JY-01 · 金融返利逐笔核对

① 场景引入

一、这件事现在是什么样

经营与库存 · 真实业务触发

月底或季末，财务要把主机厂返利账单和自家金融返利台账逐笔对平。固定返利还相对清楚，模糊返利、专项补贴「给不给、给多少、什么时候给」都不确定，账期 90-180 天，对不上就自己垫钱。

二、痛点 · 每条都有来源

1. 模糊返利经销商根本无法算清，专项补贴给不给、给多少、以什么形式给都不确定
   依据：全联车商 42 品牌返利调研：模糊返利经销商无法算清、专项补贴给不给给多少不确定、账期 30-180 天、25 个品牌返利只能冲抵购车款
2. 返利占利润超 60%，账期 90-180 天，经销商实质是主机厂的资金垫付者
   依据：返利收入占经销商利润比重超 60%、月度返利2-3 个月兑现、季度 3-6 个月、年度返利次年二季度到账，经销商是主机厂资金垫付者
3. 返利只能冲抵购车款/配件款，25 个品牌无法自由支配，对账口径和现金流是两本账
   依据：全联车商 42 品牌返利调研：模糊返利经销商无法算清、专项补贴给不给给多少不确定、账期 30-180 天、25 个品牌返利只能冲抵购车款
4. 主机厂账单和自家台账跨系统，靠人工逐笔对，通用 CRM/DMS 又处理不了这种复杂对账
   依据：通用 CRM 改造 DMS 失败：处理不了二次入库、配件领

用、三包索赔，系统成摆设回到 Excel

三、换个做法之后

变化不在「快」，在「参与的角色」和「覆盖的范围」

✕ 现在的做法

• 模糊返利经销商根本无法算清，专项补贴给不给、给多少、以什么形式给都不确定
• 返利占利润超 60%，账期 90-180 天，经销商实质是主机厂的资金垫付者
• 返利只能冲抵购车款/配件款，25 个品牌无法自由支配，对账口径和现金流是两本账
• 主机厂账单和自家台账跨系统，靠人工逐笔对，通用 CRM/DMS 又处理不了这种复杂对账

✓ 交给 Agent 之后

• 多来源文件一次读入，先做口径与完整性校验，再开始算
• 每条结论绑定来源文件、字段或条号，可以被审
• 产出是企业真会流转的正式件（带签批栏），不是一张展示用的表
• 该拦的地方给出「现在还不能提交」，并给不用干等的替代方案

四、场景闭环

5 步 · 每一步的产出都是下一步的输入

1. 账单归集 · 把主机厂账单和自家台账并到一起主机厂返利明细和自家台账按客户、贷款机构、月份对齐
2. 逐笔核对 · 应返利 vs 实际到账按商务政策条款 × 完成度 × 兑现比例算应返利，逐笔对实际到账
3. 差异识别 ·找出对不上的每一笔没到账、少到账、口径不符的逐条列出，每条带出处
4. 催办清单 · 把逾期未兑现的返利列出来按账期 30/60/90/180 天分段，逾期未兑现的逐笔催办
5. 留证与签批 · 生成可签字的返利对账单应返、实到、差额、催办一次生成，返利确认由人签字

要准备什么：主机厂返利账单.xlsx月度/季度返利明细：固定返利、模糊返利、专项补贴金融返利台账.xlsx客户、贷款机构、金额、应返点、实际到账、差额商务政策与考核完成度.xlsx提车任务、销量任务完成度、返利兑现比例

为什么这个场景值得做

优先级评分：痛感 5 × AI 适配 4 ÷ 落地难度 3 = 6.7

最大差异点：不要求返利规则透明。主机厂账单和自家台账两份材料扔进来，Agent 按商务政策条款 × 销量完成度× 兑现比例逐笔折算，对不上的列差异，不确定的标出来。

评分口径：痛感看「这事没做好谁会生气、生气到什么程度」；

AI 适配看「输入是否非结构化、是否要跨部门取数、错了能不能当场看出来」；

落地难度是分母 —— 需要客户先做数据治理的场景，分数会被压得很低。

五、会产出什么

判断标准只有一个：这份东西能不能直接进企业的流程

• 正式件本体：返利对账单.xlsx 应返/实到/差额逐笔对平 · 含签批栏
• 可派发清单：返利差异清单.xlsx 可派发 ·没到账/少到账/口径不符逐条列出 · 带出处

这套东西不承诺什么：不做「AI 替经销商和主机厂谈返利」——返利规则是主机厂定的黑箱，谈判和最终确认由人做。Agent 只做账单归集、逐笔核对、差异清单和催办清单，返利确认与签字由财务和店总做。

② Live Demo（演示逐步）

演示模式 · 可视化预演 本页展示的是「应该怎么跑、每一步看什么、交付什么」，用的是真实业务格式的脱敏构造数据， 不宣称已接入客户生产系统，也不承诺任何效率提升百分比。

案例设定：鹏程汽车销售服务有限公司（虚构）。月底对主机厂返利账单，财务要把主机厂账单和自家金融返利台账逐笔对平。模糊返利「给不给、给多少、什么时候给」都不确定，账期 90–180 天。

应返利68,000 元实到账42,000 元差额26,000 元结论挂起追索

输入经销商手上能拿到的东西

不需要整理格式、不需要改文件名 · 直接拖进对话框

• 01_主机厂返利账单.xlsx 月度返利明细：固定返利、模糊返利、专项补贴 —— 主机厂发来的那张主机厂下发 · 月度
• 02_金融返利台账.xlsx 客户、贷款机构、金额、应返点、实际到账 —— 财务自己记的那本财务维护 · 月底更新
• 03_商务政策与考核完成度.xlsx 提车任务、销量任务完成度、返利兑现比例 —— 返利能不能拿、拿多少销售内勤维护 · 季度
• 04_返利账期说明.txt 返利账期 90–180 天、只能冲抵购车款 —— 现金流和返利是两本账财务整理

注意标橙色那一份 ——03_商务政策与考核完成度.xlsx。它销售内勤维护 · 季度，平时压根不在核对范围里。这个场景的价值，很大一部分就来自把它读进来。

提示词就说这么几句

没有模板、没有表单 · 专业规则由 Skill 兜底

帮我把这个月的主机厂返利对一下。主机厂返利账单、咱们自己的金融返利台账、商务政策完成度我都发你。你按政策算应返多少，再跟实际到账逐笔对，对不上的、没到的、口径不符的都列出来，按账期分个段，给我一份对账单和催办清单。最终确认我自己签。

短是因为返利折算口径和账期分段都写在能力包里了。

触发事情是这么来的

月底对主机厂返利账单，模糊返利到底该回来多少，财务自己也算不清

返利占利润超 60%，模糊返利漏一笔就是真金白银。

第 1 步 · 账单归集 · 把主机厂账单和自家台账并到一起

主机厂返利明细和自家台账按项目对齐

第 2 步 · 逐笔核对 · 应返利 vs 实际到账

按商务政策条款 × 完成度 × 兑现比例算应返利

第 3 步 · 差异识别 · 找出对不上的每一笔

没到账、少到账、口径不符的逐条列出，每条带出处

第 4 步 · 催办清单 · 把逾期未兑现的返利列出来

按账期 30/60/90/180 天分段，逾期未兑现的逐笔催办

第 5 步 · 留证签批 · 生成可签字的返利对账单

应返、实到、差额、催办一次生成

不讲省了多久 · 讲少了几个隐患、沉淀了什么

③ 能力沉淀（Skill / 提示词 / 预期输出 / 人工边界）

1. Skill 能力包

导入之后，同类任务会自动按这套规则走 —— 提示词才能写得那么短

金融返利逐笔核对 · Skill

SKILL.md 主本 + references（输出骨架 / 判据 / 渲染脚本）· 符合 WorkBuddy Skill 规范

版本 v1.0

rebate-reconciliation.zip

在 WorkBuddy 里直接上传这个 zip 即可导入

包内结构

• SKILL.md 主本 —— YAML 元信息 + 执行流程 + 硬规则 + 人工边界
• references/output_template.md 输出骨架（sheet 名 / 分区顺序 / 列头）+ 可直接运行的渲染脚本
• references/judgement_rules.md 判据与口径 —— 什么情况算异常、什么情况必须拦住

references 不会一次性全读进来 —— Agent 按需取用。所以 Skill 可以写得很细，不会拖慢每次对话。

2. 原始素材

这些就是经销商手上真实能拿到的东西 —— 格式不统一是常态，不是问题

📁JY-01 · 演示素材

脱敏构造数据 · 真实业务格式 · 埋点可核验

共 4 份

• 01_主机厂返利账单.xlsx 月度返利明细：固定返利、模糊返利、专项补贴 —— 主机厂发来的那张
• 02_金融返利台账.xlsx 客户、贷款机构、金额、应返点、实际到账 —— 财务自己记的那本
• 03_商务政策与考核完成度.xlsx 提车任务、销量任务完成度、返利兑现比例 —— 返利能不能拿、拿多少
• 04_返利账期说明.txt 返利账期 90–180 天、只能冲抵购车款 —— 现金流和返利是两本账

怎么用

• 把素材全部拖进 WorkBuddy 对话框（不需要整理格式、不需要改文件名）
• 粘贴下方提示词发送
• 拿到正式件初稿 —— 签批栏留空，推荐意见留空，由你填

3. 提示词卡片

帮我把这个月的主机厂返利对一下。主机厂返利账单、咱们自己的金融返利台账、商务政策完成度我都发你。你按政策算应返多少，再跟实际到账逐笔对，对不上的、没到的、口径不符的都列出来，按账期分个段，给我一份对账单和催办清单。最终确认我自己签。

为什么这么短就够了：短是因为返利折算口径和账期分段都写在能力包里了。

换成你自己的业务：把素材换成你手上的真实文件即可。导入 Skill 之后，

该走几步、什么口径、什么情况必须拦住，Agent 自己知道 —— 你只需要说清这是什么事。

自己组织输入的三步法

• 用自然语言说清核心需求 —— 就按平时跟同事交代活的方式说：什么事、什么文件、什么要求。不用讲究格式。
• 调用 Skill 补齐专业规则 —— 导入本页 Skill 后，流程、口径、硬规则 Agent 自己知道。
• 用「增强提示词」补全遗漏 —— 输入框旁边有增强按钮，把随口说的话补成更完整的表述。

分工：自然语言负责「这是什么事」，Skill 负责「该怎么做」，增强提示词负责「别漏了什么」。

4. 预期输出

不方便现场跑的时候可以直接拿这份给客户看 · 与实跑结果同结构

📋正式交付物

带签批栏 / 冻结首行 / 开筛选 —— 判断标准是「能不能直接进企业的流程」

共 2 份

• JY-01_返利对账单.xlsx 正式件本体 · 应返/实到/差额逐笔对平 · 含签批栏
• JY-01_返利差异清单.xlsx 可派发 · 没到账/少到账/口径不符逐条列出 · 带出处

Skill 里固化了什么：从历史里想起了公司踩过的坑该拦的地方拦住了排除性结论把技术动作翻译成钱

输入清单：主机厂返利账单.xlsx月度/季度返利明细：固定返利、模糊返利、专项补贴金融返利台账.xlsx客户、贷款机构、金额、应返点、实际到账、差额商务政策与考核完成度.xlsx提车任务、销量任务完成度、返利兑现比例

人工边界：不做「AI 替经销商和主机厂谈返利」——返利规则是主机厂定的黑箱，谈判和最终确认由人做。Agent 只做账单归集、逐笔核对、差异清单和催办清单，返利确认与签字由财务和店总做。

升为客户真实案例还缺什么：客户当前真实输入文件（不要整理过的）岗位现行 SOP 与审批链（金额分档、谁签字）至少一次真实出过问题的案例客户当前正在用的正式输出模板客户确认的阈值口径（多少天算临期、多少金额算大额）

5. 同一角色下的其他场景

经营与库存 · 产出即下一步输入

JY-02 · 库存车毛利与库龄预警 — 库存车停一天就烧一天利息 · 老板却算不出哪台车在亏、该先清哪台 查看 →

上下游串起来就是完整链路。每一步的产出都是下一步的输入，不用在不同工具之间来回复制粘贴。

场景内容基于 WorkBuddy 产品能力整理，演示中的企业、人物与数据均为虚构，不代表任何客户的实际成效；痛点引用的公开来源已做脱敏处理。网页版由原资料转换，部分演示表格以原文形式展示。