售内勤吴敏 2026-08-18 上午查询并整理 ·未纳入任何既有台账
• 06_逾期应收款项登记卡填写要求.txt 《应收账款管理与催收办法》里关于逾期登记卡必填栏位与时效中断的条文原文财务经理孙倩主稿、外聘法务顾问会签 · 2025 年 11 月发布，现行有效

注意标橙色那一份 —— 05_客户工商与司法公开信息.txt。它销售内勤吴敏 2026-08-18 上午查询并整理 · 未纳入任何既有台账，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

月末要一份逾期清单给总监。 这是应收台账、回款明细表、催收记录（微信截图整理的，很乱）、债权凭证材料，还有客户的工商司法公开信息。帮我按约定到期日算准逾期天数，分成 30 天内、31-60、61-90、90 天以上四档，金额和占比要对得上。 然后每一笔算一下诉讼时效还剩多少天，看催收记录够不够算时效中断。合同、发票、签收单、对账确认这些凭证齐不齐，缺的标出来。 每一笔该怎么催、要准备什么材料，列个方案。函件我们自己发，你别代发。

现场只需要说清「分档、算时效、核凭证、出方案」。时效起算与凭证齐备的口径写在能力包里。

触发事情是这么来的

月末要一份逾期清单 · 账龄表答不了两个问题

月末，销售总监周立群要一份逾期清单。财务经理孙倩导的账龄表已经在手上了：12 笔、合计 2,572,000.00 元，按

30/60/90 分四档，每一栏都填得齐整。但这张表答不了两个问题 —— 哪一笔快过诉讼时效了、哪一笔的债权凭证不齐追不回来。按《应收账款管理与催收办法》第 3.1 条，《逾期应收款项登记卡》有十一项必填栏位，而这张台账只覆盖了四项。其中恒晟精工那 3 笔合计 1,286,000.00 元，是 CR-01 额度核查里查出来阻塞发货的那三笔。

第 1 步 · 口径归一 · 先把逾期天数算准

按约定到期日算，不按开票日 · 宽限期、分期、质保金三种情形

这一步的看点 · 排除性结论Agent 给出一句排除性结论：「四笔约定 15 日宽限期的（明远自控、鑫达传动、市政工程处、城东水务）以及含质保金的 FP-2026-0233，可以排除逾期天数计算错误的可能，依据是宽限期已计入回款明细表的约定支付期限栏、质保金已包含在已逾期主款内，按第 3.3 条口径无需调整。」这句话省掉的是一整轮返工。月末做账龄表最常见的争议就是「你这个天数算得对不对」——销售说合同有宽限期、财务说台账没这一栏，然后两边各自重算一遍。更要紧的是它顺手把注意力引到了真正不对的那一笔：FP-2023-0418 的台账到期日是被人改过的，2026 年 1 月口头展期后销售自己在台账里改成了

2026-04-22，原到期日 2023-10-04 没有留痕。分档不受影响（118 天和 1,049 天都落在 90 天以上档），但时效结论天差地别——这是下面第 3 步的事。

第 2 步 · 账龄分档 · 四档金额与占比闭合

12 笔 257.2 万元 · 四档相加等于总额 · 占比合计 100%

按第 3.5 条，四档统计笔数、金额及占比，各档金额相加须等于逾期总额、各档占比合计须等于 100%。这一栏在以往的账龄表里经常合不上，因为占比是各自四舍五入后填的。账龄档笔数金额(元)占比涉及客户逾期天数区间30 天内

2257,200.0010.00%郊县自来水公司、区属园区管委会17 - 22 天31 - 60 天4384,000.0014.93%明远自控、鑫达传动、市政工程处、城东水务37 - 59 天61 - 90 天3644,800.0025.07%德茂重工、泰隆机械、华通电气65 - 80 天90 天以上

这一步的看点 · 排除性结论Agent 明确写了一句：「31 至 60 天档的 4 笔共 384,000.00 元可以排除紧急处置，依据是四笔均在合同第 4.3 条约定的 15 日宽限期内起算、对方均已出具盖章回传的书面付款计划确认（明远自控确认 2026-08-31、鑫达传动2026-09-05、市政工程处不晚于 2026-09-30、城东水务 2026-08-28）、且四项债权凭证齐备。」这句话的作用不是发现了什么，而是把周立群的注意力从 12 笔压到 90 天以上那 3 笔。月末看逾期清单最耗人的地方就是「12 笔都得过一遍」——而这 4 笔真的不用过，它们有书面付款计划、凭证齐备、金额加起来 38.4 万元。顺带还有一个结构性事实被算了出来：90 天以上一档占全库逾期 50.00%，且全部是恒晟一家。按客户排序的账龄表看不出这一点，因为恒晟的 3 笔分散在三行里。

第 3 步 · 诉讼时效 · 算出届满日与剩余天数

台账没有这一栏 · 有一笔只剩 47 天

这一步的看点 · 从历史催收记录里想起了公司踩过的坑2022 年那笔广源机电的 528,000.00 元，催了两年多，催收记录 31 条全是微信消息，内容是「王经理这个月能安排吗」「王经理这边什么时候能走款」。2025 年 4 月起诉，对方答辩主张已过诉讼时效。法院审理认为：微信记录里没有一次出现明确的还款金额与还款期限确认，不构成时效中断。最终经调解只收回 110,000.00 元，核销 418,000.00 元。那次之后，账龄表没有增加诉讼时效栏位，催收留痕的格式要求也没有形成书面规定 —— 《应收账款管理与催收办法》的附记里承认了这个缺口。所以三年后，FP-2023-0418 的催收记录仍然是 7 条「已催」二字，分别记于

2024-03-12、2024-07-08、2024-11-20、2025-04-15、2025-09-03、2026-01-09、2026-06-11。七次催收，一次有效中断都没有。Agent 把广源机电那份归档记录和这一笔并在一起看，结论是同一个句式的两次出现。这条不靠当年经办的人还在不在职。广源机电那案的经办销售已于 2025 年 6 月离职。

第 4 步 · 凭证齐备性 · 逐笔核债权凭证四项

合同 / 发票 / 送货签收单 / 对账确认 · 缺件标后果与取件位置

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了结论写的是「这份催收方案现在还不能按常规流程走」——不是「建议关注 90 天以上那几笔」。因为 FP-2023-0418 这一笔上叠了三件事：诉讼时效剩余 47 天（第 4.4条：少于 90 日须报销售总监并由法务顾问出意见）；七条催收记录全是「已催」二字，不构成时效中断（第 4.2 条：仅有催收动作而无债务人确认的不构成中断）；送货签收单缺失（第 5.1 条：不能证明货物已实际交付，法律行动前必须补齐）。按常规流程走，就是再发一条微信写「已催」——然后 47 天后时效届满。Agent 给的两条路都算了钱：要么本周内发出书面催告函并要求对方书面确认金额与期限（可构成第 4.2 条的中断事由，函稿须由外聘法务顾问周三定下来 —— 本周三是 2026-08-19，签发人周立群或孙倩，涉及 462,000.00 元）；要么先补齐送货签收单再发函（原件在仓库 W-2023-06 卷内，需生产主管补签，两个工作日可取，但时效只剩 47 天，补件与发函要并行不能串行）。要说明的是：本场景不代发催款通知、对账函或律师函。第 6.2 条写得很明白，函件由销售总监或财务经理签字后发出，催收话术会成为后续诉讼的证据。

第 5 步 · 风险叠加与分级 · 结合公开异动定催收强度

不按账龄单一因素分档 · 有 2 家客户已有其他债权人在动手

这一步的看点 · 那份平时不进催收范围的材料催收的常规范围就是一张账龄表。工商与司法公开信息从来不在里面——月末做清单的人不会去查每个客户是不是被执行了。Agent 把它拉进来之后，有一笔的档位变了：华通电气那 180,000.00 元，账龄 65 天、时效剩 1,031 天，按账龄本该是常规提醒。但公开信息显示它 2026-04-08 新增买卖合同纠纷 2 件、合计 1,340,000 元、它自己是被告。而催收记录里它的回复一直是「等我们业主付款」——它到底等的是业主，还是已经在应付别的债权人，这两件事对我方的处置完全不同。按第5.4 条，已有其他债权人提起诉讼的不得停留在常规提醒档，所以这一笔升到书面催告。反过来也有一句排除性结论：「德茂重工、泰隆机械、明远自控、鑫达传动、市政工程处、城东水务、郊县自来水公司、区属园区管委会 8 笔共1,106,000.00 元可以排除升档，依据是均无被执行、无新增涉诉、未列入经营异常名录，其中 3 家为国有或机关事业单位主体。」演示时可以问客户一句：「你们月末做逾期清单的时候，会顺手查一下客户被执行了没有吗？」答案通常是不会 —— 因为账龄表上没有这一栏。

第 6 步 · 留证与签批 · 生成可派发的催收方案

分档清单、每笔的动作与证据清单、时效预警、签批栏一次生成

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱「时效剩 47 天」翻译成钱，跟别的风险不一样：过了诉讼时效不是打折收回，是永久失去请求权。参照广源机电：原应收 528,000.00 元，因时效抗辩最终只收回 110,000.00 元，损失 418,000.00 元，损失率 79.2%。而本次

FP-2023-0418 是 462,000.00 元。按公司近三年坏账率 1.8% 测算，恒晟这 3 笔 1,286,000.00 元本来只该有 1,286,000.00 ×1.8% = 23,148.00 元 的预期损失。如果 FP-2023-0418 走成广源机电那条路，单这一笔的损失就是 366,000.00 元以上（按79.2% 损失率测算），是 23,148.00 元的十五倍以上。而这一笔要做的事只有两件：让法务顾问明天下午（周三

2026-08-19）把催告函稿定下来，以及去仓库 W-2023-06 卷里把一张签收单调出来补签。两件事的直接成本是零，都在本周内可以完成。第 4 项和第 5 项那两条制度整改也值得算一笔：台账加六个栏位、CRM 跟进栏设七项必填，改的是模板和字段，不是让谁更用心。改完之后「时效剩 47 天」这种事会在月末的表上自己标红，不再依赖谁想起来去算。

这份催收方案现在还不能按常规流程走：12 笔逾期合计 2,572,000.00 元，四档闭合（30 天内 257,200.00 / 31-60 天

384,000.00 / 61-90 天 644,800.00 / 90 天以上 1,286,000.00，占比 10.00% + 14.93% + 25.07% + 50.00% = 100.00%）。问题集中在恒晟精工最早那笔 FP-2023-0418 · 462,000.00 元：诉讼时效届满日 2026-10-04，剩余 47 天（第 4.4 条：少于 90 日须报销售总监并由法务顾问出意见）；七条催收记录全部只有「已催」二字，不构成第 4.2 条要求的时效中断（须同时具备债务金额、还款期限、债务人一方确认三项）；送货签收单缺失、债权凭证不齐（第 5.1 条：不能证明货物已实际交付，法律行动前必须补齐）。另有 2 笔共 824,000.00 元因客户以对账未平为由拒付，按第 4.3 条视为未经确认的债权。按第 6.2 条，本场景不代发催款通知、对账函或律师函——催收话术会成为后续诉讼的证据，函件由销售总监周立群或财务经理孙倩签字发出，外聘法务顾问对措辞出具意见。两个不用干等的方案：· 方案一 · 本周内发出书面催告函并要求对方书面确认。针对 462,000.00 元，函稿载明债务金额与还款期限，要求恒晟盖章回执 —— 回执到手即构成第 4.2条的中断事由，时效重新计算三年。函稿由外聘法务顾问本周三（2026-08-19）定稿，周立群签发，2026-08-21 前送达并留存送达凭证。本方案不解决签收单缺失，一旦对方拒不确认而须起诉，凭证仍有缺口。· 方案二 · 先补齐送货签收单再发函。签收单原件在武进厂区仓库 2023 年发货单卷 W-2023-06 内，当年收货人只签名未盖客户收货章，需生产主管确认发货事实后补签说明，两个工作日可取。补齐后债权凭证四项中三项到位，涉及同一笔 462,000.00 元，诉讼基础更稳。但时效只剩 47 天，本方案须与方案一并行而非串行——先发函中断时效，同时取件。两方案的差别在于是否愿意在凭证不全的状态下先发函。参照广源机电那笔 528,000.00 元最终只收回 110,000.00 元，时效一旦届满就不是打折收回，是永久失去请求权——所以时效优先于凭证完整性。另有 3 项制度与台账缺口（台账缺六项必填栏位、催收留痕无格式规定、台账到期日被无依据修改）不阻塞本次催收，须在 2026-09-30 前完成整改。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 台账多了一条：本次 12 笔逾期的时效与凭证结论入库，从此账龄表多了两栏真正决定结果的信息
• ✓ 两条口径被固定下来：「催收留痕须含明确金额与期限确认才算时效中断」「送货签收单缺失即为债权凭证不齐、须在发函前补齐」
• ✓ 一条历史教训被真正用上：广源机电 52.8 万元因时效抗辩只收回 11 万元，这次时效栏成了必填项
• ✓ 销售的角色变了：从「月末被问到哪几笔逾期」变成「拿着一份带时效剩余天数的清单，先处理那笔只剩 47 天的」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 催收记录都是微信截图，它能判断时效中断吗？ 能读出内容并判断「是否包含明确的还款金额与期限确认」，但结论会标为「建议法务确认」——时效中断的认定涉及法律判断，我们只把证据摆出来并指出缺什么。
• 能不能直接把催款函发出去？ 不能。催收话术会成为后续诉讼的证据，而且函件涉及对外承诺与措辞风险。我们出函稿要点和证据清单，谁签字谁发送。
• 客户说钱下个月一定到，这个能不能记进去？ 能记，但会标注「口头承诺，无书面确认，不构成时效中断」。并在方案里建议「要求对方书面确认付款计划」——这一步的目的不是催得更凶，是把话落到纸上。
• 想自己跑一遍？ 能力沉淀页有素材、提示词、Skill 包和预期输出，下载即可复现

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

逾期应收账龄分档与差异化催收方案 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

ar-aging-collection.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是销售手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁CR-02 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 6 份

• 01_应收账款台账（全库逾期部分）.xlsx 财务每月导给销售的那张账龄表 —— 有金额、有天数，没有时效、没有凭证
• 02_销售回款明细表.xlsx 销售自己维护的回款跟进表 —— 用于核准逾期天数起算口径，含分期与质保金两种特殊情形
• 03_催收跟进记录整理.txt 从微信截图、通话记录、邮件里整理出来的催收留痕 —— 格式不统一，多数只有「已催」二字
• 04_债权凭证材料归档情况.xlsx 四类债权凭证的逐笔归档情况 —— 由销售内勤按档案室与仓库卷宗逐笔核对
• 05_客户工商与司法公开信息.txt 12 笔逾期对应客户的工商与涉诉公开信息 ——平时不进催收范围，但它决定该用哪一档催收强度
• 06_逾期应收款项登记卡填写要求.txt 《应收账款管理与催收办法》里关于逾期登记卡必填栏位与时效中断的条文原文

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

月末要一份逾期清单给总监。 这是应收台账、回款明细表、催收记录（微信截图整理的，很乱）、债权凭证材料，还有客户的工商司法公开信息。帮我按约定到期日算准逾期天数，分成 30 天内、31-60、61-90、90 天以上四档，金额和占比要对得上。 然后每一笔算一下诉讼时效还剩多少天，看催收记录够不够算时效中断。合同、发票、签收单、对账确认这些凭证齐不齐，缺的标出来。 每一笔该怎么催、要准备什么材料，列个方案。函件我们自己发，你别代发。

为什么这么短就够了：现场只需要说清「分档、算时效、核凭证、出方案」。时效起算与凭证齐备的口径写在能力包里。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• CR-02_逾期应收分档与催收方案.xlsx 正式件本体 · 5 sheet · 含签批栏
• CR-02_诉讼时效预警清单.xlsx 可派发 · 按剩余天数排序 · 每笔带中断证据判定
• CR-02_债权凭证齐备性核查表.xlsx 逐笔逐项打勾 · 缺件标明后果与取件位置

Skill 里固化了什么：从历史应收里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：应收账款台账.xlsx含发票号、到期日、账期天数、未收金额、状态销售回款明细表.xlsx订单号、发票开具日期、约定支付期限、到款日期催收跟进记录（微信截图与通话记录整理）格式不统一，多数只有「已催」二字债权凭证材料合同、发票、送货签收单、对账确认函客户工商与司法公开信息这一份平时不进催收范围 —— 但它决定该用哪一档催收强度

人工边界：不代发催款通知、对账函或律师函 —— 催收话术会成为诉讼证据。本场景产出的是分档清单、催收方案与证据清单，发送与否、由谁签字发出由人决定。不判断某笔账「能不能收回」。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

回款、额度与应收风险 · 产出即下一步输入

CR-01 · 客户额度占用与超限发货预警 — 系统里能录信用额度 · 销售开单照样超限 查看 →CR-03 · 客户对账差异逐笔排查 — 客户对账单跟我方台账差 17 万 · 两边都说自己的账没错 查看 →

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。