IC-03 · 月度对账差异表（三单匹配）

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

库存与对账 · 真实业务触发

月度对账周：宏钢发来 8 月对账单（PDF），金额 187.2 万。周建国拿自家记录一对 —— 差 8,650 元。按惯例，这一下午要在采购订单、入库单、发票三个来源里人肉翻找差异出处，还要拉着仓库和财务对口径。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 三单匹配（订单-入库单-发票）占应付会计日常工作 30% 以上时间，人工核对平均差错率 2%-5% —— 而凑数据的是采购：订单在采购电脑、入库单在仓库手工本、退货记录散在质检
   依据：三单匹配（订单-入库单-发票）占应付会计日常工作 30% 以上时间，人工核对平均差错率 2%-5%；凑数据的是采购 —— 订单在采购电脑、入库单在仓库手工

本、退货记录散在质检2非标厂实录：月度对账要一周、年隐性成本超 5 万（含一笔多付 1.2 万三个月后才追回）——「对账单在供应商那里、入库单在仓库、发票在财务」的三单分离是常态依据 · 非标厂实录：月度对账要一周、年隐性成本超 5 万（含一笔多付 1.2 万三个月后才追回）——「对账单在供应商那里」的三单分离是常态3对账差异的五大高发点：单价不一致/数量不一致/退货未冲减/让步接收单未传财务/在途货物时间差 —— 每一种都要跨三个部门才能定位依据 · 三单匹配（订单-入库单-发票）占应付会计日常工作 30% 以上时间，人工核对平均差错率 2%-5%；凑数据的是采购 —— 订单在采购电脑、入库单在仓库手工本、退货记录散在质检

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 三单匹配（订单-入库单-发票）占应付会计日常工作 30% 以上时间，人工核对平均差错率 2%-5% —— 而凑数据的是采购：订单在采购电脑、入库单在仓库手工本、退货记录散在质检非标厂实录：月度对账要一周、年隐性成本超 5 万（含一笔多付 1.2 万三个月后才追回）—— 「对账单在供应商那里、入库单在仓库、发票在财务」的三单分离是常态对账差异的五大高发点：单价不一致/数量不一致/退货未冲减/让步接收单未传财务/在途货物时间差 —— 每一种都要跨三个部门才能定位

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 对账单解析 · 对方 PDF 变结构化宏钢的表格版式逐行读取 —— 日期/单号/品名/数量/单价/金额，解析不了的行标「待人工」
2. 三单匹配 · 订单×入库×对账逐笔对每笔采购：订单数量 vs 入库数量 vs 对账数量 —— 三方一致的绿档，任何一方不一致的进差异池
3. 差异归因 · 每笔差异挂上原因8,650 元拆解：退货未冲减 4,200（8/19 那批超差退货，质检记录在但没传对账）+ 单价差 2,850（对账用旧价 4,850、订单已是调价后 4,930）+ 时间差 1,600（在途 2 笔跨月）—— 每笔带单据指向
4. 跨部门确认单 · 差异表发给谁核退货项发质检/仓库确认冲减凭证、单价项采购自己核对调价函、在途项下月自动对平 —— 每项有责任人有动作
5. 对账包交付 · 财务拿到的成品对平明细 +差异归因 + 处理状态 —— 付款申请直接引用，8,650 元的差异不再靠「三个人对一下午」

要准备什么：宏钢 8 月对账单（PDF）对方格式 —— 解析对象8 月采购订单记录（自家）三单匹配的第一方8 月入库与退货记录（仓库+质检）第二方 —— 退货冲减是差异高发点上月对账遗留（在途与未冲减项）月度间的连续性 —— 上月差异本月兑现

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 5 ÷ 落地难度 2 = 12.5

最大差异点：不要求供应商按我们的格式对账。对方 PDF 对账单直接解析 —— 与自家订单、入库记录三方对齐，差异逐笔归因；财务拿到的不再是「差了八千多」而是一张每笔都有说法的差异表。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：月度对账差异表.xlsx 三单匹配明细 + 差异归因 + 处理状态 + 财务引用位
• 可派发清单：差异处理确认单.xlsx 每项差异的核对动作/责任人/时限 · 跨部门派发
• 可派发清单：跨月遗留与重复记账清单.xlsx 上月时间差的兑现核对 · 沉底账的打捞记录

这套东西不承诺什么：不做付款、不做会计分录（财务的地盘）—— 本场景做的是替采购把三方的数拼齐、把差异标出来归因到具体单据：付款前的「数据就绪」。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：铭泰精密（虚构）月度对账周：宏钢发来 8 月对账单（PDF），金额 187.2 万 —— 与自家记录一对差了8,650 元。按惯例要拉着仓库和财务对一下午。

对账总额187.2 万差异8,650 元 · 4 项归因沉底账打捞1,900 元重复记账结论单价差项待调价闭环

输入采购手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_宏钢8月对账单.txt 对方格式的对账单 —— 解析对象宏钢财务 09-01 发来 · PDF 转文本
• 02_自家订单与入库记录（8月）.xlsx 三单匹配的自家两方 —— 订单与入库采购台账 + 仓库登记
• 03_上月对账遗留与退货记录.xlsx 跨月连续性核对的底稿 —— 沉底账的打捞依据上月对账单 + 质检退货单

注意标橙色那一份 —— 03_上月对账遗留与退货记录.xlsx。它上月对账单 + 质检退货单，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

宏钢的 PDF 对账单、我们的订单记录、入库和退货记录、上月的对账遗留都在这，帮我做这个月的三单匹配。 差在哪、为什么差，每一笔给我挂上原因，别让我再拉着仓库财务对一下午。 退货那笔我记得质检有记录，你查查是不是没传到对账里。 单价差的项你帮我看看是什么问题 —— 如果是流程的事直接说。 最后给财务的那份要能直接用，别再让他们来问我。

短是因为「PDF 解析、三单匹配规则、差异五类归因」都在能力包里。对方对账单什么格式都行，差异表出口。

触发187.2 万对账单 · 差 8,650 · 一下午的人肉翻找

三单匹配 + 差异归因一次做完

第 1 步 · 对账单解析 · 对方 PDF 变结构化

宏钢的表格版式逐行读取

第 2 步 · 三单匹配 · 差异四项归因

每笔差异挂上原因和单据指向

第 3 步 · 跨部门确认单 · 差异表发给谁核

每项有责任人有动作

第 4 步 · 对账包交付 · 财务拿到成品

付款前的「数据就绪」

不讲省了多久 · 讲少了几个隐患、沉淀了什么

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

月度对账差异表（三单匹配） · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

monthly-reconciliation.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是采购手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁IC-03 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 3 份

• 01_宏钢8月对账单.txt 对方格式的对账单 —— 解析对象
• 02_自家订单与入库记录（8月）.xlsx 三单匹配的自家两方 —— 订单与入库
• 03_上月对账遗留与退货记录.xlsx 跨月连续性核对的底稿 —— 沉底账的打捞依据

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

宏钢的 PDF 对账单、我们的订单记录、入库和退货记录、上月的对账遗留都在这，帮我做这个月的三单匹配。 差在哪、为什么差，每一笔给我挂上原因，别让我再拉着仓库财务对一下午。 退货那笔我记得质检有记录，你查查是不是没传到对账里。 单价差的项你帮我看看是什么问题 —— 如果是流程的事直接说。 最后给财务的那份要能直接用，别再让他们来问我。

为什么这么短就够了：短是因为「PDF 解析、三单匹配规则、差异五类归因」都在能力包里。对方对账单什么格式都行，差异表出口。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• IC-03_月度对账差异表.xlsx 正式件本体 · 三单匹配明细 + 差异归因 + 处理状态 + 财务引用位
• IC-03_差异处理确认单.xlsx 每项差异的核对动作/责任人/时限 · 跨部门派发
• IC-03_跨月遗留与重复记账清单.xlsx 上月时间差的兑现核对 · 沉底账的打捞记录

Skill 里固化了什么：从差异归因里发现了上月的漏网之鱼该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：宏钢 8 月对账单（PDF）对方格式 —— 解析对象8 月采购订单记录（自家）三单匹配的第一方8 月入库与退货记录（仓库+质检）第二方 —— 退货冲减是差异高发点上月对账遗留（在途与未冲减项）月度间的连续性 —— 上月差异本月兑现

人工边界：不做付款、不做会计分录（财务的地盘）—— 本场景做的是替采购把三方的数拼齐、把差异标出来归因到具体单据：付款前的「数据就绪」。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

库存与对账 · 产出即下一步输入

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上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。