TX-03 · 纳税日历与逾期预警

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

税务与合规 · 真实业务触发

全年税种申报节点有几十个（增值税每月15号、企业所得税季度、个税、残保金8-11月、汇算清缴1-5月）。每个节点要提前准备、按时申报，错过就产生滞纳金（每天万分之五）和罚款。但中小企业靠脑子记和日历提醒，漏掉是常态。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 未按期缴税按日加收万分之五滞纳金，罚款2000元起；逾期申报的代价是实打实的钱
   依据：滞纳金标准：未按期缴税按日加收万分之五；重庆会计忘记88.6万未开票收入被追缴+2.2万滞纳金
2. 全年税种节点几十个，靠脑子记和手机日历提醒，漏掉是常态——这是典型的低频高危
   依据：会计月度/年度工作节奏：1-5号催单、6-10号凭证、15号前报税、25-30号计提结转关账
3. 申报有硬deadline，但「应启动办理日=截止日−准备周期」这个倒推从来没人算，都是临近截止才手忙脚乱
   依据：纳税申报担责：申报有硬deadline、法律效力，出错产生滞纳金罚款，最终提交和担责必须是人

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 未按期缴税按日加收万分之五滞纳金，罚款2000元起；逾期申报的代价是实打实的钱
• 全年税种节点几十个，靠脑子记和手机日历提醒，漏掉是常态——这是典型的低频高危
• 申报有硬deadline，但「应启动办理日=截止日−准备周期」这个倒推从来没人算，都是临近截止才手忙脚乱

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

4 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 税种日历生成全年各税种申报节点一次性生成
2. 应启动日倒推每个节点倒推准备周期，算出该哪天启动第 3步逾期滞纳金试算假设逾期N天，滞纳金滚多少
3. 生成提醒清单按时间排序的申报日历+启动提醒

要准备什么：公司税种清单与申报周期增值税/企业所得税/个税/残保金/印花税等历史申报记录上次申报时间，判断是否有遗漏

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.0

最大差异点：不要求先建一个申报台账。税种和期限直接生成日历，每个节点的「应启动日」倒推出来，逾期滞纳金试算。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：年度纳税日历.xlsx 全年节点 · 应启动日倒推
• 可派发清单：逾期滞纳金试算表.xlsx 可派发 · 逐节点滞纳金试算

这套东西不承诺什么：不做申报的自动提交（提交担责是人）。不做税务政策的最新解读（政策以官方为准）。只做日历、倒推启动日和滞纳金试算。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：华峰精密机械制造有限公司（虚构 · 87 人 · 苏州）2026 年度纳税申报日历与逾期预警。

税种节点6 个高危节点2 个去年逾期滞纳金1,380 元应启动日口径截止日−准备周期

输入财务手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

公司税种清单与申报周期.xlsx公司涉及的税种与申报周期、截止规则、准备周期财务主管张伟 · 每年初更新2025年度历史申报记录.xlsx去年各税种实际申报时间与逾期记录 · 历史坑在这张表会计李静 · 逐期归档残保金口径待确认.txt残保金本地申报口径的待确认说明财务主管张伟 · 年初待办注意标橙色那一份 —— 2025年度历史申报记录.xlsx。它会计李静 · 逐期归档，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

帮我把今年要申报的税种列一张日历，每个税种什么时候截止、要提前几天准备、该从哪天开始办。 容易漏的节点标出来，错过一天滞纳金多少也帮我算一下。 本地口径拿不准的标出来，我自己去确认。

短是因为「各税种申报周期、应启动日倒推、滞纳金万分之五」都写在能力包里了。你只需要说清是哪个年度。

触发事情是这么来的

年初 · 建全年申报日历

年初，财务主管张伟把去年那笔逾期拿出来说：「去年 4 月增值税晚了 6 天，白交了 1,380 块滞纳金。今年把全年节点提前排出来，别再临到头手忙脚乱。」

1税种日历生成

全年各税种申报节点一次性生成

这一步的看点 · 从历史里想起了公司踩过的坑Agent 排日历排到 4 月，先把去年那条标了出来：「2025 年 3 月增值税应缴 46 万，实际 4 月 21 日才申报，晚 6 天，滞纳金交了 1,380 元。」然后它把 4 月增值税（4-15）和汇算清缴（5-31）并排，标了一句：「这两个节点前后脚，去年财务就是忙汇算清缴把增值税忘了，今年 4 月要重点盯。」

2应启动日倒推

每个节点倒推准备周期，算出该哪天启动

税种/申报期截止日准备周期(天)应启动日增值税（2026-03）2026-04-1552026-04-10企业所得税 Q1 预缴

这一步的看点 · 排除性结论Agent 在印花税那一栏明确写了一句：「印花税按次申报，不适用按月申报的截止日——不是漏，是申报方式不同，不用为它排月度提醒。」这句话省掉的是最常见的误排：把印花税也当成每月 15 号要报的税，平白多出一堆不存在的提醒。

3逾期滞纳金试算

假设逾期 N 天，滞纳金滚多少

这一步的看点 · 把技术动作翻译成钱试算摆出来之后，Agent 补了一句：「去年 4 月晚 6 天交的1,380 元，就是 46 万 × 万分之五 × 6 天。今年要是哪个节点再晚一周，就是几百到一千六的滞纳金，晚半个月还要再往上滚。」它把「别逾期」落到了具体算法上：不是一句提醒，是每天万分之五、能算出来的钱。

4生成提醒清单

按时间排序的申报日历 + 启动提醒

这一步的看点 · 该拦的地方拦住了清单生成完之后，Agent 的结论是 「这份日历还不能直接当提醒用」——因为残保金的申报期限各地不同，苏州的口径要先确认。它给的替代方案不是干等：先把残保金那格标成「待确认本地口径」，其余节点按通用期限先排上；确认后再更新残保金那一行，不影响其他节点。

这份纳税日历还不能直接拿来用残保金的申报期限各地不同，苏州本地口径要先确认，这一格没落定，整份日历就有一个节点是悬着的——而残保金应缴约 4 万，不是可以忽略的小额。不用干等的两个方案：· 方案 A：按通用期限先出日历，其余 5 个税种节点照排，残保金那格标「待确认本地口径」；残保金约 4 万，若晚 7 天滞纳金 140 元，这个数先摆着，等确认口径再精算；· 方案 B：先确认苏州残保金口径（江苏通常 8-11 月），把约 4 万的残保金节点补进日历再发全表，避免拿一张带悬空项的日历去当提醒。

之后这一次跑完，公司多了什么

不讲省了多久：讲少了几个隐患、沉淀了什么

• ✓ 第一次有了完整的申报日历：从「靠脑子记」变成「一张表看全年」
• ✓ 两条口径被固定下来：「应启动日=截止日−准备周期」「残保金期限要确认本地口径」
• ✓ 财务的角色变了：从「临近截止手忙脚乱」变成「提前两周就知道该启动」

追问现场可能被问到的

答不上来的问题，比答得漂亮的问题更能决定这场演示的结果

• 能自动申报吗？ 不能。申报提交担责是人，它只做日历和提醒。
• 政策变了怎么办？ 它按你给的税种和周期生成日历，政策变动要人确认后更新。
• 滞纳金算得准吗？ 按万分之五试算，具体以税务机关核定为准。

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

纳税日历与逾期预警 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

tax-calendar.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是财务手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁TX-03 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 3 份

• 公司税种清单与申报周期.xlsx 公司涉及的税种与申报周期、截止规则、准备周期
• 2025年度历史申报记录.xlsx 去年各税种实际申报时间与逾期记录 · 历史坑在这张表
• 残保金口径待确认.txt 残保金本地申报口径的待确认说明

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

帮我把今年要申报的税种列一张日历，每个税种什么时候截止、要提前几天准备、该从哪天开始办。 容易漏的节点标出来，错过一天滞纳金多少也帮我算一下。 本地口径拿不准的标出来，我自己去确认。

为什么这么短就够了：短是因为「各税种申报周期、应启动日倒推、滞纳金万分之五」都写在能力包里了。你只需要说清是哪个年度。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 2 份

• TX-03_年度纳税日历.xlsx 正式件本体 · 全年节点 · 应启动日倒推
• TX-03_逾期滞纳金试算表.xlsx 可派发· 逐节点滞纳金试算

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：公司税种清单与申报周期增值税/企业所得税/个税/残保金/印花税等历史申报记录上次申报时间，判断是否有遗漏

人工边界：不做申报的自动提交（提交担责是人）。不做税务政策的最新解读（政策以官方为准）。只做日历、倒推启动日和滞纳金试算。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

税务与合规 · 产出即下一步输入

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上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

说明：以上为 WorkBuddy 官方岗位场景库三级页面（场景引入 / Live Demo / 能力沉淀）与库级页签的完整整理；均为官方脱敏演示件，用于讲解与交付底稿，不代表已接入客户生产系统、不承诺效率百分比。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。