MD-01 · 供应商费用返利核对

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

商品与采购（品类经理/采购） · 真实业务触发

每月初供应商结算期，供应商把对账单发到采购邮箱，财务开始逐笔勾对。50 家以上供应商平均 6.8 个工作日、争议率32%。老板的疑问很简单：「合同里写的海报费和月度返利，这个月到底收齐没有？」——但回答这个问题要把 PDF合同条款、ERP 入库、财务入账三边对着看，从来没做过。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 对账硬数据：50+ 供应商平均 6.8 个工作日、争议率 32%；人工摘录月均 127 小时、错误率 8.3%，近六成源于手写辨识
   依据：50+ 供应商对账平均 6.8 个工作日、争议率 32%；人工摘录月均 127 小时、错误率 8.3%，近六成源于手写辨识
2. 超市收费体系进场费/节庆费/海报费/堆头费等 10+ 类费用条款埋在合同里，「货款莫名其妙被扣一笔费用」的争议两头都在发生——零售商自己漏收的一样多
   依据：超市收费体系调查：进场费、节庆费、海报费、堆头费等费用条款众多且不透明，「货款莫名其妙被扣掉一笔不小的促销费用或广告会刊费」
3. 阶梯返点、陈列费条款 Excel 无法自动计算，常漏算/多算——手工对账差错率可超 12%
   依据：供应商结算手工对账差错率可超 12%；阶梯返点、陈列费条款 Excel 无法自动计算，常漏算/多算
4. 对账需核对采购入库单、验收单、退货单、促销协议、发票多类凭证，全靠人工从邮箱和文件夹里翻
   依据：供应商对账需核对采购入库单、验收单、退货单、促销协议、发票四类凭证

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 对账硬数据：50+ 供应商平均 6.8 个工作日、争议率 32%；人工摘录月均 127 小时、错误率 8.3%，近六成源于手写辨识
• 超市收费体系进场费/节庆费/海报费/堆头费等 10+ 类费用条款埋在合同里，「货款莫名其妙被扣一笔费用」的争议两头都在发生——零售商自己漏收的一样多
• 阶梯返点、陈列费条款 Excel 无法自动计算，常漏算/多算——手工对账差错率可超 12%
• 对账需核对采购入库单、验收单、退货单、促销协议、发票多类凭证，全靠人工从邮箱和文件夹里翻

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

6 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 要素校验 · 合同和对账单齐不齐逐家供应商检查四类材料；缺合同的标「按历史惯例核对，建议补签」
2. 条款抽取 · 把埋着钱的段落拎出来费用与返利条款逐条抽取，标注原文位置；两种读法并列展示
3. 应收计算 ·合同口径该收多少阶梯返利按实际采购额落档计算，海报费/节庆费按档期归属，每笔带条款出处
4. 三方比对 ·应收 vs 实收 vs 供应商主张合同应收、财务实收、供应商对账单三边比对，只把有差异的行推给采购
5. 差异定性 ·每条差异是什么性质应收未收/金额不符/凭证缺失/口径分歧四类，各带金额与证据；处理栏留空
6. 留证与函件 ·结算差异表与沟通函草稿差异表带签批栏；对供应商的异议函只出草稿，发送由人决定

要准备什么：供应商合同（PDF/纸质扫描）费用条款、返利条款、账期条款分散在正文与附件里供应商对账单（邮箱Excel）供应商出单，格式各异，有的手写扫描ERP 入库与退货明细（当月）实际采购额是返利计算的基数财务费用入账明细（当月）实际收到的费用——与合同应收的差额就是这个场景要抓的

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 5 ÷ 落地难度 2 = 12.5

最大差异点：不要求把纸质合同先电子化归档。合同拍照/PDF 直接读，费用条款与返利条款抽取后逐条标注「原文第几条第几款」，供应商的 Excel 对账单是什么格式就收什么格式——这个场景的价值恰恰在两边格式都不统一的时候。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：供应商费用返利核对表.xlsx 正式件 · 三方比对与差异定性 · 含签批栏
• 可派发清单：应收未收差异清单.xlsx 每条带条款出处与金额 · 可派发财务
• 可派发清单：结算异议函草稿.docx 基于差异起草 · 人工确认后发送

这套东西不承诺什么：不生成结算付款决定——差异清单只标注「应收未收/金额不符/凭证缺失」，处理方式栏留空由采购与财务填。不代发对账异议函——草稿可以起草，发送由人决定。合同条款解释存在两种以上合理读法时，并列展示而不是替你选一种。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：2026-09-04 上午 9 点半，8 月供应商结算期。食品日百品类经理高志远把四家重点供应商的合同扫描件、对账单、ERP 入库明细和财务入账明细一起拖给 Agent——沈曼丽顺口问了一句「宏海 8 月店庆那版海报费收了没有」，没人答得上来。出纳王凤霞的手工底账也一并给了，她记了三年，从没人当核对依据用过。

应收未收合计4,920 元（返利 1,720 + 海报费 3,200）宏海净采购基数86,000 元（86,300 进货 − 300 退货 · 按 2%）凭证缺失差异甜源 3,912 元 · 结算暂缓无依据口径恒源口头 2,000 元 · 应收记 0

输入连锁零售手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

采购合同关键条款_四家.txt四家供应商合同的费用返利条款摘录（法务十年前起陆续签的，格式各异）条款位置逐条标注，宏海报利条款有两种读法供应商对账单_8月.xlsx四家供应商发到采购邮箱的 8 月对账单，格式各不相同宏海的费用部分只字未提；甜源的对账单比 ERP 多出一截ERP入库与退货明细_8月.xlsx8 月四家供应商的入库与退货流水（返利计算的实际基数）从进销存导出，财务和采购各有一版，金额一致财务费用入账明细_8月.xlsx8 月从供应商实际收到的各项费用（财务口径）和合同应收一对，差额就是这个场景要抓的费用收缴历史底账.xlsx出纳王凤霞的手工底账（2025 年至今），记了三年从没人当核对依据用过去年 8 月宏海报利就漏收过一次——同一家供应商同一类费用注意标橙色那一份 —— 费用收缴历史底账.xlsx。它去年 8 月宏海报利就漏收过一次——同一家供应商同一类费用，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

这是 8 月的供应商结算材料：宏海水产和另外几家重点供应商的合同扫描件、 他们发来的对账单、8 月的 ERP 入库退货明细，还有财务的费用入账明细。 帮我核对这个月该收的费用和返利有没有收齐。合同条款你把原文位置标出来， 返利按阶梯档位算，算式写给我看。 有差异的列出来告诉我差在谁那侧，处理意见那栏留空，我和财务对完再填。 需要跟供应商交涉的，帮我起草函件草稿，我看完再发。

合同费用条款有哪十几类、返利阶梯怎么算、差异归属哪侧怎么判断，Skill 都带了——prompt 只交代这批材料是哪个月哪几家供应商，以及「处理意见留空、函件我看完再发」两条权责线。

第 1 步 · 要素校验 · 四家材料齐不齐

合同、对账单、入库、入账四类逐家检查

第 2 步 · 条款抽取 · 把埋着钱的段落拎出来

费用与返利条款逐条抽取，标注原文位置

第 3 步 · 应收计算 · 合同口径该收多少

阶梯返利按实际采购额落档，每笔带条款出处

第 4 步 · 三方比对 · 应收 vs 实收 vs 供应商主张

合同应收、财务实收、对账单三边对，只推有差异的行

第 5 步 · 差异定性 · 每条差异是什么性质

应收未收 / 金额不符 / 凭证缺失 / 口径分歧四类，处理栏留空

第 6 步 · 留证与函件 · 差异表与沟通函草稿

差异表带签批栏；异议函只出草稿，发送由人决定

不讲省了多久 · 讲少了几个隐患、沉淀了什么

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

供应商费用返利核对 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

supplier-rebate-check.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是连锁零售手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁MD-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 5 份

• 采购合同关键条款_四家.txt 四家供应商合同的费用返利条款摘录（法务十年前起陆续签的，格式各异）
• 供应商对账单_8月.xlsx 四家供应商发到采购邮箱的 8 月对账单，格式各不相同
• ERP入库与退货明细_8月.xlsx 8月四家供应商的入库与退货流水（返利计算的实际基数）
• 财务费用入账明细_8月.xlsx 8 月从供应商实际收到的各项费用（财务口径）
• 费用收缴历史底账.xlsx 出纳王凤霞的手工底账（2025 年至今），记了三年从没人当核对依据用过

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

这是 8 月的供应商结算材料：宏海水产和另外几家重点供应商的合同扫描件、 他们发来的对账单、8 月的 ERP 入库退货明细，还有财务的费用入账明细。 帮我核对这个月该收的费用和返利有没有收齐。合同条款你把原文位置标出来， 返利按阶梯档位算，算式写给我看。 有差异的列出来告诉我差在谁那侧，处理意见那栏留空，我和财务对完再填。 需要跟供应商交涉的，帮我起草函件草稿，我看完再发。

为什么这么短就够了：合同费用条款有哪十几类、返利阶梯怎么算、差异归属哪侧怎么判断，Skill 都带了——prompt只交代这批材料是哪个月哪几家供应商，以及「处理意见留空、函件我看完再发」两条权责线。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• MD-01_供应商费用返利核对表.xlsx 正式件 · 三方比对与差异定性 · 含签批栏
• MD-01_应收未收差异清单.xlsx 每条带条款出处与金额 · 可派发财务
• MD-01_结算异议函草稿.docx 基于差异起草 · 人工确认后发送

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：供应商合同（PDF/纸质扫描）费用条款、返利条款、账期条款分散在正文与附件里供应商对账单（邮箱

Excel）供应商出单，格式各异，有的手写扫描ERP 入库与退货明细（当月）实际采购额是返利计算的基数财务费用入账明细（当月）实际收到的费用——与合同应收的差额就是这个场景要抓的

人工边界：不生成结算付款决定——差异清单只标注「应收未收/金额不符/凭证缺失」，处理方式栏留空由采购与财务填。不代发对账异议函——草稿可以起草，发送由人决定。合同条款解释存在两种以上合理读法时，并列展示而不是替你选一种。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

商品与采购（品类经理/采购） · 产出即下一步输入

MD-02 · 品类结构月度复盘 — 每个品类经理都知道该做品类复盘 · 但要拉商品财务门店三套数、关起门做两天 查看→

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。