CC-02 · 渠道费用当周核完

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

渠道费用与销售运营 · 真实业务触发

季度经营会前，销售总监要「费用花得值不值」；三个月的陈列费、导购工资、促销返利 120 万流水摆在桌上，业务和财务靠翻微信记录对。

二、痛点 · 每条都有来源

1某快消品牌财务总监调三个月费用流水，陈列费、导购工资、终端返利超 120 万元，说不清每笔对应哪些门店、拿不出能过审计的核销证据依据 · 纷享销客：某快消品牌财务总监调三个月费用流水，陈列费、导购工资、终端返利超120 万元，说不清每笔对应哪些门店，拿不出能过审计的核销证据2快消营销费用占营收 15%-25%，是仅次于原材料的第二大成本；费用截留、假照片骗补、糊涂账是行业顽疾依据 · 勤策：快消营销费用占营收 15%-25%，是仅次于原材料的第二大成本；费用截留、假照片骗补是行业顽疾3费用数据在费用系统、销量在 ERP、活动执行在业务员照片里，六类数据六个来源，财务手动拉表依据 · 勤策：人工对账差错率 5%-10%；财务 5 人对 50 家经销商要一周；费用、销量、执行数据六个来源手动拉表4核销周期少则数月、多则跨年——2023 年的费用 2024 年 4-5 月才结完，复盘时人已换了一轮依据 · 酒业家调研：2023 年的费用到 2024 年 4-5 月才结清，核销周期跨年，复盘时人已换了一轮5返利协商的载体是微信截图、邮件与口头承诺，「费用套费用」压在厂里的钱比合同金额还高——历史费用勾稽从来做不了依据· 米多：返利协商的载体是微信截图、邮件与口头承诺，核销周期跨年，「费用套费用」压在厂里的钱比合同金额还高6正面的机制是先让渠道受益：有企业把核销做到 48 小时内到账才推得动数据录入——但中小品牌没有这个系统底座，先吃自己手里的文件做勾稽才是可行路径依据 · 劲牌：先把核销做到 48 小时内到账让经销商受益，数据录入才推得动——先给受益再要数据的机制

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 某快消品牌财务总监调三个月费用流水，陈列费、导购工资、终端返利超 120 万元，说不清每笔对应哪些门店、拿不出能过审计的核销证据快消营销费用占营收 15%-25%，是仅次于原材料的第二大成本；费用截留、假照片骗补、糊涂账是行业顽疾费用数据在费用系统、销量在 ERP、活动执行在业务员照片里，六类数据六个来源，财务手动拉表核销周期少则数月、多则跨年——2023 年的费用 2024 年 4-5 月才结完，复盘时人已换了一轮

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 费用归集 · 三个月流水按费用类型与门店拆开陈列、导购、促销返利三类归集到门店级；缺门店维度的标「无法归集+金额」
2. 投入产出勾稽 · 费用×动销×凭证三方对齐每笔费用找对应的动销变化与执行凭证；有费用无动销、有动销无凭证的组合逐条标出
3. 疑点识别 · 假照片与异常凭证凭证重复使用、跨门店复用照片、导购排班与门店营业时间矛盾三类疑点模型扫描，逐条带证据
4. ROI 分层 · 费用效率按渠道与门店排序投入产出比分层列表，头部与尾部各列 10 家；自报数据的结论统一标注「经销商自报口径」
5. 复盘报告 · 出可上经营会的底稿疑点清单与追讨建议分开列；是否追讨、政策是否调整的决策栏留空

要准备什么：费用流水与核销凭证包（Excel+照片清单）三个月陈列费、导购工资、促销返利的支付记录与对应凭证分渠道销量导出（Excel）ERP 与平台后台的月度动销，按门店/渠道拆分经销商进销存月报（xlsx）46 家经销商自报数据——注明其可信度边界（自报口径）

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 4 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 2 = 8.0

最大差异点：与「先上费用管理系统」的路线不同：不建新系统、不要求业务员改变填报习惯。已发生的费用流水、销量导出、核销凭证三份既有文件直接进来勾稽。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：费用复盘报告.xlsx 投入产出分层 · 含决策留空栏
• 可派发清单：疑点凭证清单.xlsx 可派发 · 逐条带证据与补证要求
• 可派发清单：门店级费用动销勾稽表.xlsx 审计底稿 · 三方逐笔对应

这套东西不承诺什么：不做费用审批与核销放行——复盘报告呈现「花没花、值不值、疑点在哪」，是否追讨、是否调整政策由销售总监与财务共同决定。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：澄澜日用集团（虚构 · 杭州 · 180 人）渠道费用季度复盘：2026 年 Q4（10-12 月）线下 46 家经销商渠道费用池 120 万元（陈列费 52 万 + 导购工资 38 万 + 终端返利 30 万），经营会要一份「花没花、值不值、疑点在哪」的复盘底稿。财务手里只有费用流水、ERP 动销和业务员拍照的执行凭证——三类数据三个来源。

复盘期间2026 Q4 · 46 家经销商费用池120 万元 · 三类疑点合计4.0 万元（占池子 3.3%）结论暂缓 3 笔核销 · 限期补证

输入品牌方手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_渠道费用流水_Q4.xlsx Q4 三个月渠道费用流水 —— 陈列、导购、返利三类费用系统导出 · 2027-01-08
• 02_门店动销明细_Q4.xlsx ERP 侧 Q4 门店级动销 —— 费用有没有换来动销的基准ERP 导出 · 2027-01-08
• 03_核销凭证包_华东区12月.xlsx 华东区 12 月核销申请包 —— 陈列费逐笔凭证（业务员拍照上传）区域业务员上传 · 2027-01-05 截止
• 04_导购排班与考勤表_12月.xlsx 导购 12 月排班、考勤与工资发放三方记录人事系统导出 · 2027-01-06
• 05_历史凭证指纹库.xlsx 历史核销凭证的图片指纹库 —— 复用照片比对基准财务维护 · 2025 年起建
• 06_渠道费用核销管理办法.docx 集团渠道费用核销制度 —— 疑点处理的制度依据财务部 · 2026-03 修订

注意标橙色那一份 —— 03_核销凭证包_华东区12月.xlsx。它区域业务员上传 · 2027-01-05 截止，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

把三个月的费用流水、动销数据、核销凭证都收进来勾稽一遍，到门店一级。 有费用没动销的、凭证有疑点的，一条条列出来带证据。 要不要追讨、政策改不改，我不让你说，把账摆清楚就行。

勾稽规则与疑点模型在能力包里。现场只需要说「出本季度费用复盘」。

触发Q4 经营会要费用复盘 —— 财务总监只给一周

花没花、值不值、疑点在哪，三个问题都要有据可查

第 1 步 · 费用归集 · 三个月流水按费用类型与门店拆开

陈列、导购、返利三类归集到门店级

第 2 步 · 投入产出勾稽 · 费用 × 动销 × 凭证三方对齐

每笔费用找对应的动销变化与执行凭证

这一步的看点 · 从历史 / 排除从历史：往年复盘只对「费用总盘 vs 销售总盘」两个大数，组合勾稽从没做过——有费用无动销的 12 笔年年照投。可以排除 186 笔「三证齐全」的正常组合：费用、动销、凭证全对上的部分直接过，人工只看三个异常组合共 24 笔——复盘的力气花在不对的地方。

第 3 步 · 疑点识别 · 假照片与异常凭证

指纹比对 + 凭证缺失扫描，逐条带证据

这一步的看点 · 从历史 / 拦住 / 排除 / 翻译成钱从历史：2025 年三季度有两张陈列照片在三个门店的核销材料里各出现了一次——当时没人发现，费用照付。这次把历史凭证库建了指纹比对，同批次又扫出 4 张复用照片，涉及 6 家门店、金额 1.8 万元——当年的漏网模式这次被系统性抓出来，不靠审计抽查的运气。该拦住的是华东区 3 笔合计 2.2 万元「有支付无凭证」的陈列费：按制度不能过核销。报告标记「暂缓核销」，同时给两条不用干等的路：先核销有凭证的 21 笔（占该区 82%），3 笔挂起限期补证；或整体压到下周补齐后一次核（区域经理已答应周五前补）。可以排除一档不需要扫描的疑点：「导购工资类费用可以直接排除出疑点扫描」——依据是排班表、考勤与支付三方一致率 100%，这类费用本月没有造假特征。翻译成钱：费用池 120 万元、行业口径费用截留与骗补是顽疾——本次扫出的疑点合计 4.0 万元（复用照片 1.8 万 + 无凭证 2.2 万），占池子 3.3%。按这个比例，每季度不做这轮勾稽，就是在给糊涂账续费。

第 4 步 · ROI 分层 · 费用效率按渠道与门店排序

头部与尾部各列 10 家，自报数据统一标注口径

这一步的看点 · 翻译成钱翻译成钱：尾部 10 家门店 Q4 合计费用 41 万元、动销平均下滑 19%，若按「减半试运行」调整，下季度可释放约 20 万元预算移向头部门店——这是复盘报告里最直接能落进预算表的一行。

第 5 步 · 复盘报告 · 出可上经营会的底稿

疑点清单与追讨建议分开列，决策栏留空

第 6 步 · 结论 · 暂缓 3 笔核销，其余按流程走

疑点处理与正常核销分轨，互不拖累

不讲省了多久 · 讲少了几个隐患、沉淀了什么

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

渠道费用当周核完 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

trade-spend-roi.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是品牌方手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁CC-02 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 6 份

• 01_渠道费用流水_Q4.xlsx Q4 三个月渠道费用流水 —— 陈列、导购、返利三类
• 02_门店动销明细
• _Q4.xlsx ERP 侧 Q4 门店级动销 —— 费用有没有换来动销的基准
• 03_核销凭证包_华东区12月.xlsx 华东区 12月核销申请包 —— 陈列费逐笔凭证（业务员拍照上传）
• 04_导购排班与考勤表_12月.xlsx 导购 12 月排班、考勤与工资发放三方记录
• 05_历史凭证指纹库.xlsx 历史核销凭证的图片指纹库 —— 复用照片比对基准下载
• ↓DOC06_渠道费用核销管理办法.docx 集团渠道费用核销制度 —— 疑点处理的制度依据

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

把三个月的费用流水、动销数据、核销凭证都收进来勾稽一遍，到门店一级。 有费用没动销的、凭证有疑点的，一条条列出来带证据。 要不要追讨、政策改不改，我不让你说，把账摆清楚就行。

为什么这么短就够了：勾稽规则与疑点模型在能力包里。现场只需要说「出本季度费用复盘」。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 3 份

• CC-02_费用复盘报告.xlsx 正式件本体 · 投入产出分层 · 含决策留空栏
• CC-02_疑点凭证清单.xlsx 可派发· 逐条带证据与补证要求
• CC-02_门店级费用动销勾稽表.xlsx 审计底稿 · 三方逐笔对应

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：费用流水与核销凭证包（Excel+照片清单）三个月陈列费、导购工资、促销返利的支付记录与对应凭证分渠道销量导出（Excel）ERP 与平台后台的月度动销，按门店/渠道拆分经销商进销存月报（xlsx）46 家经销商自报数据——注明其可信度边界（自报口径）

人工边界：不做费用审批与核销放行——复盘报告呈现「花没花、值不值、疑点在哪」，是否追讨、是否调整政策由销售总监与财务共同决定。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

渠道费用与销售运营 · 产出即下一步输入

CC-01 · 三平台账单逐单对清 — 对账工具只告诉你差了多少 · 没人解释差的每一笔是为什么 查看 →

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。