TR-01 · 本司条款驱动的课件与题库

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

代理人与销售支持 · 真实业务触发

新品上市训/新人转正训排期在两周内，课件题库要从零出；还要经得起「这页讲的跟条款第几条对得上」这一问。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 「擅自制作产品说明会课件」「培训及宣传资料不客观不完整不真实」被罚 19 万——分公司自做课件是明令禁区，但总部课件产能跟不上渠道节奏
   依据：某寿险公司本溪中支罚单（本金罚决字〔2024〕9号，罚款19万）：擅自制作产品说明会课件、培训及宣传资料不客观不完整不真实
2. 健康险核保理赔销售人员的专业培训是法定义务——课件质量不是软性要求，是办法第 10 条的合规项
   依据：《健康保险管理办法》：核保理赔销售专业培训为法定义务（第10条）、等待期≤180天（第27条）、疾病诊断标准须符合通行医学标准（第23条）、不得以基因检测资料作为核保条件（第38条）
3. 新人 13 个月留存率在 10% 以内的团队占 45.02%——培训速度跟不上流失速度，46.02% 的团队新人 3-6 个月才能独立展业
   依据：《2026中国寿险组织发展现状与趋势报告》：新人13个月留存率在10%以内的团队占45.02%；46.02%的团队新人培养周期为3-6个月
4. 课件从产品部「产品说明书+话术包」二次加工而来，链条长版本多——培训内容与条款的偏差在转述中悄悄放大（联动 PT-01 的口径底座）
   依据：《人身保险产品信息披露管理办法》：披露材料由总公司统一管理，不得授权或委托个人保险代理人自行修改（答记者问明文）

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 「擅自制作产品说明会课件」「培训及宣传资料不客观不完整不真实」被罚 19 万——分公司自做课件是明令禁区，但总部课件产能跟不上渠道节奏
• 健康险核保理赔销售人员的专业培训是法定义务——课件质量不是软性要求，是办法第 10 条的合规项
• 新人 13 个月留存率在 10% 以内的团队占 45.02%——培训速度跟不上流失速度，46.02% 的团队新人 3-6 个月才能独立展业
• 课件从产品部「产品说明书+话术包」二次加工而来，链条长版本多——培训内容与条款的偏差在转述中悄悄放大（联动 PT-01 的口径底座）

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 课件要素拆解 · 一堂课要覆盖什么责任/免责/等待期/缴费/保全五类要素，按新品与转正训两种大纲分别组织
2. 逐页锚定 · 每页内容挂条款原文每页讲的知识点附「条款号+原文引用」，锚不上的标「需人工确认」——不允许无出处的表述进课件
3. 题库生成 · 含免责条款专项题按要素出题（单选/多选/判断），答案解析写清「依据条款第几条+错在哪」，免责条款专项不少于两成
4. 旧课件差异比对 · 口径升级清单与上一版课件比对，口径变化逐条列出（联动 PT-02 的差异表），避免新旧课件同时流通
5. 培训师终审 · 签批后上培训平台终审栏、版本号、课时与考试关联一次生成

要准备什么：本司产品条款与费率表（报备版）课件事实来源的唯一权威——责任、免责、等待期、缴费规则全部从这里来内部题库样本（xlsx）转正/继续教育考试的历史题目与答案解析，新题要跟旧题口径一致本司历史纠纷案例摘要（联动 CL-02）高频争议点改写成课件警示案例——纠纷案例是最好的教材

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 5 ÷ 落地难度 2 = 10.0

最大差异点：这不是「通用大模型写保险课件」——那类内容市面泛滥且无公司口径约束。输入是本司条款、费率表、内部题库与历史纠纷案例（私有数据），每一页都锚定条款原文：通用工具给不了这个，这正是它成立的前提。评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：培训课件与题库.xlsx 课件大纲+题目+解析 · 含培训师终审栏
• 可派发清单：锚点校验清单.xlsx 每页知识点-条款锚点 · 锚不上的标红
• 可派发清单：新旧课件口径差异表.xlsx 口径变化逐条 · 防新旧版同时流通

这套东西不承诺什么：不替代培训师终审；不生成对外宣传版材料（披露材料走总公司流程）；课件的每页责任描述必须挂条款锚点，锚不上的内容标「需人工确认」不得直接用。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：恒诺人寿（虚构）培训部。恒享福 2026 版上市训（09-09）与新人转正训（09-11）都在两周内排期，课件题库要从零出；「等总部排期」来不及了，但课件事实来源只有一处——报备版条款。还要经得起「这页讲的跟条款第几条对得上」这一问。

课件页数42 页题库60 题锚点标红3 页免责专项13 题

输入保险手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_产品条款与费率表.docx 报备版条款与费率表——课件事实来源的唯一权威产品部 · 今日报备通过（联动 PT-02）
• 02_内部题库样本.xlsx 转正/继续教育考试的历史题目——新题要跟旧题口径一致培训平台 · 历史题库
• 03_历史纠纷案例摘要.xlsx 本司拒赔纠纷案例脱敏摘要——纠纷案例是最好的教材理赔部 · 脱敏摘要（联动 CL-02 案例库）
• 04_旧版课件.docx 上一版课件（V2024.03）——差异比对基准，防止新旧课件同时流通培训平台 · 现行版
• 05_历史罚单案例.xlsx 培训类罚单——课件生成流程第一栏的来历监管处罚信息公开 · 2024-2026 检索

注意标橙色那一份 —— 03_历史纠纷案例摘要.xlsx。它理赔部 · 脱敏摘要（联动 CL-02 案例库），平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

按我们这款产品的条款出一套转正培训的课件和考题。 每一页讲的内容都要挂上条款号和原文，挂不上的就标出来让我确认，别自己编。 考题的答案解析要写清楚依据条款第几条。免责条款的题要出够两成。最后一栏留空给培训师审。

锚点规则与题库结构在能力包里。你只需要给条款、费率表和旧题库。

触发两个训排期在两周内，课件从零出

09-09 上市训、09-11 转正训——「等总部排期」来不及了

新人 13 个月留存率在 10% 以内的团队占 45%，培训速度跟不上流失速度。但「擅自做课件」本身就是罚单事由——所以课件可以当周出初稿，每一页挂条款锚点，终审在培训师，发布权在总公司。

第 1 步 · 课件要素拆解 · 一堂课要覆盖什么

五类要素，按新品训与转正训两种大纲分别组织

要素类新品训页数转正训页数事实来源保险责任84条款第七条责任免除76条款第九条 + 释义 8.3等待期与犹豫期42条款第七/三十五条缴费与费率32费率表（2026 版）健康告知实务33条款第九条 + 纠纷案例合计25 页17 页共 42 页

第 2 步 · 逐页锚定 · 每页内容挂条款原文

锚不上的标「需人工确认」——不允许无出处的表述进课件

第 3 步 · 题库生成 · 含免责条款专项题

答案解析写清「依据条款第几条+错在哪」，免责专项不少于两成

第 5 步 · 培训师终审 · 签批后上培训平台

终审栏、版本号、课时与考试关联一次生成

不讲省了多久 · 讲少了几个隐患、沉淀了什么

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

本司条款驱动的课件与题库 —— 培训内容锚定条款原文，不再凭记忆转述 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

courseware-bank.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是保险手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁TR-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 01_产品条款与费率表.docx 报备版条款与费率表——课件事实来源的唯一权威
• 02_内部题库样本.xlsx 转正/继续教育考试的历史题目——新题要跟旧题口径一致
• 03_历史纠纷案例摘要.xlsx 本司拒赔纠纷案例脱敏摘要——纠纷案例是最好的教材
• 04_旧版课件.docx 上一版课件（V2024.03）——差异比对基准，防止新旧课件同时流通
• 05_历史罚单案例.xlsx 培训类罚单——课件生成流程第一栏的来历

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

按我们这款产品的条款出一套转正培训的课件和考题。 每一页讲的内容都要挂上条款号和原文，挂不上的就标出来让我确认，别自己编。 考题的答案解析要写清楚依据条款第几条。免责条款的题要出够两成。最后一栏留空给培训师审。

为什么这么短就够了：锚点规则与题库结构在能力包里。你只需要给条款、费率表和旧题库。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• TR-01_培训课件与题库.xlsx 课件大纲+题目+解析 · 含培训师终审栏
• TR-01_锚点校验清单.xlsx 每页知识点-条款锚点 · 锚不上的标红
• TR-01_新旧课件口径差异表.xlsx 口径变化逐条 · 防新旧版同时流通

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：本司产品条款与费率表（报备版）课件事实来源的唯一权威——责任、免责、等待期、缴费规则全部从这里来内部题库样本（xlsx）转正/继续教育考试的历史题目与答案解析，新题要跟旧题口径一致本司历史纠纷案例摘要（联动 CL-02）高频争议点改写成课件警示案例——纠纷案例是最好的教材

人工边界：不替代培训师终审；不生成对外宣传版材料（披露材料走总公司流程）；课件的每页责任描述必须挂条款锚点，锚不上的内容标「需人工确认」不得直接用。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

代理人与销售支持 · 产出即下一步输入

• TR-02 · 话术包合规预审：教唆隐瞒告知的那句话必须死在发布之前

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。