财务 · 岗位场景库

岗位依据

岗位依据与数据 · WorkBuddy · 财务岗位场景库

4 个子角色为什么这样切，依据在哪

教科书和岗位说明书写的是「出纳 → 会计 → 税务会计 → 财务主管 → 财务经理 → 财务总监」六级，按职能横切。但真实招聘 JD 里写的是另一回事：「本岗位集出纳、会计、行政、人事于一体」——中小企业里根本没有财务部，只有一个身兼数职的人，靠 Excel 台账和月底集中补录过日子，内部牵制（钱账分管）形同虚设。

所以这套场景库按任务的时间性质切分，而不是按大企业的职能表：管钱的随时被打断、管账的月结最堵、管税的周期性强又低频高危、管老板的跨部门凑资料 ——这四类活在中小企业里是同一个人干的，区别只在什么时候来、错了会怎样、产出物是什么。

资金与收付

Cash & Receipts

把「钱进钱出」的每一笔对上、每一笔留证，在月底之前把账外的钱接进账内

3 个场景

这个子角色为什么真实存在：《会计法》最低限度的钱账分管要求是出纳+会计两人牵制，但中小企业出纳兼会计兼行政是常态，内部牵制形同虚设出纳的节奏是天天见老板：日清月结、编资金日报报给老板，但银行流水、微信截图、老板口头交代这三类数据从没进系统银行余额调节表是「该做、但真没做」的典型——有公司从成立起就没做过，长期不做导致银行账户少50万查出内部挪用

公开来源：会计岗位设置与分工：出纳不得兼管稽核、档案保管、收入费用债权债务登记会计月度/年度工作节奏：1-5号催单、6-10号凭证、15号前报税、25-30号计提结转关账银行余额调节表长期不做案例：公司成立起原会计一直没做；长期不做导致银行账户少50万，查出内部挪用

它实际在用的数据：银行对账单.xlsx（月初从网银导出，各银行格式不同）现金/银行日记账（Excel 台账，月底集中补录）费用报销单（OA 审批流，发票附件不全、事由乱填是常态）微信收款截图、收据照片（业务员随时发，碎片化）老板口头交代的「这笔钱先记着」

关键字段与口径：日期/金额/对方户名/摘要/流水号（银行侧）日期/金额/对方/备注/凭证号（日记账侧）未达账项四类：企业已收银行未收/企业已付银行未付/银行已收企业未收/银行已付企业未付调节后余额=银行对账单余额+企业已收银行未收−企业已付银行未付（左右必须相等）报销单：报销人/部门/事由/发票号/附件张数/大小写金额/收款账户/签批链

本组场景：

• RQ-01 银行余额调节表自动编制 · 优先级 10.0
• RQ-02 报销单合规预审 · 优先级 8.0

升为客户真实案例还缺什么：需要客户一家真实对公账户的银行流水 Excel、一份现金/银行日记账、以及最近一次报销被退单的原始单据。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

往来与核算

Receivables & Ledger

把「账上欠谁、谁欠我们」讲清楚，把对不上的每一笔追到原因，把从没抽过的凭证全量扫一遍

3 个场景

这个子角色为什么真实存在：应收账龄超60天大概率变坏账，逾期1年核销概率80%，但中小企业老板从不看那栏账龄报表往来账对不上是常态：30万货款拖两年、3年应付账款查出2万红字发票没冲减，都是「该对没对」攒成的乱账凭证稽核是内控基本动作，但中小企业没有独立稽核岗，等于从来没人抽过

公开来源：应收账款账龄分析：逾期1个月回收率93%、6个月57%、1年25%、2年13%；超1年核销概率80%往来对账案例：30万货款拖两年；3年应付账款少付2万，查出是2021年一张2万红字发票未冲减《会计基础工作规范》（财政部）规定凭证必备栏位与签批层级（制单→审核→记账→主管）

它实际在用的数据：应收账款明细账（Excel 台账，含客户/发票/未收金额）销售开票记录与银行回款记录（分属销售与出纳，要拼）应付账款明细账与供应商对账单记账凭证（软件内，含附件张数但摘要乱填）客户/供应商对账函（邮件或纸质）

关键字段与口径：客户名称/交易期间/发票号码/未税金额/税额/含税金额/已收金额/未收金额/到期日/逾期天数账龄分级：A正常/B 1-30天/C 31-90天/D 91天以上坏账计提比例与坏账准备对账差异类型：发票未入账/回款未核销/红字未冲减/金额对不上凭证稽核项：借贷不平/科目异常/附件缺失/摘要乱填/凭证号断号

本组场景：

• HS-01 应收账款账龄分析与逾期预警 · 优先级 10.0
• HS-02 往来对账差异清单 · 优先级 7.5
• HS-03 凭证全量稽核扫描 · 优先级 6.0

升为客户真实案例还缺什么：需要客户一份应收账款明细账、近三个月银行回款流水、以及与某一个大客户的对账往来记录。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

税务与合规

Tax & Compliance

把「本该少交却多交的钱」找回来，把「该申报却没记起」的事提前算出来，把「怕被扫出来」的风险先扫一遍

3 个场景

这个子角色为什么真实存在：优惠政策散落在几十个文件里，代账不主动说：宁波电商五项优惠一项没享，每年多缴83万小微企业所得税优惠边界极陡：利润280万税负5%，301万全额25%，21万的利润差对应61万的税负差金税四期从人查账到数查人，自动识别未开票收入、深夜开票等7类高风险行为，老板和会计真正怕的是被扫出来

公开来源：税收优惠漏享案例：宁波电商年营收3000万，五项优惠一项没享，每年多缴约83万小微企业所得税优惠边界：利润280万税负5%缴14万，301万全额25%缴75.25万，税负差61万金税四期/数电票：跨部门数据打通，自动识别长期零申报后大额开票等7类高风险行为

它实际在用的数据：年度财务报表与科目余额表（判小微/高新适用条件）历史纳税申报表（增值税/企业所得税/个税）进销项发票台账与开票记录研发人员工资/材料/折旧明细（加计扣除归集）各税种申报截止日历与历史逾期记录

关键字段与口径：适用优惠名称/政策文件号/适用条件/已享/漏享金额/申报方式小微判定：从业人数≤300、资产≤5000万、应纳税所得额≤300万申报前风险：进销项差异/未开票收入/税负异常/三流不一致税种/申报周期/截止日/应启动办理日=截止日−准备周期/逾期滞纳金试算

本组场景：

• TX-01 税收优惠体检与漏享扫描 · 优先级 10.0
• TX-02 纳税申报前风险清单 · 优先级 8.0
• TX-03 纳税日历与逾期预警 · 优先级 8.0

升为客户真实案例还缺什么：需要客户最近一期纳税申报表、年度利润表、以及近一年的开票与进项发票记录。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

经营与预算

Management & Budget

把老板真正想看的「收了多少、欠了多少、钱去哪了」从三个模块里拼出来，把预算从拍脑袋变成有动因

3 个场景

这个子角色为什么真实存在：老板要看的12个指标散在销售/财务/仓储三个模块，财务每周手工导出粘Excel花两小时，这是系统默认出不来的预算编制是「反复收表、口径打架、最后拍脑袋」：某集团各板块数据分散，预算报告滞后近两个月成本/费用分摊标准一问车间主任就拍脑袋，家具厂按产值分摊差点砍错产线

公开来源：经营周报拼表：老板要的12个指标分散在销售/财务/仓储三个模块，每周手工导出粘Excel花两小时预算编制痛点：数据分散在ERP/CRM/OA，收集周期长、质量低，最后靠历史数据拍脑袋成本核算分摊案例：家具厂按产值分摊导致板式家具假性亏损、红木家具假性暴利，老板差点砍错产线

它实际在用的数据：销售台账（销售部维护，按订单量口径）财务收入确认数据（按开票口径，与销售对不上）仓储库存与发货数据（仓储部维护）各部门预算申报表（格式五花八门）历史费用台账（连续12-24个月）

关键字段与口径：本周收款Top客户/本月各部门支出占比/应收前五名/库存/现金流收入口径对账：销售订单量口径 vs财务收入确认口径费用量价分离：量差=Δ用量×基期单价，价差=Δ单价×本期用量，量差+价差=总差额预算动因：人数/面积/在岗天数/业务量

本组场景：

• MG-01 经营周报自动拼表 · 优先级 5.0
• MG-02 费用异常波动分析 · 优先级 6.0
• MG-03 预算编制数据收集 · 优先级 5.0

升为客户真实案例还缺什么：需要客户近三个月销售台账、财务收入确认数据、以及最近一次被老板问「这个月到底收了多少」时临时拼的那张表。

这里列的是这个岗位真实会用到的数据类型，不表示已经取得任何客户的生产数据。

不做什么

明确不做的伪需求 · WorkBuddy · 财务岗位场景库

22 个伪需求以及为什么不做

客户看到「四十个场景」的第一反应不是「好全」，而是挑最不靠谱那个来问。

一个伪需求会削弱旁边所有真场景的说服力 —— 所以这一页存在的意义，是让 15 个真场景更可信。

财务岗位是伪需求的重灾区，因为它和财务软件的边界最模糊 —— 最容易把「软件里已经有个按钮」的活当成 AI 机会。判断只需要三句话：这张表现在有人看吗？这个数据现在有人维护吗？如果 Agent 明天就把这件事做完了，下游的人会不会因此改变行为？第三句答不上来，就不要做。

8

法则一 · 一段脚本更快更准更便宜

6

法则二 · 需物理感知或对外担责

8

法则三 · 真实瓶颈不在这一步

!

最典型的一条：办公用品领用登记电子化

它看起来完全合理：纸质登记乱、统计麻烦、月底要追问还剩多少。

但制度里写着「月度汇总提交采购与财务作成本核算依据」——

现实中签完字这件事就结束了，汇总表没有人看。

把一张没人看的表加速录进系统，等于加速垃圾数据入库。

真正有价值的是另一个问题：为什么某个部门的耗材是别人的三倍。

清单逐条说明

最后一列是客户主动提出时的回应口径 —— 不是拒绝，是把他引到真场景上

伪需求命中法则

更优解 / 真实瓶颈在哪客户提出时怎么回应

银行流水自动导入 + 自动生成凭证法则一 · 确定性规则任务金蝶AI星辰/用友好会计已是标配「一键导入+AI匹配科目+生成凭证」，一条软件按钮解决现场话术：先承认「导入流水软件已经有了」，再把话头引到「导入之后那件没人做的勾对」上。凭证套打法则一 · 确定性规则任务用友「一键批量套打」，成熟功能，无需 AI现场话术：套打是打印的事，不是判断的事，我们不碰。折旧自动计提法则一 · 确定性规则任务财务软件期末结转模板已做，规则完全确定现场话术：折旧计提软件早就做了，真正没人做的是折旧政策是否符合实际使用情况。标准三大报表自动生成法则一 ·确定性规则任务金蝶/用友/畅捷通一键出报表，且老板要的格式恰恰系统默认不出现场话术：报表软件一键就出，我们要做的是软件出不来、老板真正想看的那张表。固定格式纳税申报表自动填报 + 提交法则二 · 需对外承诺担责最终「提交」和「担责」必须是人，AI 只能做预填草稿和风险清单现场话术：我们做申报前的草稿和风险自检，提交和签字必须是你。最终审计意见 / 审计报告出具法则二 · 需对外承诺担责法律责任由注册会计师承担，AI 无法背书现场话术：审计意见的法律责任是注册会计师的，我们做的是底稿和证据整理。发票真伪最终判定法则二 · 需对外承诺担责最终结果以全国增值税发票查验平台为准，AI 只能初筛可疑项现场话术：真伪以官方查验平台为准，我们只把可疑的列出来，省掉你逐张查的时间。把没人看的报销单再 OCR 一遍法则三 · 真实瓶颈不在这一步报销流程若是「归档了事」，OCR 只是把没人在乎的流程做精致现场话术：先问一句「这报销单批完之后有人看吗」，答不上来就不该做。给没人用的预算表加生成按钮法则三 · 真实瓶颈不在这一步企业根本不做预算或填完锁抽屉，「自动生成」解决不了「没人看」现场话术：预算的瓶颈不是生成，是「各部门不交表、交了也对不齐」——这才是我们要解决的。RPA 财务全流程自动化法则一 · 确定性规则任务银行U盾/验证码/ERP补丁升级即瘫痪，只适合点状稳定环节现场话术：全流程自动化有个物理死结（U盾验证码），我们只做它做不了的那部分。月度经营分析报告自动生成法则三 · 真实瓶颈不在这一步AI 编数字风险高（财务AI幻觉编造比例41%），且报告是否有人看存疑现场话术：整篇报告让 AI 写会编数字，我们做的是「把真实数据拼成表」，结论由人写。现金流预测法则三 · 真实瓶颈不在这一步预测需应收应付完整数据与信用假设，中小企业数据不足，猜出来的数会误导决策现场话术：预测的前提是数据全，数据不全时预测就是猜。我们先把「今天的钱」讲清楚。成本核算分摊标准建议法则三 · 真实瓶颈不在这一步需生产部门工时/机器运转数据，中小企业根本没人登记，AI 只能建议现场话术：分摊标准要先有生产数据，没数据时 AI 也只能拍脑袋，那不是我们要做的。三流一致 / 虚开风险全量扫描法则三 · 真实瓶颈不在这一步需跨系统完整数据（资金流/发票流/货物流），中小企业难凑齐现场话术：三流一致要三处完整数据，中小企业凑不齐，我们做的是申报前能自查的那部分。客户信用评级 + 授信建议法则三 · 真实瓶颈不在这一步需持续历史回款数据，早期数据不足容易误导授信决策现场话术：评级要长期数据，早期做会误导。我们先把账龄和逾期摆出来，授信由人定。工资表 + 个税申报辅助法则二 · 需对外承诺担责软件已有，且涉个人隐私与申报担责现场话术：工资个税涉个人隐私和申报责任，软件也早做了，我们不碰。固定资产卡片自动建档法则一 · 确定性规则任务低价值、财务软件可覆盖现场话术：建卡片是录入的事，我们做的是「卡片建了之后一直没人盘的账实核对」。银行回单自动归档匹配凭证法则一 · 确定性规则任务银企直连已有，软件可覆盖现场话术：回单归档软件已经做了，我们做的是归档之后没人看的未达账项。会计档案整理 / 凭证装订清单法则一 · 确定性规则任务容易落地但价值低，属低价值自动化现场话术：装订清单是低价值自动化，我们不做这种「快但没用」的活。老板即时问答「收了多少欠了多少」法则三 · 真实瓶颈不在这一步需数据已结构化，中小企业数据散在Excel和微信里，问答的前提不成立现场话术：问答的前提是数据已经结构化，你现在的数据还在 Excel 和微信里，我们先把数据接住。历史乱账全自动清理法则二 · 需对外承诺担责差异原因判断需大量人工核对，AI 只能出底稿加速现场话术：乱账清理能出底稿加速，但每笔差异的定性要人核对，我们不承诺一键清平。汇算清缴全自动底稿法则二 · 需对外承诺担责专业性强、税会差异判断重，AI 易出错，只能辅助现场话术：汇算清缴的税会差异要专业判断，我们做辅助底稿，最终由你和税审把关。

声明这套东西不承诺什么

主动讲限制比被问出来强得多

这是演示与验证资产，不是已接入生产系统的软件所有 Live Demo 页面展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，使用的是真实业务格式的脱敏构造数据，不冒充任何客户的生产数据。不承诺效率提升百分比本场景库不出现任何「几天压到几分钟」「节省百分之九十」这类数字 —— 没有用客户自己的单据实测过，这种数字说出来就是砸口碑。我们讲的是可核实的能力差异：参与角色怎么变、覆盖范围多大、产出多少条。拿不到的数据会明确说拿不到某类账单没有分表读数、某笔微信收款截图模糊、某个月的银行流水缺几天 —— 这些情况会在报告里写清「本项无法核对，建议后续补什么记录」，而不是估一个数填上去。高风险动作只建议不执行对外发文、用印审批、合同签署、纳税申报提交、对外付款、银行账号操作 —— 这六类动作本场景库全部只出清单和依据，不代替人做决定，也不自动执行。产出是初稿与清单，最终签字权在人所有正式交付物都留有编制 / 审核 / 会签 / 批准签批栏，推荐意见、完成质量评定、责任认定这几栏一律留空 —— 自己给自己打分的报告，没人会信。

那哪些是真场景？15 个逐条打过分的场景，全部保留了评分口径可核

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来源说明

本场景库的痛点均有公开来源可查。网页版已对来源中的具体机构做了脱敏处理，不再逐条列出。

场景审核

场景审核 · WorkBuddy · 财务岗位场景库

先过场景不急着做素材

共 12 个场景。逐个点「保留 / 待讨论 / 后置」，

结果只保存在本机浏览器，可以复制出来。

建议的判断顺序：先问这件事没做好谁会生气（痛感）→

再问错了能不能当场看出来并改（能不能交给 Agent）→

最后问客户手上现有的文件够不够跑（落地难度）。

需要客户先做数据治理的场景，不要放在第一批。

清空选择

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资金

资金与收付

把「钱进钱出」的每一笔对上、每一笔留证，在月底之前把账外的钱接进账内

3 个

RQ-01

10.0

银行余额调节表自动编制制度要求每月做、实际从没做过 · 长期不做等于把 50 万的窟窿藏在未达账项里

保留

待讨论

后置

RQ-02

8.0

报销单合规预审报销单看着天天在过、实际天天在扯皮 · 退单的话术和依据，才是财务最缺的

保留

待讨论

后置

RQ-03

6.0

资金日报自动拼表老板每天早上问「账上还有多少钱」 · 出纳要从三家网银+微信截图里现凑

保留

待讨论

后置

核算

往来与核算

把「账上欠谁、谁欠我们」讲清楚，把对不上的每一笔追到原因，把从没抽过的凭证全量扫一遍

3 个

HS-01

10.0

应收账款账龄分析与逾期预警账上躺着 300 万应收、老板以为都是钱 · 逾期超过 1 年的，核销概率高达 80%

保留

待讨论

后置

HS-02

7.5

往来对账差异清单和客户对账一对就扯皮、所以一直拖着 · 拖三年的账，最后是张 2 万的红字发票没冲减

保留

待讨论

后置

HS-03

6.0

凭证全量稽核扫描制度要求凭证要有稽核人签章、实际从没抽过 · 不是抽5%，是全部扫一遍

保留

待讨论

后置

税务

税务与合规

把「本该少交却多交的钱」找回来，把「该申报却没记起」的事提前算出来，把「怕被扫出来」的风险先扫一遍

3 个

TX-01

10.0

税收优惠体检与漏享扫描本该少交的税一分没少交 · 五项优惠一项没享，一年白交 83 万

保留

待讨论

后置

TX-02

8.0

纳税申报前风险清单申报表填得再快，也挡不住被金税四期扫出来 · 真正怕的是申报之前没人帮你先扫一遍

保留

待讨论

后置

TX-03

8.0

纳税日历与逾期预警每个月都有申报截止日、一错过就是钱 · 逾期一天万分之五，从来没人提前算好「该哪天启动」保留

待讨论

后置

经营

经营与预算

把老板真正想看的「收了多少、欠了多少、钱去哪了」从三个模块里拼出来，把预算从拍脑袋变成有动因

3 个

MG-01

5.0

经营周报自动拼表老板要的那张周报，散在三个模块里 · 财务每周手工导出粘 Excel，花两小时

保留

待讨论

后置

MG-02

6.0

费用异常波动分析费用涨了老板问「钱去哪了」 · 财务只能答「涨了」，答不出是量涨还是价涨

保留

待讨论

后置

MG-03

5.0

预算编制数据收集预算到最后都是拍脑袋 · 因为各部门交来的表格式五花八门，根本对不齐

保留

待讨论

后置

审核进度未选择 12

交付说明

交付说明 · WorkBuddy · 财务岗位场景库

财务岗位场景库怎么用这套东西

这是一套售前演示与客户验证资产，不是已经接入客户生产系统的软件。

包含 4 个子角色、12 个场景、36 个内容页、

12 个 Skill 包与配套素材和预期输出。

12完整场景

36三件套页面

22明确不做的伪需求

27可核验来源

路径三种人怎么看

客户初次看

从总览按子角色选场，先看「场景引入」。三分钟看清这件事现在什么样、痛点依据在哪、产出是什么。

打开场景总览

现场演示

打开「Live Demo」逐步讲。重点讲 Agent 在哪一步拦住了 ——

一、个会在该停的地方停下来的助手，比一个永远给得出答案的助手可信得多。

看一个完整 Demo

内部选型

在「场景审核」页逐场标保留 / 待讨论 / 后置，复制结果后再决定哪些进入真实素材制作。

打开场景审核

话术现场必备的三句话

开场 · 先说 AI 做不到什么

把限制先摆出来：不承诺效率百分比、拿不到的数据会说拿不到、高风险动作只建议不执行。

主动说限制比被问出来强得多 —— 而且这一句会把后面所有内容的可信度垫起来。

中场 · 用一句话帮客户剔掉伪需求

客户提到某个表单类需求时，问一句：「这张表现在有人看吗？看完做了什么决定？」

答不上来就当场建议先不做。这一下建立的是顾问式信任 ——

客户会开始相信你不是来卖东西的。

收尾 · 三个问题要金额

「你们上一次续租谈判省了多少？三家报价逐项比过吗？知道水电为什么涨吗？」

三、问都答不上来，场景就成立了。

状态已完成与未冒充完成

已经完成4 子角色 × 12 场景完整内容每场景：场景引入 / Live Demo / 能力沉淀 三页每场景：Skill 包（含输出骨架与渲染脚本）、素材、预期输出痛点逐条挂来源，可点开核对22 个伪需求逐条说明命中哪条排除法则岗位依据页说明子角色为什么这样切

明确未冒充完成尚未接入任何客户的生产系统素材是真实业务格式的脱敏构造数据，不是客户生产数据场景尚未用客户自己的原始文件实跑过（这是下一步）有来源支撑不等于完成客户一手验证没有实测前不出现任何效率提升百分比证照申报、账号停用、资产核销、对外发文、用印、签署一律人工

下一步怎么往前推

第 1 步过场景15 个逐场标保留 / 待讨论 / 后置

第 2 步选 3 到 5 个按客户类型组合，优先零集成的

第 3 步要一手材料真实文件、审批链、一次出过问题的案例

第 4 步用客户文件实跑记录结果、返工点、真实耗时

第 5 步再谈系统对接此时才评估 API、权限与回写